멕시코에서 Shopify Payments를 사용하는 데 필요한 은행 계좌 및 개인 정보 요구 사항

멕시코에서 Shopify Payments를 사용하려면 먼저 은행 계좌 요구 사항 및 개인 정보 요구 사항을 파악해야 합니다.

이러한 요구 사항은 규정을 준수하고 금융 범죄를 방지하기 위해 제정되었습니다. 이 문서에서는 Shopify Payments를 사용할 때의 요구 사항, 허용되는 문서 유형, 문서가 필수 기준을 충족하는지 확인하기 위한 지침에 대한 정보를 찾을 수 있습니다.

멕시코의 Shopify Payments 요구 사항의 개요

멕시코에서 Shopify Payments를 사용하기 전에 다음 요구 사항을 충족하는지 확인해야 합니다.

• 적격 비즈니스 유형: 특정 유형의 비즈니스 및 서비스는 Shopify Payments를 사용할 수 없습니다. 비즈니스가 적격한지 확인하려면 멕시코의 금지된 비즈니스 유형 목록을 참조하세요. 이 내용은 Shopify Payments TOS(서비스 약관)에서 확인할 수 있습니다.

• 은행 계좌 요구 사항: 은행 계좌를 Shopify Payments에 연결하려면 다음 요구 사항을 충족해야 합니다.

  - 은행 계좌가 멕시코에 위치해 있어야 합니다.  
  - SPEI 이체가 가능한 은행 계좌여야 합니다.

• 정보 요구 사항: 규정 요구 사항을 준수하고 금융 범죄를 방지하기 위해 개인 및 비즈니스 관련 정보를 제공해야 합니다. 여기에는 Shopify Payments 계정을 생성하는 개인, 관련 비즈니스, 비즈니스를 소유하거나 관리하는 개인에 대한 세부 정보가 포함됩니다. 문서가 명확하고 정확하며 최신 정보가 포함되었는지 확인하고, 오류가 없는지도 확인하세요.

개인 정보 수집의 목적

Shopify Payments를 사용하는 판매자를 식별하고 규정 요구 사항을 준수하기 위해서는 개인 정보 수집이 필요합니다. 정보 수집은 자금 세탁, 테러 자금 지원, 기타 금융 범죄를 예방하는 데 도움이 됩니다. 규정이 개정됨에 따라 Shopify 및 협력사에서 규정 준수에 필요한 추가 정보를 판매자에게 요청할 수 있습니다. 이러한 검토는 언제든지 이루어질 수 있습니다.

필요한 정보

Shopify가 수집해야 하는 정보는 국가에 따라 다릅니다. 멕시코의 경우 다음 개인 또는 법인에 대한 정보가 필요합니다.

• Shopify Payments 계정을 생성하는 개인(개인 세금 정보 포함).
• Shopify Payments 계정과 연관된 비즈니스(회사 세금 정보 포함).
• 비즈니스를 최종적으로 소유하고 제어하는 개인(비즈니스 소유자 또는 법적 서명 권한을 지닌 고위 경영진 포함).

허용되는 문서 유형

검증 프로세스를 완료하려면 개인 정보 및 비즈니스 정보(해당하는 경우)를 확인할 특정 문서를 제공해야 합니다. 멕시코의 개인 및 기업의 경우 다음과 같은 문서 유형이 허용됩니다.

신분증 서류

신원 확인 문서를 제출할 때, 법적 전체 이름, 생년월일 및 사진이 포함되어야 합니다. 문서는 유효해야 하며, 만료되지 않은 상태여야 합니다. 멕시코에서 Shopify Payments를 사용할 때 허용되는 신원 확인 문서는 다음과 같습니다.

• 여권
• 신분증, 앞면 및 뒷면 스캔본 필요
• 영사 신분증/영사 신분증 카드
• 유권자 신분증
• 개인 고유 등록 코드
• 출생 증명서
• 운전 면허증

주소 증빙 서류

주소 증빙 문서를 제출할 때는 법률상 전체 이름, Shopify Payments 프로필에 추가한 개인 주소가 포함되어야 하며, 명시된 경우 허용된 날짜 범위에 속하는 날짜가 기재되어야 합니다. 멕시코에서 Shopify Payments를 사용할 때 허용되는 주소 증빙 문서는 다음과 같습니다.

• 공과금 청구서 - 최근 6개월 이내 발행
• 금융 기관 명세서 - 최근 6개월 이내 발행
• 정부 발행 문서 - 최근 12개월 이내 발행
• 운전 면허증

사업자 또는 법인 문서

비즈니스 또는 법인 문서를 제출할 때, 문서에는 Shopify Payments 프로필에 추가한 이름과 일치하는 회사 또는 법인명, 현지 세무 당국에서 발급한 세금 ID, 그리고 Shopify Payments 프로필에 추가한 주소와 일치하는 회사 주소가 포함되어야 합니다. 다음은 멕시코에서 Shopify Payments를 사용할 때 허용되는 비즈니스 문서입니다.

• 세금 ID
• 법인 정관
• 현재 유효한 내부 규정
• 위임장
• Constancia de Situación Fiscal(SAT)

문서 규정 준수 보장

문서를 제공할 때는 필수 기준을 충족하는지 확인해야 합니다. 규정 준수를 위해 다음 가이드라인을 사용하세요.

• 정확성 및 유효성: 문서에 기재된 정보가 정확하고 유효한지 확인합니다.
• 명확성 및 가독성: 쉽게 읽을 수 있게 문서가 깨끗하고 글자가 큰지 확인합니다.
• 정보의 완전성: 모든 필요한 세부 정보를 제공하고, 모든 정보가 명확하게 보이도록 해야 합니다. 문서를 자르거나, 수정하거나, 내용을 가리면 안 됩니다.
• 일관성: 문서에 기재된 정보가 계정 설정 프로세스에서 제공된 정보와 일치하는지 확인합니다.
• 최신 정보: 가능하면 가장 최근 데이터로 문서를 유지합니다.
• 오류 없음: 문서에 오류나 철자법 실수가 없는지 다시 확인합니다.
• 복사 방지: 가능한 경우 문서의 원본 사진을 제출하고 스캔하거나 복사하지 않도록 합니다. 문서가 디지털로 발행된 경우 변경되지 않은 원본 PDF를 제출하세요.