Krav til bankkonto- og personopplysninger for Shopify Payments i Frankrike
Før du kan begynne å bruke Shopify Payments i Frankrike, er det viktig at du forstår kravene til personopplysninger. Disse kravene er på plass for å overholde forskrifter og forhindre økonomisk kriminalitet. I denne artikkelen finner du formålet ved innhenting av personopplysninger, hva slags type dokumentasjon som godtas, og veiledning for å sikre at dokumentasjonen din oppfyller de nødvendige kravene.
På denne siden
Tilgjengelighet for Shopify Payments i Frankrike
Shopify Payments er tilgjengelig for forhandlere som er basert i fastlands-Frankrike. Shopify Payments er ikke tilgjengelig i de franske oversjøiske territorier.
Oversikt over krav for Shopify Payments i Frankrike
Før du kan begynne å bruke Shopify Payments i Frankrike, er det viktig at du sørger for at du overholder følgende krav:
Kvalifiserte bedriftstyper: Enkelte typer bedrifter og tjenester har ikke tillatelse til å bruke Shopify Payments. For å finne ut om din bedrift er kvalifisert kan du se listen over forbudte bedriftstyper for Frankrike, som du også finner i vilkår for bruk (TOS) for Shopify Payments.
Krav til bankkonto: Bankkontoen din må oppfylle bestemte krav før den kan kobles til Shopify Payments. Kontroller at følgende krav er oppfylt:
- Bankkontoen er i valutaen EUR.
- Bankkontoen er kvalifisert for Single Euro Payments Area-overføringer (SEPA).
- Bankkontoen har et IBAN-nummer (internasjonalt bankkontonummer) som starter med én av de følgende bokstaver: AT, BE, CY, DE, EE, ES, FI, FR, GB, GR, IE, IT, LT, LU, LV, MC, MT, NL, PT, SI, SK eller SM.
- Det er ingen begrensninger på bankkontotype. Du kan bruke en bruks-, spare- eller virtuell konto.
Krav til personopplysninger: For å overholde regulatoriske krav og forhindre økonomisk kriminalitet må du oppgi informasjon om deg og virksomheten. Dette inkluderer detaljer om personen som oppretter Shopify Payments-kontoen, den tilhørende virksomheten og enkeltpersonene som eier eller kontrollerer virksomheten. Sørg for at dokumentasjonen er tydelig, korrekt, oppdatert og fri for feil eller skrivefeil.
Formål med innhenting av personopplysninger
Innhenting av personopplysninger er nødvendig for å identifisere forhandlere som bruker Shopify Payments og for å overholde regulatoriske krav. Dette bidrar til å forhindre hvitvasking av penger, terrorfinansiering og annen økonomisk kriminalitet. Etter hvert som forskriftene utvikler seg, kan Shopify og våre partnere be om tilleggsinformasjon fra deg for å overholde disse forskriftene. Disse gjennomgangene kan skje når som helst så lenge Shopify Payments-kontoen din er aktiv.
Nødvendig informasjon
Personopplysningene Shopify er forpliktet til å innhente varierer fra land til land. Når det gjelder Frankrike, er følgende detaljer vanligvis påkrevd:
- Enkeltpersonen som oppretter Shopify Payments-kontoen.
- Bedriften som er tilknyttet Shopify Payments-kontoen.
- Personene som i siste ende eier eller kontrollerer virksomheten, inkludert bedriftseieren eller en leder med juridisk signeringsmyndighet.
Godkjente dokumenttyper
For å bistå i bekreftelsesprosessen må du levere visse typer dokumentasjon. Følgende typer dokumenter godtas for enkeltpersoner og virksomheter i Frankrike.
Identitetsdokumenter
Identitetsdokumenter som sendes inn må inneholde hele foretaksnavnet, fødselsdato og et bilde av deg. Følgende identitetsdokumenter godtas ved bruk av Shopify Payments i Frankrike:
- Pass
- Førerkort: fotografi av for- og bakside kreves
- Nasjonalt identitetskort: fotografi av for- og bakside kreves
- Offisiell myndighetsutstedt legitimasjon med bilde (militær, politi, diplomat, skattekontor)
- Bostedsattest: fotografi av for- og bakside kreves
Proof of Liveness-kontroll
Når du konfigurerer Shopify Payments, etter at du har lagt til og bekreftet personopplysningene dine, må du gjennomføre en Liveness-kontroll ved hjelp av et webkamera eller en telefon og laste opp et bilde av deg selv. Du må også bekrefte bilde-ID-en din ved å bruke en av følgende metoder:
- Bruk et webkamera eller en telefon til å ta et bilde av legitimasjonsdokumentet.
- Last opp et bilde av legitimasjonen.
Finn ut mer om Bekreftelse av livstegn.
Adressedokumenter
Når du sender inn adressedokumenter, må de inneholde hele foretaksnavnet ditt og den personlige adressen du legger til i Shopify Payments-profilen din. Hvis det er angitt, må adressedokumentene være datert innenfor den godkjente datoperioden. Følgende adressedokumenter godtas ved oppsett av Shopify Payments i Frankrike:
- Strøm- eller mobiltelefonregning (datert innen 6 måneder)
- Bankkontoutdrag (datert innen 6 måneder)
- Bevis på boligforsikring (datert innen 6 måneder)
- Skattemeldinger (datert innen 12 måneder)
- Attest for ikke-beskatning (datert innen 12 måneder)
- Bevis på boligavgift (datert innen 12 måneder)
- Bekreftelser på betalt husleie fra sosialbyråer eller eiendomsmeglere (datert innen 6 måneder)
- Skjøter
- CAF-erklæring som nevner boligrelatert bistand (datert innen 12 måneder)
Bedrifts-/enhetsdokumenter
Når du sender inn bedrifts- eller enhetsdokumenter, må de inkludere firmaets juridiske enhetsnavn, Siret-nummer og forretningsadresse i Frankrike som samsvarer med adressen du legger til i Shopify Payments-profilen din. Følgende er de aksepterte forretningsdokumentene når du bruker Shopify Payments i Frankrike:
- K-utdrag eller Kbis-utdrag
- Sirene-kasseutdrag
- Extrait d'immatriculation D1 (Artisan-kasseutdrag)
- Bekreftelsesdokumenter for Siren-nummer
- Stiftelsesdokumenter
Ikke-kommersielle dokumenter
Når du sender inn dokumenter relatert til virksomhetens nonprofit-status, godtas følgende dokumenter når du bruker Shopify Payments i Frankrike:
- Utdrag fra den offisielle kunngjøringspublikasjonen
- Bekreftelse på stiftelseserklæring av foreningen
- Stiftelsesdokumenter
Sikre dokumentsamsvar
Når du sender inn dokumenter, er det viktig at du sikrer at de oppfyller de nødvendige kriteriene. Følg disse retningslinjene for å sikre samsvar:
- Nøyaktighet og gyldighet: Kontroller at informasjonen i dokumentene er korrekt og gyldig.
- Tydelighet og lesbarhet: Kontroller at dokumentene er tydelige og store nok til at de er lesbare.
- Fullstendighet: Oppgi alle nødvendige detaljer og kontroller at all informasjon er synlig.
- Konsekvent:: Kontroller at informasjonen i dokumentene samsvarer med den informasjonen du oppga da du konfigurerte kontoen.
- Valuta: Hold dokumentene dine oppdatert.
- Feilfri: Dobbeltsjekk dokumentene for feil eller stavefeil.