Krav til bankkonto og personopplysninger for bruk av Shopify Payments på Gibraltar

Før du kan bruke Shopify Payments på Gibraltar, må du forstå kravene til bankkonto og personopplysninger.

Disse kravene er der for å overholde forskrifter og forhindre økonomisk kriminalitet. I denne artikkelen kan du finne informasjon om krav ved bruk av Shopify Payments, hvilke typer dokumenter som godtas, og veiledning for å sikre at dokumentasjonen din oppfyller de nødvendige kriteriene.

På denne siden

Oversikt over krav for Shopify Payments på Gibraltar

Før du bruker Shopify Payments på Gibraltar, må du sørge for at du oppfyller følgende krav:

Kvalifiserte bedriftstyper: Enkelte typer bedrifter og tjenester har ikke tillatelse til å bruke Shopify Payments. For å finne ut om bedriften din er kvalifisert, kan du se listen over forbudte virksomhetstyper for Gibraltar i Shopify Payments-vilkårene for bruk (TOS).

Krav til bankkonto: Bankkontoen din må oppfylle følgende krav før du kan koble den til Shopify Payments:

- Bankkontoen er en fullstendig brukskonto (gjeldende konto) hos en bank i EU eller Gibraltar i valutaen GBP.
- Bankkontoen er kvalifisert for Single Euro Payments Area (SEPA)-overføringer og kan godta debiteringer.  
- Bankkontoen har et internasjonalt bankkontonummer (IBAN) som starter med følgende bokstaver: AT, BE, BG, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE eller SI.

Krav til opplysninger: Du må oppgi informasjon om deg selv og virksomheten din for å overholde regulatoriske krav og forhindre økonomisk kriminalitet. Dette inkluderer detaljer om personen som oppretter Shopify Payments-kontoen, den tilhørende virksomheten og enkeltpersonene som eier eller kontrollerer virksomheten. Sørg for at dokumentasjonen er tydelig, korrekt, oppdatert og fri for feil eller stavefeil.

Formål med innhenting av personopplysninger

Innhenting av personopplysninger er nødvendig for å identifisere forhandlere som bruker Shopify Payments og for å overholde regulatoriske krav. Dette bidrar til å forhindre hvitvasking av penger, terrorfinansiering og annen økonomisk kriminalitet. Dersom forskriftene endres, kan det hende at Shopify og våre partnere trenger ytterligere informasjon fra deg for å sikre overholdelse. Disse gjennomgangene kan skje når som helst.

Nødvendig informasjon

Personopplysningene Shopify er forpliktet til å innhente varierer fra land til land. For bedrifter i Gibraltar kreves informasjon om følgende personer eller bedriftsenheter:

Individet som opprettet Shopify Payments kontoen, inkludert personlig avgiftsinformasjon.
Virksomheten knyttet til Shopify Payments-kontoen, inkludert virksomhetens avgiftsinformasjon.
Personene som i siste ende eier eller kontrollerer virksomheten, inkludert bedriftseieren eller en leder med juridisk signeringsmyndighet.

Godkjente dokumenttyper

Hvis du vil bistå med bekreftelsesprosessen, må du levere visse typer dokumenter for å bekrefte personopplysningene dine – og i noen tilfeller også bedriftsopplysningene dine. Følgende dokumenttyper er godkjent for enkeltpersoner og virksomheter på Gibraltar.

Identitetsdokumenter

Identitetsdokumenter som sendes inn, må inneholde hele det juridiske navnet ditt, fødselsdato og et bilde av deg. Følgende identitetsdokumenter godtas ved bruk av Shopify Payments på Gibraltar:

Pass
Førerkort
Identitetskort

Adressedokumenter

Når du sender inn adressedokumenter, må de inneholde hele det juridiske navnet ditt og den personlige adressen du legger inn i Shopify Payments-profilen din. Hvis oppgitt, må adressedokumentene være datert innenfor den godkjente datoperioden. Følgende er de aksepterte adressedokumentene når du bruker Shopify Payments på Gibraltar:

Førerkort
Strømregning – datert innen 6 måneder
Bankkontoutdrag – datert innen 6 måneder

Bedrifts- eller enhetsdokumenter

Når du sender inn bedrifts- eller enhetsdokumenter, må de inneholde det fullstendige firmanavnet som samsvarer med bedriftsnavnet du legger inn i Shopify Payments-profilen din, skatteidentifikasjonsnummer (TIN) fra din lokale skatteetat og forretningsadressen som samsvarer med adressen du legger til i Shopify Payments-profilen din. Følgende bedriftsdokumenter godtas ved oppsett av Shopify Payments på Gibraltar:

Stiftelsessertifikat
Dokument fra Companies House

Sikre dokumentsamsvar

Når du sender inn dokumentasjon, må du sikre at de oppfyller de nødvendige kriteriene. Følg disse retningslinjene for å sikre samsvar:

Nøyaktighet og gyldighet: Kontroller at informasjonen i dokumentene er korrekt og gyldig.
Tydelighet og lesbarhet: Kontroller at dokumentene er tydelige og store nok til at de er lesbare.
Fullstendig: Gi alle nødvendig detaljer og sørg for at all informasjon er synlig. Ikke beskjær, rediger eller fjern dokumentene dine.
Konsekvent: Kontroller at informasjonen i dokumentene samsvarer med den informasjonen du oppga da du konfigurerte kontoen.
Oppdatert: Hold dokumentene oppdatert med de nyest mulige dataene.
Feilfri: Se gjennom dokumentene dine for eventuelle feil eller stavefeil.
Unngå kopier: Send inn originalbilder av dokumentene dine når det er mulig, og unngå å skanne eller kopiere dem. Hvis dokumentene er utstedt digitalt, må du sende inn den originale, uendrede PDF-filen.