Krav til bankkonto og personopplysninger for bruk av Shopify Payments i Sverige

Før du kan bruke Shopify Payments i Sverige, må du forstå kravene til bankkonto og personopplysninger.

Disse kravene er opprettet for å overholde bransjeregler og hindre svindel. I denne artikkelen finner du informasjon om krav ved bruk av Shopify Payments, hvilke typer dokumenter som godtas samt veiledning for å sikre at dokumentasjonen din oppfyller de nødvendige kriteriene.

På denne siden

Oversikt over krav for Shopify Payments i Sverige

Før du bruker Shopify Payments i Sverige, må du sørge for at du oppfyller følgende krav:

Kvalifiserte bedriftstyper: Enkelte typer bedrifter og tjenester har ikke tillatelse til å bruke Shopify Payments. Hvis du vil finne ut om bedriften din er kvalifisert, kan du se på listen over forbudte virksomhetstyper for Sverige i Vilkårene for bruk av Shopify Payments (TOS).

Krav til bankkonto: Bankkontoen din må oppfylle følgende krav før du kan koble den til Shopify Payments:

- Bankkontoen er en vanlig brukskonto med alle funksjoner hos en bank i EU eller Sverige, hvor valutaen enten er EUR eller SEK.  
- Bankkontoen er kvalifisert for Single Euro Payments Area (SEPA)-overføringer og kan godta debiteringer.  
- Bankkontoen har et internasjonalt bankkontonummer (IBAN) som starter med følgende bokstaver: AT, BE, BG, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE eller SI.

Krav til opplysninger: Du må oppgi informasjon om deg selv og virksomheten din for å overholde regulatoriske krav og forhindre økonomisk kriminalitet. Dette inkluderer detaljer om personen som oppretter Shopify Payments-kontoen, den tilhørende virksomheten og enkeltpersonene som eier eller kontrollerer virksomheten. Sørg for at dokumentasjonen er tydelig, korrekt, oppdatert og fri for feil eller stavefeil.

Formål med innhenting av personopplysninger

Innhenting av personopplysninger er nødvendig for å identifisere forhandlere som bruker Shopify Payments og for å overholde regulatoriske krav. Dersom forskriftene endres, kan Shopify og våre partnere trenge ytterligere informasjon fra deg for å sikre overholdelse. Disse gjennomgangene kan skje når som helst.

Nødvendig informasjon

Personopplysningene som Shopify er forpliktet til å innhente, varierer fra land til land. For bedrifter i Sverige kreves informasjon om følgende enkeltpersoner eller bedriftsenheter:

Individet som opprettet Shopify Payments kontoen, inkludert personlig avgiftsinformasjon.
Virksomheten knyttet til Shopify Payments-kontoen, inkludert virksomhetens avgiftsinformasjon.
Personene som i siste ende eier eller kontrollerer virksomheten, inkludert bedriftseieren eller en leder med juridisk signeringsmyndighet.

Godtatte dokumenttyper ved bruk av Shopify Payments i Sverige

Hvis du vil bistå med bekreftelsesprosessen, må du levere visse typer dokumenter for å bekrefte personopplysningene dine, og i noen tilfeller bedriftsopplysningene dine. Følgende dokumenttyper godtas for enkeltpersoner og virksomheter i Sverige.

Identitetsdokumenter

Identitetsdokumenter som sendes inn må inneholde hele foretaksnavnet, fødselsdato og et bilde av deg. Følgende identitetsdokumenter godtas ved bruk av Shopify Payments i Sverige:

Pass
Körkort (førerkort)
Nationellt ID-kort (Nasjonalt ID-kort, skanning av for- og bakside kreves)
Personbevis (fødselsattest)
ID-kort (Godkjente ID-kort fra Det svenske standardinstituttet (SIS))

Adressedokumenter

Når du sender inn adressedokumenter, må de inneholde hele foretaksnavnet og den personlige adressen du legger inn i Shopify Payments-profilen din. Hvis bestemte datoer er angitt, må adressedokumentene være datert innenfor den godkjente perioden. Følgende adressedokumenter godtas når du bruker Shopify Payments i Sverige:

Hushållsräkning (strømregning)
Bankkontoutdrag (kontoutskrift fra en finansinstitusjon)
Myndighetsdokument (myndighetsutsendt brev)
Oppehållstillståndskort (oppholdstillatelseskort)

Bedrifts- eller enhetsdokumenter

Når du sender inn bedrifts- eller enhetsdokumenter, må de inneholde hele firmanavnet ditt som samsvarer med bedriftsnavnet du legger inn i Shopify Payments-profilen din, skatteidentifikasjonsnummeret (TIN) fra din lokale skatteetat samt forretningsadressen som samsvarer med adressen du legger inn i Shopify Payments-profilen din. Følgende bedriftsdokumenter godtas ved bruk av Shopify Payments i Sverige:

Momsregistreringsnummer (MVA-registrering)
Registreringsbevis (registreringssertifikat)
Skatteregistreringsbevis (skatteregistreringsdokument, utstedt av et offentlig organ som viser organisasjonsnummer)
Bolagsordningsintyg (stiftelsesdokumenter)
Bankårsbesked (regnskapsutskrifter)
Inskrivningsbevis (varsel fra registreringskontoret i den offisielle publikasjonen)

Sikre dokumentsamsvar

Når du sender inn dokumentasjon, må du sikre at de oppfyller de nødvendige kriteriene. Følg disse retningslinjene for å sikre samsvar:

Nøyaktighet og gyldighet: Kontroller at informasjonen i dokumentene er korrekt og gyldig.
Tydelighet og lesbarhet: Kontroller at dokumentene er tydelige og store nok til at de er lesbare.
Fullstendig: Gi alle nødvendig detaljer og sørg for at all informasjon er synlig. Ikke beskjær, rediger eller fjern dokumentene dine.
Konsekvent: Kontroller at informasjonen i dokumentene samsvarer med den informasjonen du oppga da du konfigurerte kontoen.
Oppdatert: Hold dokumentene oppdatert med de nyest mulige dataene.
Feilfri: Se gjennom dokumentene dine for eventuelle feil eller stavefeil.
Unngå kopier: Send inn originalbilder av dokumentene dine når det er mulig, og unngå å skanne eller kopiere dem. Hvis dokumentene er utstedt digitalt, må du sende inn den originale, uendrede PDF-filen.