Overholdelse av regelverk for Shopify Payments i Singapore

Singapore Payment Services Act 2019 (PSA) gir et rammeverk for regulering av innbetalingssystemer og innbetalingstjenesteleverandører i Singapore. PSA erstatter loven om tilsyn med betalingssystemer og loven om pengeoverførings- og remittansevirksomheter for å gi rettssikkerhet og forbrukerbeskyttelse, samtidig som den oppmuntrer til innovasjon innen betalingstjenester og fintech.

Den monetære myndigheten i Singapore (MAS) utstedte melding PS-N01 (Forebygging av hvitvasking av penger og bekjempelse av finansiering av terrorisme—Spesifiserte betalingstjenester) som en del av PSA. Denne kunngjøringen introduserer krav til bekjempelse av hvitvasking av penger (AML) og finansiering av terrorisme (CFT) for regulerte betalingstjenesteleverandører, inkludert Stripe, betalingsbehandleren for Shopify Payments i Singapore.

Hva dette betyr for Shopify Payments-brukere i Singapore

For å overholde regulatoriske oppdateringer har oppsettsprosessen for Shopify Payments blitt oppdatert, og det finnes ytterligere tiltak som gjelder for både nye og nåværende brukere:

• Forbedret identitetsbekreftelse
• Innsamling av mer KYC-informasjon (Know Your Customer)
• Bekreftelse av fullmakt til å åpne kontoen

Informasjonen som samles inn verifiseres mot det som er registrert i offentlige registre, som for eksempel Accounting and Corporate Regulatory Authority of Singapore (ACRA).

Forbedret identitetsbekreftelse

Shopify Payments er pålagt å implementere en forbedret identitetsverifiseringsprosess for visse brukere. Shopify Payments kan be deg om å bekrefte identiteten din med SingPass MyInfo ved hjelp av SingPass-appen, eller ved å fremvise gyldig legitimasjon med et bilde av deg selv ved hjelp av kameraet på datamaskinen eller mobilenheten din.

Innsamling av ytterligere KYC-informasjon (Know Your Customer)

Shopify Payments kan samle inn tilleggsinformasjon fra deg, for eksempel nasjonalitet, informasjon om din bedrifts berettigede eiere og informasjon om direktørene dine. Følgende informasjon, i tillegg til bedriftstypen din, kan være nødvendig når du bruker Shopify Payments i Singapore:

• Tilknyttede parter: Vi er pålagt å bekrefte informasjonen/opplysningene til alle direktørene (hvis du er et selskap), partnere og ledere (hvis du er et partnerskap) og ledende ansatte/funksjonærer (hvis du er en ikke-registrert enhet, for eksempel et selskap eller en klubb).

• Berettigede eiere: Vi er også pålagt å identifisere og verifisere identiteten til personer med betydelig eierskap og/eller kontroll over virksomheten din, etablert gjennom aksjeposter, stemmerett og/eller utøvende myndighet i virksomheten.

Se tabellen nedenfor for å finne ut hvem du må føre opp på kontoen din, avhengig av bedriftstype, for å oppfylle kravene til tilknyttet part og beregnet eier.

Bedriftstype	Må være oppført
Enkeltpersonforetak	Bedriftseieren
Kompaniskap	Alle eiere, partnere og ledere
Privat bedrift	Alle eiere med 25 % eller mer egenkapital og alle styremedlemmer.
Veldedig organisasjon	Alle direktører og sentrale ledere

Hvis bankpartneren vår ikke kan bekrefte informasjonen du har lagt inn mot ACRA eller andre gjeldende offentlige registre, kan de be om dokumentasjon for å bekrefte eierne og/eller direktørene i virksomheten din.

Bekreftelse av fullmakt til å åpne kontoen

Shopify Payments må bekrefte at personen som åpner en Shopify Payments-konto er autorisert til å gjøre det på vegne av bedriften. Finn ut mer om verifisering av representativ myndighet.

Kontorepresentanten din må ha en autorisert rolle i bedriften din. Tabellen nedenfor viser personer som kan oppføres som kontorepresentant, avhengig av virksomhetstype.

Bedriftstype	Person som kan fungere som kontorepresentant
Enkeltpersonforetak	Eieren
Kompaniskap	En eier, partner eller leder
Privat bedrift	En direktør eller administrerende direktør (CEO)
Veldedig organisasjon	En direktør eller sentral styreleder

Hvis personen du oppgir som kontorepresentant ikke har noen av disse rollene, kan du bli bedt om å fremlegge et fullmaktsbevis for dem ved hjelp av et Autorisasjonsbrev signert av noen andre i bedriften med en autorisert rolle.

Du kan også oppdatere kontorepresentanten din til noen andre som allerede har riktig rolle, eller du kan oppdatere informasjonen din på ACRA.

Kontopåvirkning

Når du kan begynne å oppdatere bedriftsdetaljene dine for Shopify Payments-kontoen din, mottar du et e-postvarsel. E-postvarslingen beskriver trinnene du må ta for å fullføre disse oppdateringene innen den angitte tidsperioden.

Merk

Hvis du ikke oppgir den forespurte informasjonen innen den nødvendige tidsrammen, kan det påvirke Shopify Payments-kontoen din. Dette kan inkludere betalingsbehandling som blir satt på pause, suspenderte utbetalinger eller kontooppsigelse.

Ofte stilte spørsmål

Følgende er noen vanlige spørsmål angående regelverket ved bruk av Shopify Payments i Singapore.

Hvorfor blir jeg bedt om å oppgi personopplysninger om mine styremedlemmer og/eller sentrale ledere?

For å overholde eksisterende AML/KYC-forskrifter må identiteten til de ultimate berettigede eierne (UBO-ene) til Shopify Payments-brukere som er juridiske enheter, bekreftes.

En UBO refererer til enhver person som i siste instans eier eller kontrollerer virksomheten din, eller på hvis vegne transaksjoner utføres, samt inkluderer enhver person som utøver den endelige effektive kontrollen over virksomheten din. Dette kan være direktørene dine, eller hvem som helst som eier mer enn 25 % av virksomheten din.

Jeg er en veldedig organisasjon. Er jeg fortsatt pålagt å oppgi informasjon om en ultimate berettiget eier (UBO)?

Ja. For veldedige organisasjoner er UBO-er enkeltpersoner som i siste instans kontrollerer eller utøver betydelig innflytelse over organisasjonen din. For en veldedig organisasjon inkluderer dette følgende personer, sentrale styreledere og verv:

• Alle direktører
• President
• Styreleder
• Kasserer
• Sekretær