Krav til bankkonto og personopplysninger for bruk av Shopify Payments i Bulgaria

Før du kan bruke Shopify Payments i Bulgaria, må du forstå kravene til bankkonto og kravene til personopplysninger.

Disse kravene er på plass for å overholde forskrifter og forhindre økonomisk kriminalitet. I denne artikkelen finner du informasjon om krav ved bruk av Shopify Payments, hvilke typer dokumenter som godtas for å bekrefte bedriften din samt veiledning for å sikre at dokumentasjonen oppfyller de nødvendige kriteriene.

Oversikt over krav for Shopify Payments i Bulgaria

Før du bruker Shopify Payments i Bulgaria, må du sørge for at du oppfyller følgende krav:

• Kvalifiserte bedriftstyper: Enkelte typer bedrifter og tjenester har ikke tillatelse til å bruke Shopify Payments. For å finne ut om bedriften din er kvalifisert, kan du se listen over forbudte bedriftstyper for Bulgaria i vilkårene for bruk av Shopify Payments.

• Krav til bankkonto: Bankkontoen din må oppfylle følgende krav før du kan koble den til Shopify Payments:

  - Bankkontoen er i en bank basert i EU eller Bulgaria, i valutaen EUR eller BGN.  
  - Bankkontoen er kvalifisert for Single Euro Payments Area (SEPA)-overføringer og kan motta debiteringer.
  - Bankkontoen har et internasjonalt bankkontonummer (IBAN) som starter med følgende bokstaver: AT, BE, BG, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE eller SI.

• Krav til opplysninger: Du må oppgi informasjon om deg selv og virksomheten din for å overholde regulatoriske krav og forhindre økonomisk kriminalitet. Dette inkluderer detaljer om personen som oppretter Shopify Payments-kontoen, den tilhørende virksomheten og enkeltpersonene som eier eller kontrollerer virksomheten. Sørg for at dokumentasjonen er tydelig, korrekt, oppdatert og fri for feil eller stavefeil.

Formål med innhenting av personopplysninger

Innhenting av personopplysninger er nødvendig for å identifisere forhandlere som bruker Shopify Payments og for å overholde regulatoriske krav. Dette bidrar til å forhindre hvitvasking av penger, terrorfinansiering og annen økonomisk kriminalitet. Dersom forskriftene endres, kan det hende at Shopify og våre partnere trenger ytterligere informasjon fra deg for å sikre overholdelse. Disse gjennomgangene kan skje når som helst.

Nødvendig informasjon

Personopplysningene Shopify er forpliktet til å innhente varierer fra land til land. For bedrifter i Bulgaria kreves informasjon om følgende personer eller bedriftsenheter:

• Individet som opprettet Shopify Payments kontoen, inkludert personlig avgiftsinformasjon.
• Virksomheten knyttet til Shopify Payments-kontoen, inkludert virksomhetens avgiftsinformasjon.
• Personene som i siste ende eier eller kontrollerer virksomheten, inkludert bedriftseieren eller en leder med juridisk signeringsmyndighet.

Godkjente dokumenttyper

For å bistå med bekreftelsesprosessen må du levere visse typer dokumenter for å bekrefte personopplysningene dine, og i noen tilfeller også bedriftsopplysninger. Følgende typer dokumenter godtas for enkeltpersoner og virksomheter i Bulgaria.

Identitetsdokumenter

Identitetsdokumenter som sendes inn, må inneholde hele det juridiske navnet ditt, fødselsdato og et bilde av deg. Følgende identitetsdokumenter godtas ved bruk av Shopify Payments i Bulgaria:

• паспорт (pass)
• лична карта (identitetskort)
• Свидетелство за управление на мпс (førerkort)
• Разрешение за пребиваване (oppholdstillatelse) – både forsiden og baksiden må skannes

Adressedokumenter

Når du sender inn adressedokumenter, må de inneholde ditt fulle juridiske navn, den personlige adressen du legger til i Shopify Payments-profilen din, og hvis oppgitt, må adressedokumentet være datert innenfor den godtatte dateringsperioden. Følgende adressedokumenter godtas ved bruk av Shopify Payments i Bulgaria:

• Сметка за комунални услуги (regning for forsyningstjeneste) – datert for maks 6 måneder siden
• Банково извлечение (Bank statement) – datert for maks 6 måneder siden
• ипотечно извлечение (boliglåndsokument) – datert for maks 6 måneder siden

Bedrifts- eller enhetsdokumenter

Når du sender inn bedrifts- eller enhetsdokumenter, må de inneholde hele bedriftsnavnet som samsvarer med bedriftsnavnet som du legger til Shopify Payments-profilen din, skatteidentifikasjonsnummer (TIN) fra dine lokale skattemyndigheter og forretningsadressen som samsvarer med adressen du legger til i Shopify Payments-profilen din. De aksepterte forretningsdokumentene ved bruk av Shopify Payments i Bulgaria er som følger:

• Регистрация по ДДС (mva.-registrering)
• Извлечение от Търговския регистър и регистъра на ЮЛНЦ (utdrag fra handelsregister)

Sikre dokumentsamsvar

Når du sender inn dokumentasjon, må du sikre at de oppfyller de nødvendige kriteriene. Følg disse retningslinjene for å sikre samsvar:

• Nøyaktighet og gyldighet: Kontroller at informasjonen i dokumentene er korrekt og gyldig.
• Tydelighet og lesbarhet: Kontroller at dokumentene er tydelige og store nok til at de er lesbare.
• Fullstendighet: Gi alle nødvendig detaljer og sørg for at all informasjon er synlig. Ikke beskjær, rediger eller fjern informasjon fra dokumentene dine.
• Konsekvent: Kontroller at informasjonen i dokumentene samsvarer med den informasjonen du oppga da du konfigurerte kontoen.
• Oppdatert: Hold dokumentene oppdatert med de nyest mulige dataene.
• Feilfri: Se gjennom dokumentene dine for eventuelle feil eller stavefeil.
• Unngå kopier: Send inn originalbilder av dokumentene dine når det er mulig, og unngå å skanne eller kopiere dem. Hvis dokumentene er utstedt digitalt, må du sende inn den originale, uendrede PDF-filen.