Krav til bankkonto og personopplysninger for bruk av Shopify Payments i Estland

Før du kan bruke Shopify Payments i Estland, må du forstå kravene til bankkontoer og informasjon.

Disse kravene er der for å overholde forskrifter og forhindre økonomisk kriminalitet. I denne artikkelen finner du informasjon om krav for bruk av Shopify Payments i Estland, hvilke typer dokumenter som godtas og veiledning for å sikre at dokumentasjonen din oppfyller de nødvendige kravene.

Oversikt over krav for Shopify Payments i Estland

Før du bruker Shopify Payments i Estland, må du sørge for at du oppfyller følgende krav:

• Kvalifiserte bedriftstyper: Enkelte typer bedrifter og tjenester har ikke tillatelse til å bruke Shopify Payments. For å finne ut om bedriften din er kvalifisert, kan du se listen over forbudte virksomhetstyper for Estland i vilkår og betingelser for bruk av Shopify Payments.

• Krav til bankkonto: Bankkontoen din må oppfylle følgende krav før du kan koble den til Shopify Payments:

  - Bankkontoen er i en bank basert i EU eller Estland, i valutaen EUR.  
  - Bankkontoen er kvalifisert for Single Euro Payments Area (SEPA)-overføringer, og kan godta debet.  
  - Bankkontoen har et internasjonalt bankkontonummer (IBAN) som starter med følgende bokstaver: AT, BE, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO eller SE.

• Krav til opplysninger: Du må oppgi informasjon om deg selv og virksomheten din for å overholde regulatoriske krav og forhindre økonomisk kriminalitet. Dette inkluderer detaljer om personen som oppretter Shopify Payments-kontoen, den tilhørende virksomheten og enkeltpersonene som eier eller kontrollerer virksomheten.

Formål med innhenting av personopplysninger

Innhenting av personopplysninger er nødvendig for å identifisere forhandlere som bruker Shopify Payments og for å overholde regulatoriske krav. Dette bidrar til å forhindre hvitvasking av penger, terrorfinansiering og annen økonomisk kriminalitet. Dersom forskriftene endres, kan det hende at Shopify og våre partnere trenger ytterligere informasjon fra deg for å sikre overholdelse. Disse gjennomgangene kan skje når som helst.

Nødvendig informasjon

Opplysningene Shopify er forpliktet til å innhente, varierer fra land til land. Når det gjelder Estland, kreves detaljer om følgende enkeltperson- eller forretningsenheter:

• Individet som opprettet Shopify Payments kontoen, inkludert personlig avgiftsinformasjon.
• Virksomheten knyttet til Shopify Payments-kontoen, inkludert virksomhetens avgiftsinformasjon.
• Personene som i siste ende eier eller kontrollerer virksomheten, inkludert bedriftseieren eller en leder med juridisk signeringsmyndighet.

Godkjente dokumenttyper

For å bistå med bekreftelsesprosessen må du levere visse typer dokumenter for å bekrefte personopplysningene dine – og i noen tilfeller også bedriftsopplysninger. Følgende typer dokumenter godtas for enkeltpersoner og virksomheter i Estland.

Identitetsdokumenter

Identitetsdokumenter som sendes inn, må inneholde hele det juridiske navnet ditt, fødselsdato og et bilde av deg. Følgende identitetsdokumenter godtas ved bruk av Shopify Payments i Estland:

• Pass (pass)
• Juhiluba (førerkort)
• ID-kaart (identitetskort)
• Elamisluba (oppholdstillatelse)

Adressedokumenter

Når du sender inn adressedokumenter, må de inneholde ditt fulle juridiske navn, den personlige adressen du legger inn i Shopify Payments-profilen din, og hvis oppgitt, være datert innenfor den godtatte dateringsperioden. Følgende er de aksepterte adressedokumentene når du bruker Shopify Payments i Estland:

• Elukoha registerimine (bostedsregistrering)
• Kommunaalarve (regning for forsyningstjenester, f.eks. strøm) – datert for maks 6 måneder siden
• Kontoväljavõte (bankutskrift) – datert for maks 6 måneder siden
• Renovasjonsregning

Bedrifts- eller enhetsdokumenter

Når du sender inn bedrifts- eller enhetsdokumenter, må de inneholde hele bedriftsnavnet som samsvarer med bedriftsnavnet som du legger inn Shopify Payments-profilen din, skatteidentifikasjonsnummer (TIN) fra dine lokale skattemyndigheter samt forretningsadressen som samsvarer med adressen du legger til i Shopify Payments-profilen din. Følgende identitetsdokumenter godtas ved bruk av Shopify Payments i Estland:

• Käibemaksukohustuslasena registreerimine (Mva.-registrering)
• Äriregistri registrikaart (utdrag av kommersielt register)
• Maksuandmete tõend (skattesertifikat)

Sikre dokumentsamsvar

Når du sender inn dokumentasjon, må du sikre at de oppfyller de nødvendige kriteriene. Følg disse retningslinjene for å sikre samsvar:

• Nøyaktighet og gyldighet: Kontroller at informasjonen i dokumentene er korrekt og gyldig.
• Tydelighet og lesbarhet: Kontroller at dokumentene er tydelige og store nok til at de er lesbare.
• Fullstendighet: Gi alle nødvendig detaljer og sørg for at all informasjon er synlig. Ikke beskjær, rediger eller fjern dokumentene dine.
• Konsekvent: Kontroller at informasjonen i dokumentene samsvarer med den informasjonen du oppga da du konfigurerte kontoen.
• Oppdatert: Hold dokumentene oppdatert med de nyest mulige dataene.
• Feilfri: Se gjennom dokumentene dine for eventuelle feil eller stavefeil.
• Unngå kopier: Send inn originalbilder av dokumentene dine når det er mulig, og unngå å skanne eller kopiere dem. Hvis dokumentene er utstedt digitalt, må du sende inn den originale, uendrede PDF-filen.