Merchantvoorschot van Shopify Capital voor merchants in Canada

In Canada biedt Shopify Capital merchantvoorschotten aan. Dit type financiering houdt in dat je een deel van je toekomstige verkopen verkoopt, ook wel vorderingen genoemd. Als je aanvraag voor financiering wordt geaccepteerd, biedt Shopify je een forfaitair bedrag voor een vast bedrag. Dit forfaitaire bedrag noemen we het voorschotbedrag, en het totaal over te schrijven bedrag is het voorschotbedrag plus het vaste bedrag.

In ruil daarvoor maak je een percentage van je dagelijkse omzet over totdat het totaal over te schrijven bedrag is ontvangen. Het percentage van je dagelijkse omzet dat je aan Shopify moet overmaken, noemen we het overschrijvingspercentage, dat is gebaseerd op je risicoprofiel.

Shopify Capital kan je bijvoorbeeld een voorschot van $ 5000,- geven voor $ 5650,- dat wordt overgemaakt uit de toekomstige verkoopopbrengst van je winkel, met een aflossingspercentage van 10%. Het ontvangen bedrag van $ 5000,- wordt overgemaakt naar de zakelijke bankrekening die je hebt opgegeven in het beheercentrum en Shopify Capital ontvangt 10% van de dagelijkse brutoverkoop van je winkel tot het totaalbedrag van $ 5650,- helemaal is overgemaakt. Je hebt op elk gewenst moment de optie om het openstaande bedrag in één keer over te maken.

Er geldt geen deadline voor het overmaken van het totaalbedrag naar Shopify Capital. Het dagelijkse bedrag van de overschrijving in dollars wordt bepaald door de dagelijkse omzet van je winkel, omdat het overschrijvingspercentage een percentage van de dagelijkse omzet van je winkel is. Het bedrag van de overschrijving wordt automatisch van je zakelijke bankrekening afgeschreven.

Als je overschrijvingen worden gepauzeerd of mislukken, ben je mogelijke in gebreke wat betreft de voorschotovereenkomst met je merchant.

Een Shopify Capital-merchantsvoorschot aanvragen (Canada)

Als je in aanmerking komt voor het aanvragen van een merchantvoorschot, bekijk je je financieringsopties en kun je rechtstreeks op de pagina Financiën van het Shopify-beheercentrum een merchantvoorschot aanvragen. Financiering is niet gegarandeerd en een aanbod om een lening aan te vragen kan op elk moment verlopen.

Je kunt kiezen uit drie financieringsopties. De voorwaarden van elke optie omvatten het voorgeschoten bedrag, het totaal over te maken bedrag (zijnde het bedrag van de toekomstige vorderingen dat Shopify Capital koopt) en het overschrijvingspercentage (zijnde het percentage dat van je dagelijkse verkoop wordt afgetrokken en naar Shopify Capital wordt overgemaakt).

Nadat je een merchantvoorschot hebt aangevraagd, wordt je aanvraag binnen een tot drie werkdagen beoordeeld, maar in sommige gevallen kan het langer duren. Als je aanvraag wordt goedgekeurd, wordt het voorgeschoten bedrag overgemaakt naar je zakelijke bankrekening.

Stappen:

1. Klik in het Shopify-beheercentrum op Financiën.

2. Klik in de sectie Accounts op Capital.

3. Controleer de voorwaarden van de beschikbare financieringsopties en klik op Nu aanvragen onder de optie waarvoor je een aanvraag wil indienen.

4. Verifieer je identiteit en bedrijfsgegevens voor Shopify Capital.

5. Klik in het dialoogvenster Voorwaarden controleren en accepteren op Shopify Capital-overeenkomst en de Automatische incasso-overeenkomst en controleer de voorwaarden van de overeenkomst zorgvuldig voordat je een aanvraag indient.

6. Selecteer Betalingsprovider wijzigen naar Shopify Payments om je overschrijvingsprovider te wijzigen naar Shopify Payments.

7. Klik op Voorwaarden accepteren. Mogelijk krijg je de vraag om je gegevens voor Shopify Capital te verifiëren, zelfs als je al eerder financiering hebt ontvangen via Shopify Capital.

Nadat je het merchantvoorschot hebt ontvangen, begint de dagelijkse overschrijving op basis van de dagelijkse verkoop van je winkel binnen twee werkdagen.

Je bankrekening bijwerken voor Shopify Payments-uitbetalingen (Canada)

Als je je bankrekening voor Shopify Payments-uitbetalingen en je overschrijvingen wil wijzigen nadat je een merchantvoorschot hebt geaccepteerd, moet je een nieuwe vooraf geautoriseerde betaalovereenkomst voltooien. Je kunt je bankrekening bijwerken via de pagina Financiën van het Shopify-beheercentrum.

Zorg ervoor dat het land en de valuta van de bijgewerkte bankrekening voor Shopify Payments en de overschrijvingen overeenkomen met het land en de valuta van het merchantvoorschot voordat je je nieuwe, vooraf geautoriseerde debetovereenkomst indient.

Nog een Shopify Capital-merchantvoorschot aanvragen (Canada)

Wellicht kom je namelijk in aanmerking voor een tweede merchantvoorschot voordat je een bestaand merchantvoorschot volledig hebt overgemaakt. Als je in aanmerking komt voor een tweede merchantvoorschot, worden er nieuwe financieringsopties weergegeven op de pagina Financiën in het Shopify-beheercentrum.

De overschrijvingen van je merchantvoorschot volgen (Canada)

Nadat je je merchantvoorschot hebt ontvangen, kun je het resterende saldo van je totaal af te schrijven bedrag volgen op de pagina Financiën in het Shopify-beheercentrum, in de sectie Accounts.

Op de pagina Capital kun je de volgende overschrijvingsgegevens bekijken:

• het resterende saldo of het totaal over te maken bedrag;
• het bedrag dat je hebt overgemaakt;
• het percentage van het totaal dat is overgemaakt;
• de overboekingsgeschiedenis.

Je kunt de dagelijkse verkoopomzet bekijken in de kolom Totale omzet van de sectie met de overboekingsgeschiedenis. In de kolom Bedrag kun je zien hoeveel er aan Shopify Capital is overgemaakt.

Saldo-overzicht downloaden

Je kunt een saldo-overzicht downloaden op de pagina Financiën van het Shopify-beheercentrum. Met het saldo-overzicht kun je je bank laten zien dat je geen financiële verplichtingen meer hebt of wat het huidige saldo is.

Stappen:

1. Klik in het Shopify-beheercentrum op Financiën.

2. Klik in de sectie Accounts op Capital.

3. Klik op Alle transacties weergeven.

4. Klik op Exporteren en vervolgens op Saldo-overzicht.

5. Sla het saldo-overzicht op op je apparaat.

Het resterende saldo van je merchantvoorschot overmaken (Canada)

Je hebt de mogelijkheid om $ 1,- of meer over te maken om het voorschot af te lossen of om het volledige resterende saldo in één keer terug te betalen. De overschrijving wordt afgeschreven van de zakelijke bankrekening die aan je Shopify-account is gekoppeld. Volgens de overeenkomst is dit een terugkoop van de vorderingen. De aankoopprijs wordt niet verlaagd wanneer je het volledige saldo overmaakt. Overschrijving garandeert niet dat je in aanmerking komt voor aanvullende financiering.

Als je een bedrag in één keer overmaakt, kan het tot 3 werkdagen duren voordat de overschrijving van het bedrag is verwerkt. Je ontvangt een e-mail waarin wordt bevestigd dat de forfaitaire overschrijving is verwerkt en nu is voltooid. Je gebruikelijke overschrijvingen worden in deze periode echter nog steeds op de gebruikelijke manier verwerkt.

Opmerking

Volgens de overeenkomst is dit een terugkoop van de vorderingen. Zelfs als je je volledige saldo overmaakt, blijft de aankoopprijs hetzelfde. Met een overschrijving kom je niet automatisch in aanmerking voor meer financiering.

Stappen:

1. Klik in het Shopify-beheercentrum op Financiën.

2. Klik in de sectie Accounts op Capital.

3. Klik op Maak een betaling.

4. Kies het bedrag dat je wil overmaken:

   • Voer in het veld Aangepast bedrag het bedrag in om een handmatige overschrijving uit te voeren.
   • Klik op Volledig resterend saldo om het volledige bedrag over te maken.

5. Klik op Volgende stap en controleer het over te maken bedrag.

6. Als je zeker weet dat je door wilt gaan met de overschrijving, vink je het vakje aan en klik je op Een betaling uitvoeren.

Overschrijving voor merchantoverschotten berekenen (Canada)

Elke dag dat je omzet genereert, wordt een vast percentage, het overschrijvingspercentage, toegepast op het bruto bedrag van je omzet om je overschrijving te berekenen. Op dagen met hogere omzet is je overschrijving hoger. Op dagen met lagere omzet is je overschrijving lager.

Bij de verkoopomzet horen alle voltooide bestellingen, ongeacht waar ze vandaan zijn gekomen, hoe ze zijn overgemaakt en/of ze later zijn terugbetaald of geannuleerd. Bij het berekenen van de overschrijving zijn de enige bestellingen die niet in de dagelijkse verkoopomzet van je winkel worden opgenomen testbestellingen die zijn geplaatst toen Shopify Payments in testmodus was. Als de testmodus niet was geactiveerd toen een bestelling werd geplaatst, wordt deze bij de berekening van je overschrijving van die dag meegeteld bij de dagomzet.

Je overschrijvingen gaan door totdat Shopify Capital het volledige overeengekomen bedrag van je toekomstige verkoopopbrengst heeft ontvangen. We noemen dat het totaal over te schrijven bedrag. Elke overschrijving wordt automatisch afgeschreven van je bankrekening en overgemaakt aan Shopify in overeenstemming met je Automatische incasso-overeenkomst. Als je op een bepaalde dag niets hebt omgezet, hoef je die dag ook niets over te maken.

Voorbeeld: je hebt een overschrijvingsschema van 5 dagen voor een toekomstige omzet van $ 15.000,- met een overschrijvingspercentage van 10% voor Shopify Capital

Voorbeeld van overschrijvingen

Dag	Dagelijkse opbrengst	Shopify Capital's aandeel	Saldo
1	100 CAD	10 CAD	14.990 CAD
2	CAD 150	15 CAD	14.975 CAD
3	125 CAD	12,50 CAD	14.962,50 CAD
4	175 CAD	17,50 CAD	14.945 CAD
5	105 CAD	10,50 CAD	14.934,50 CAD