アメリカでShopifyペイメントを使用する場合の銀行口座と個人情報に関する要件

このページはOct 07, 2024に印刷されています。最新のバージョンについては、https://help.shopify.com/ja/manual/payments/shopify-payments/supported-countries/united-states/requirementsをご覧ください。

アメリカでShopifyペイメントを使用するには、個人情報に関する要件を理解する必要があります。これらの要件は、規制を遵守し、金融犯罪を防止するために設けられています。この記事では、個人情報を収集する目的、受け入れられる書類の種類、書類が必要な基準を満たしていることを確認するためのガイダンスについて説明します。

目次

アメリカでShopifyペイメントを使用する場合の要件の概要

一部の種類のビジネスとサービスでは、Shopify ペイメントを利用できません。Shopify ペイメントを利用できるかどうか確認するには、アメリカで禁止されているビジネスの種類についてのリストを参照してください。

詳細は、Shopifyペイメントの利用規約に記載されています。

Shopifyペイメントの銀行要件

Shopifyペイメントの支払いは、Shopify Balanceアカウントもしくは対象の外部口座に送金することができます。外部口座を使用する場合、銀行口座をShopifyペイメントと紐付ける前に、その銀行口座が以下の要件を満たしていることを確認してください。

  • 銀行口座は、アメリカにある銀行の制限がない当座預金口座で、米ドル建てです。
  • 銀行口座は、小口決済システム (ACH) 振替に対応している。

Shopifyペイメントでは、電信送金だけを受け入れるように設定されている当座預金口座は機能しません。Shopifyペイメントは、普通預金口座、フレックス通貨口座、銀行口座を模倣した送金サービスに対応していません。Shopify以外の仮想口座には対応していますが、これらの口座では支払いの失敗リスクが高まる可能性があります。

お住まいの地域で、記述されている種類の振替を受け付けることができるかどうかを確認するには、銀行にお問い合わせください。

Shopify Balanceアカウントを使用する

対象のマーチャントはShopifyペイメントを有効にすると、最短で翌日に、Shopify Balanceアカウント、Balanceカード、支払いを受け取ることができます。いつでも支払い口座を変更することができます。

Shopify ペイメントの2段階認証要件

Shopify ペイメントから支払いを受け取るには、Shopifyアカウントの2段階認証を設定する必要があります。2段階認証を有効にしていないと、支払いが保留される恐れがあります。

Shopify ペイメントの個人情報要件

さまざまな国の規制に対応するため、マーチャントは自身と自身のビジネスに関する情報を提供する必要があります。この情報は、Shopifyペイメントを使用するストア (特定の法人の実質的支配者の情報を含む) を識別するために収集されます。この情報収集の目的は、マネーロンダリング、テロリストの資金調達、およびその他の金融犯罪の防止のために制定された規制要件に準拠することです。

現地の法律と規制が改正されるたびに、Shopifyとそのパートナーは、マーチャントとそのビジネスに関する追加情報を収集する場合があります。標準審査は、マーチャントとShopifyペイメントのアカウントが存続する期間中はいつでも実施される可能性があります。

Shopifyが収集する必要がある情報は国によって異なりますが、通常、関係する以下の人や組織に関する詳細が含まれています。

  • Shopify ペイメントアカウントを作成している個人
  • Shopifyペイメントアカウントに関連付けられているビジネス
  • 最終的にビジネスを所有または管理する個人 (ビジネスの法的署名権限を持つビジネス所有者または上級役員を含む)

ドキュメントを証拠として提供する場合は、認証プロセスを進めやすくするために、そのドキュメントが以下を満たしていることを確認します。

  • 記載内容をはっきり読み取れるサイズである
  • 正しく、有効である
  • 可能な限り最新の日付で更新されている
  • 完全な書類で、すべての詳細情報が確認されている
  • エラーや誤字がない
  • 提供された情報と一致する

詳細については、本人確認と住所確認およびビジネス審査に関するドキュメントの要件全文を参照してください。

アメリカでShopify ペイメントを使用する場合、本人確認に使用できる書類にはさまざまな種類があります。

身元証明としてのドキュメント：

  • パスポート
  • パスポートカード
  • 運転免許証
  • 州発行のIDカード
  • 滞在許可証ID/アメリカのグリーンカード
  • 国境通過カード
  • ニューヨーク市民 (NYC) カード
  • アメリカのビザカード

会社/法人証明としてのドキュメント：

  • 内国歳入庁 (IRS) レター147C
  • IRS SS-4確認書

Shopifyペイメントの情報は、IRSレコードに基づいて確認されます。ビジネス用にShopifyペイメントを設定する場合、IRSのCP575通知またはLetter 147Cに表示される登録済みの米国法人番号 (EIN)、およびビジネス名、オーナーの氏名、または組織名を入力する必要があります。これは、IRS W-9フォームに記入するのと同じ名前です。

Shopify ペイメントアカウントを設定した後、手動で雇用者識別番号（EIN）を変更することはできません。EINを更新するには、Shopify サポートにお問い合わせください。

これらの詳細について不明な点は、IRSに確認するか、税理士にご相談ください。

アメリカでのShopify ペイメントのお客様の明細書名称の準拠

Shopifyペイメントを使用している場合、お客様の明細書の名称の長さは5～19文字で、ショップ名、法人名、「ビジネスの形式」の名前またはURLを含める必要があります。設定時にお客様の明細書の名称を編集しない場合、Shopifyではこれらの要件に準拠した名称が設定されます。

お客様の明細書の名称を編集することを選択し、それが不十分であると判断された場合、Shopifyは、文字要件を満たすようにストアオーナーに代わって明細書の名称を更新し、ショップ名、法人名、「ビジネスの形式」の名前またはURLが反映されます。ストアオーナーには、この変更を通知するメールが届きます。この通知は、お客様の明細書の名称が無効なことに関連する支払いや請求の保留を回避するためのものです。

上記のようにShopifyによって自動的に設定されているかどうかに関係なく、お客様の明細書の名称はいつでも更新できます。

お客様の請求明細書を変更する方法について、詳しくはこちらをご覧ください。

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