리투아니아에서 Shopify Payments를 사용하는 데 필요한 은행 계좌 및 개인 정보 요구 사항

리투아니아에서 Shopify Payments를 사용하려면 먼저 은행 계좌 요구 사항 및 개인 정보 요구 사항을 파악해야 합니다.

이러한 요구 사항은 규정을 준수하고 금융 범죄를 방지하기 위해 제정되었습니다. 이 문서에서는 Shopify Payments를 사용할 때의 요구 사항, 허용되는 문서 유형, 문서가 필수 기준을 충족하는지 확인하기 위한 지침에 대한 정보를 찾을 수 있습니다.

리투아니아의 Shopify Payments 요구 사항 개요

리투아니아에서 Shopify Payments를 사용하기 위한 다음 요구 사항을 검토하세요.

• 적격 비즈니스 유형: 특정 유형의 비즈니스 및 서비스는 Shopify Payments를 사용할 수 없습니다. 스토어가 적격한 비즈니스 유형인지 확인하려면 리투아니아의 금지된 비즈니스 유형 목록을 참조하세요. 이 내용은 Shopify Payments 서비스 약관(TOS)에서 확인할 수 있습니다.

• 은행 계좌 요구 사항: 은행 계좌를 Shopify Payments에 연결하려면 다음 요구 사항을 충족해야 합니다.

  - 은행 계좌는 EUR를 사용하는 EU 또는 리투아니아 소재 은행의 계좌여야 합니다.  
  - 은행 계좌에서 SEPA 이체가 가능하며 직불 결제를 수락할 수 있어야 합니다.  
  - 은행 계좌의 IBAN(국제 은행 계좌 번호)이 AT, BE, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE로 시작해야 합니다.

• 개인 정보 요구 사항: 규정 요구 사항을 준수하고 금융 범죄를 방지하기 위해 개인 및 비즈니스 관련 정보를 제공해야 합니다. 여기에는 Shopify Payments 계정을 생성하는 개인, 관련 비즈니스, 비즈니스를 소유하거나 관리하는 개인에 대한 세부 정보가 포함됩니다. 문서가 명확하고 정확하며 최신 정보가 포함되었는지 확인하고, 오류나 오타가 없는지도 확인하세요.

개인 정보 수집의 목적

Shopify Payments를 사용하는 판매자를 식별하고 규정 요구 사항을 준수하기 위해서는 개인 정보 수집이 필요합니다. 정보 수집은 자금 세탁, 테러 자금 지원, 기타 금융 범죄를 예방하는 데 도움이 됩니다. 규정이 개정됨에 따라 Shopify 및 협력사에서 규정 준수에 필요한 추가 정보를 판매자에게 요청할 수 있습니다. 이러한 심사는 Shopify Payments 계정을 이용하는 동안 수시로 진행될 수 있습니다.

필요한 정보

Shopify가 수집해야 하는 개인 정보는 국가에 따라 다릅니다. 리투아니아의 경우 다음 개인 또는 사업체에 대한 세부 정보가 필요합니다.

• Shopify Payments 계정을 생성하는 개인(개인 세금 정보 포함).
• Shopify Payments 계정과 연관된 비즈니스(회사 세금 정보 포함).
• 비즈니스를 최종적으로 소유하고 제어하는 개인(비즈니스 소유자 또는 법적 서명 권한을 지닌 고위 경영진 포함).

허용되는 문서 유형

검증 프로세스가 원활하게 진행될 수 있도록 개인 정보 및 비즈니스 정보(해당하는 경우)를 확인할 특정 문서를 제공해야 합니다. 리투아니아의 개인 및 비즈니스의 경우 다음과 같은 문서 유형이 허용됩니다.

신분증 서류

신원 확인 문서를 제출할 때, 법적 전체 이름, 생년월일 및 사진이 포함되어야 합니다. 리투아니아에서 Shopify Payments를 사용할 때 허용되는 주소 증빙 문서는 다음과 같습니다.

• Pasas(여권)
• Asmens tapatybės kortelė(신분증)
• Vairuotojo pažymėjimas(운전면허증)

주소 증빙 서류

주소 증빙 문서를 제출할 때는 법률상 전체 이름, Shopify Payments 프로필에 추가한 개인 주소가 포함되어야 하며, 명시된 경우 허용된 날짜 범위에 속하는 날짜가 기재되어야 합니다. 리투아니아에서 Shopify Payments를 사용할 때 허용되는 주소 증빙 문서는 다음과 같습니다.

• Komunalinių mokesčių sąskaita(공과금 청구서)
• Išrašas iš finansų institucijos(금융기관 내역서)
• Vyriausybės institucijos laiškas(정부 기관에서 발행한 서신)

회사 또는 법인 문서

회사 또는 법인 문서를 제출할 때는 Shopify Payments 프로필에 추가하는 법인명과 일치하는 전체 회사 법인명, 지역 세무 기관에서 받은 세금 ID, Shopify Payments 프로필에 추가하는 주소와 일치하는 회사 주소가 포함되어야 합니다. 리투아니아에서 Shopify Payments를 사용할 때 허용되는 비즈니스 증빙 문서는 다음과 같습니다.

• PVM mokėtojo registracija(VAT 등록)
• Lietuvos Respublikos juridinių asmenų registro išplėstinis išrašas(법인 명부에서 추출)
• Registravimo pažymėjimas(등록 증명서)

문서 규정 준수 보장

문서를 제공할 때는 필수 기준을 충족하는지 확인해야 합니다. 규정 준수를 위해 다음 가이드라인을 사용하세요.

• 정확성 및 유효성: 문서에 기재된 정보가 정확하고 유효한지 확인합니다.
• 명확성 및 가독성: 쉽게 읽을 수 있게 문서가 깨끗하고 글자가 큰지 확인합니다.
• 완전성: 필요한 세부 정보가 모두 제공되었으며 잘 보이는지 확인합니다. 문서가 잘린 경우 모든 중요한 정보가 프레임에 보이도록 합니다.
• 일관성: 문서에 기재된 정보가 계정 설정 프로세스에서 제공된 정보와 일치하는지 확인합니다.