Krav til bankkonto og personopplysninger for bruk av Shopify Payments på Malta

Før du kan bruke Shopify Payments på Malta, må du forstå kravene til bankkonto og personopplysninger.

Disse kravene er på plass for å overholde forskrifter og forhindre økonomisk kriminalitet. I denne artikkelen kan du finne informasjon om krav ved bruk av Shopify Payments, hvilke typer dokumenter som godtas, og veiledning for å sikre at dokumentasjonen din oppfyller de nødvendige kriteriene.

På denne siden

Oversikt over krav for Shopify Payments på Malta

Før du bruker Shopify Payments på Malta, må du sørge for at du oppfyller følgende krav:

Kvalifiserte bedriftstyper: Enkelte typer bedrifter og tjenester har ikke tillatelse til å bruke Shopify Payments. For å finne ut om bedriften din er kvalifisert, kan du se listen over forbudte virksomhetstyper for Malta i Shopify Payments-vilkårene for bruk (TOS).
Krav til bankkonto: Bankkontoen din må oppfylle følgende krav før du kan koble den til Shopify Payments: - Bankkontoen er i en bank basert i EU eller Malta, i valutaen EUR. - Bankkontoen er kvalifisert for overføringer med Single Euro Payments Area (SEPA) og godtar debet. - Bankkontoen har et internasjonalt bankkontonummer (IBAN) som starter med følgende bokstaver: AT, BE, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO eller SE.
Krav til opplysninger: Du må oppgi informasjon om deg selv og virksomheten din for å overholde regulatoriske krav og forhindre økonomisk kriminalitet. Dette inkluderer detaljer om personen som oppretter Shopify Payments-kontoen, den tilhørende virksomheten og enkeltpersonene som eier eller kontrollerer virksomheten.

Formål med innhenting av personopplysninger

Innhenting av personopplysninger er nødvendig for å identifisere forhandlere som bruker Shopify Payments og for å overholde regulatoriske krav. Dette bidrar til å forhindre hvitvasking av penger, terrorfinansiering og annen økonomisk kriminalitet. Dersom forskriftene endres, kan det hende at Shopify og våre partnere trenger ytterligere informasjon fra deg for å sikre overholdelse. Disse gjennomgangene kan skje når som helst.

Nødvendig informasjon

Personopplysningene Shopify er forpliktet til å innhente, varierer fra land til land. Når det gjelder Malta, kreves detaljer om følgende enkeltperson- eller forretningsenheter:

Individet som opprettet Shopify Payments kontoen, inkludert personlig avgiftsinformasjon.
Virksomheten knyttet til Shopify Payments-kontoen, inkludert virksomhetens avgiftsinformasjon.
Personene som i siste ende eier eller kontrollerer virksomheten, inkludert bedriftseieren eller en leder med juridisk signeringsmyndighet.

Godkjente dokumenttyper

For å bistå med bekreftelsesprosessen må du levere visse typer dokumenter for å bekrefte personopplysningene dine – og i noen tilfeller også bedriftsopplysninger. Følgende dokumenttyper er godkjent for enkeltpersoner og virksomheter på Malta.

Identitetsdokumenter

Ved innsending av identitetsdokumenter må de inneholde ditt fullstendige Foretaksnavn, fødselsdato (DOB) og ditt bilde. Følgende identitetsdokumenter godtas når du bruker Shopify Payments på Malta:
* passport (pass) * Karta Tal-Identita (identitetskort) * Liċenzja tas-Sewqan (førerkort) * Permess ta' Residenza (oppholdstillatelse) – skanning av for- og bakside kreves

Adressedokumenter

Når du sender inn adressedokumenter, må de inneholde ditt fulle juridiske navn, den personlige adressen du legger inn i Shopify Payments-profilen din, og hvis oppgitt, være datert innenfor den godtatte dateringsperioden. Følgende er de aksepterte adressedokumentene når du bruker Shopify Payments på Malta:

Kont tal-Bank (bankkontoutdrag)
Kont tad-Dawl u Ilma (strømregning)
Dikjarazzjoni ta' self (boliglånsutdrag)

Bedrifts- eller enhetsdokumenter

Når du sender inn bedrifts- eller enhetsdokumenter, må de inneholde hele bedriftsnavnet som samsvarer med bedriftsnavnet som du legger inn i Shopify Payments-profilen din, skatteidentifikasjonsnummer (TIN) fra dine lokale skattemyndigheter samt forretningsadressen som samsvarer med adressen du legger tinn i Shopify Payments-profilen din. Når du bruker Shopify Payments på Malta, må du fremvise et firmaattest fra Foretaksregisteret. Dette er det eneste virksomhetsdokumentet som godtas når du konfigurerer Shopify Payments på Malta.

Sikre dokumentsamsvar

Når du sender inn dokumentasjon, må du sikre at de oppfyller de nødvendige kriteriene. Følg disse retningslinjene for å sikre samsvar:

Nøyaktighet og gyldighet: Kontroller at informasjonen i dokumentene er korrekt og gyldig.
Tydelighet og lesbarhet: Kontroller at dokumentene er tydelige og store nok til at de er lesbare.
Fullstendighet: Gi alle nødvendig detaljer og sørg for at all informasjon er synlig. Ikke beskjær, rediger eller fjern dokumentene dine.
Konsekvent:: Kontroller at informasjonen i dokumentene samsvarer med den informasjonen du oppga da du konfigurerte kontoen.
Oppdatert: Hold dokumentene oppdatert med de nyest mulige dataene.
Feilfri: Se gjennom dokumentene dine for eventuelle feil eller stavefeil.
Unngå kopier: Send inn originalbilder av dokumentene dine når det er mulig, og unngå å skanne eller kopiere dem. Hvis dokumentene er utstedt digitalt, må du sende inn den originale, uendrede PDF-filen.