スウェーデンのShopifyペイメントを使用するための銀行口座と個人情報の要件

スウェーデンでShopifyペイメントを使用するには、銀行口座の要件と個人情報の要件を確認しておく必要があります。

これらの要件は、産業規制を遵守し、不正注文を防止するために設けられています。この記事では、Shopifyペイメントを使用する際の要件についての情報、受け入れられるドキュメントの種類、ドキュメントが必要な基準を満たしていることを確認するためのガイダンスをご覧いただけます。

スウェーデンでShopifyペイメントを使用するための要件の概要

スウェーデンでShopifyペイメントを使用するためには、次の要件を満たしていることを確認する必要があります。

対象となる事業分野：特定分野のビジネスとサービスでは、Shopifyペイメントを利用できません。ご自身のビジネスが対象かどうかを判断するには、Shopifyペイメント利用規約 (TOS) にあるスウェーデンの禁止業種のリストをご参照ください。

銀行口座の要件：銀行口座をShopifyペイメントに接続するには、事前に以下の要件を満たす必要があります。

- EUまたはスウェーデンの銀行で開設された制限のない当座預金口座で、通貨がユーロ (EUR) またはスウェーデンクローナ (SEK) の銀行口座。  
- その銀行口座は単一ユーロ決済圏 (SEPA) 転送に対応しており、引き落としを受け付けることができます。  
- 銀行口座には、次の文字で始まる国際銀行口座番号（IBAN）があります：AT、BE、BG、CH、DE、DK、EE、ES、FI、FR、GB、GI、GR、HR、HU、IE、IT、LT、LU、LV、MT、NL、NO、PL、PT、RO、SE、SI。

情報に関する要件：規制要件を遵守し、金融犯罪を防止するために、ストアオーナー、ストアオーナーのビジネスに関する情報を提供する必要があります。これには、Shopify ペイメントのアカウントを作成する個人、関連する企業、企業を所有または管理する個人についての詳細情報が含まれます。ドキュメントが透明で、正確で、最新であり、エラーやスペルミスがないことを確認してください。

個人情報を収集する目的

個人情報のコレクションは、Shopify ペイメントを利用しているマーチャントを特定し、規制要件を遵守するために必要です。規制の変化に伴い、Shopifyとそのパートナーは、コンプライアンスを確保するために追加情報をリクエストすることがあります。これらの審査は、いつでも実施される可能性があります。

必要な情報

Shopifyが徴収しなければならない個人情報は国によって異なります。スウェーデンの場合、以下の個人またはビジネスの詳細が必要です。

Shopify ペイメントのアカウントを作成する個人の納税情報が必要です。
Shopify ペイメントのアカウントに関連する事業の会社納税情報が必要です。
最終的にビジネスを所有または管理する個人 (法的署名権限を持つビジネス所有者または上級役員を含む)

スウェーデンでShopifyペイメントを使用する際に使用できるドキュメントタイプ

確認プロセスに協力するために、個人情報を確認できる特定書類と、場合によってはビジネスの情報を提供する必要があります。スウェーデンでは、個人・法人を問わず、以下の種類の書類を提出できます。

身元証明としてのドキュメント

身分証明書を提出する際は、戸籍上の名前と生年月日 (DOB) が記載され、写真が貼付されている必要があります。スウェーデンでShopifyペイメントを使用する場合に受け入れられる身分証明書は次のとおりです。

Pass (パスポート)
Körkort（運転免許証）
Nationellt ID-kort (国民ID、前面と背面のスキャンが必要です)
Personbevis (出生証明書)
ID-kort (スウェーデン規格協会 (SIS) が承認したIDカード)

住所証明としてのドキュメント

住所確認書類を提出する際は、あなたの戸籍上の名前、Shopifyペイメントのプロフィールに登録した個人住所が提出書類に記載されている必要があります。また、書類に日付が記載されている場合は、指定された有効期間内であることを確認してください。スウェーデンでShopifyペイメントを使用する場合に受け入れられる住所確認書類は次のとおりです。

Hushallsräkning (公共料金請求書)
Bankkontoutdrag（金融機関からの明細書）
Myndighetsdokument (政府発行通知文書)
Uppehållstillståndskort (在留許可証)

会社または団体の文書

会社または団体の書類を提出する際は、Shopifyペイメントのプロフィールに登録したビジネス名と一致する正式なビジネス名、現地税務当局から発行された納税者番号 (TIN)、Shopifyペイメントのプロフィールに登録した住所と一致するビジネスの住所などの情報が提出書類に含まれている必要があります。スウェーデンでShopifyペイメントを使用する場合に受け入れられるビジネス書類は次のとおりです。

Momsregistreringsnummer (VAT登録)
Registeringsbevis (登録証明書)
Skatteregistreringsbevis (政府機関が発行した組織のID番号を示す税務登録書類)
Bolagsordningsintyg (定款)
Bankårsbesked (財務諸表)
Inskrivningsbevis (官報登録事務所からの通知)

書類のコンプライアンス遵守

書類を提出する場合は、その書類が必要な基準を満たしていることを確認することが重要です。コンプライアンス遵守ために、以下のガイドラインに従ってください。

正確性と有効性：書類の情報が正確で有効であることを確認します。
明確性と可読性：書類の内容が明確であり、文字の大きさも十分で読みやすいことを確認します。
完全性：必要な詳細がすべて記載されていて、すべての情報が判読可能であることを確認します。文書をトリミングしたり、編集したり、伏字化したりしないでください。
一貫性：書類に記載されている情報が、アカウント設定手続きで提供した情報と一致していることを確認します。
最新性：できるだけ最新のデータが記載された、最新の内容の書類であることを確認します。
誤りがないこと：書類に誤りやスペルミスがないことを確認してください。
コピーを避けること：可能な限り、書類のスキャンやコピーではなく、元の写真を提出してください。デジタル化された書類の場合、変更されていない元のPDFを提出します。