Krav til bankkonto og personopplysninger for bruk av Shopify Payments i Polen

Før du kan bruke Shopify Payments i Polen, må du forstå kravene til bankkonto og personopplysninger.

Disse kravene er på plass for å overholde forskrifter og forhindre økonomisk kriminalitet. I denne artikkelen kan du finne informasjon om krav ved bruk av Shopify Payments, hvilke typer dokumenter som godtas, og veiledning for å sikre at dokumentasjonen din oppfyller de nødvendige kriteriene.

Oversikt over krav for Shopify Payments i Polen

Se gjennom følgende krav for bruk av Shopify Payments i Polen:

• Kvalifiserte bedriftstyper: Enkelte typer bedrifter og tjenester har ikke tillatelse til å bruke Shopify Payments. For å finne ut om bedriften din er kvalifisert, kan du se listen over forbudte virksomhetstyper for Polen i Shopify Payments-vilkårene for bruk (TOS).

• Krav til bankkonto: Bankkontoen din må oppfylle følgende krav før du kan koble den til Shopify Payments: - Bankkontoen er hos en EU- eller Polen-basert bank i EUR eller PLN.
  - Bankkontoen er kvalifisert for Single Euro Payments Area (SEPA)-overføringer, og kan godta debet.
  - Bankkontoen har et internasjonalt bankkontonummer (IBAN) som starter med følgende bokstaver: AT, BE, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO eller SE.
  
  

• Krav til opplysninger: Du må oppgi informasjon om deg selv og virksomheten din for å overholde regulatoriske krav og forhindre økonomisk kriminalitet. Dette inkluderer detaljer om personen som oppretter Shopify Payments-kontoen, den tilhørende virksomheten og enkeltpersonene som eier eller kontrollerer virksomheten. Sørg for at dokumentasjonen er tydelig, korrekt, oppdatert og fri for feil eller stavefeil.

Formål med innhenting av personopplysninger

Innhenting av personopplysninger er nødvendig for å identifisere forhandlere som bruker Shopify Payments og for å overholde regulatoriske krav. Dette bidrar til å forhindre hvitvasking av penger, terrorfinansiering og annen økonomisk kriminalitet. Dersom forskriftene endres, kan det hende at Shopify og våre partnere trenger ytterligere informasjon fra deg for å sikre overholdelse. Disse gjennomgangene kan skje når som helst så lenge Shopify Payments-kontoen er aktiv.

Nødvendig informasjon

Personopplysningene Shopify er forpliktet til å innhente varierer fra land til land. Når det gjelder Polen, kreves detaljer om følgende enkeltperson- eller forretningsenheter:

• Individet som opprettet Shopify Payments kontoen, inkludert personlig avgiftsinformasjon.
• Virksomheten knyttet til Shopify Payments-kontoen, inkludert virksomhetens avgiftsinformasjon.
• Personene som i siste ende eier eller kontrollerer virksomheten, inkludert bedriftseieren eller en leder med juridisk signeringsmyndighet.

Godkjente dokumenttyper

For å bistå med bekreftelsesprosessen må du oppgi visse typer dokumenter for å bekrefte personopplysningene dine, og i noen tilfeller også bedriftsopplysninger. Følgende typer dokumenter godtas for enkeltpersoner og virksomheter i Polen.

Identitetsdokumenter

Identitetsdokumenter som sendes inn, må inneholde hele det juridiske navnet ditt, fødselsdato og et bilde av deg. Følgende er de aksepterte adressedokumentene når du bruker Shopify Payments i Polen:

• Paszport (Pass)
• Prawo jazzy (Førerkort)
• Dowód osobisty (identitetskort)
• Zezwolenie na pobyt (Oppholdstillatelse - skann av forside og bakside kreves)

Adressedokumenter

Når du sender inn adressedokumenter, må de inneholde det fulle juridiske navnet ditt, den personlige adressen du legger til i Shopify Payments-profilen din, og, hvis det er oppgitt, må de være datert innenfor den aksepterte datoperioden. Følgende selskaps- eller enhetsdokumenter godtas når du bruker Shopify Payments i Polen:

• Dokument o zameldowaniu (Sertifikat for bostedsadresse)
• Deklaracja podatkowa (Skattemelding)
• Dokument o zameldowaniu na pobyt czasowy (midlertidig registreringsbevis for opphold)
• Dokument o zameldowaniu na pobyt czasowy (Sosial- eller sykeforsikringskort utstedt av et offentlig forvaltningsorgan)
• Rachunek za media (strømregning)
• Zaświadczenie z instytucji finansowej (Bekreftelse fra en finansinstitusjon)
• Pismo z instytucji rządowej (Brev utstedt fra en offentlig institusjon)

Bedrifts- eller enhetsdokumenter

Når du sender inn bedrifts- eller enhetsdokumenter, må de inneholde hele bedriftens juridiske enhetsnavn som samsvarer med enhetsnavnet du legger inn i Shopify Payments-profilen din, skatte-ID fra din lokale skattemyndighet samt bedriftsadressen som samsvarer med adressen du legger inn i Shopify Payments-profilen din. Følgende er de aksepterte virksomhetsdokumentene for bruk av Shopify Payments i Polen:

• Numer Krajowego Rejestru Sądowego (KRS) (Riksrettsregisternummer)
• Zaświadczenie o numerze identyfikacyjnym REGON (REGON-sertifikat)
• Odpis av Krajowego Rejestru Sądowego – (KRS + REGON)

Sikre dokumentsamsvar

Når du sender inn dokumentasjon, må du sikre at de oppfyller de nødvendige kriteriene. Følg disse retningslinjene for å sikre samsvar:

• Nøyaktighet og gyldighet: Kontroller at informasjonen i dokumentene er korrekt og gyldig.
• Tydelighet og lesbarhet: Kontroller at dokumentene er tydelige og store nok til at de er lesbare.
• Fullstendighet: Gi alle nødvendig detaljer og sørg for at all informasjon er synlig. Hvis et dokument er beskjært, må du kontrollere at alle viktige opplysninger fortsatt er synlige.
• Konsekvent:: Kontroller at informasjonen i dokumentene samsvarer med den informasjonen du oppga da du konfigurerte kontoen.