Aan de slag met Shopify Capital: geschiktheid, financieringsopties en aanvraagproces

Shopify Capital-aanbiedingen worden verstrekt aan in aanmerking komende merchants. Geschiktheid wordt automatisch beoordeeld op basis van een verscheidenheid aan factoren, waaronder verkoop, geschillen, klantinteracties, de tijd dat je een Shopify-platformgebruiker bent geweest en de naleving van de Servicevoorwaarden van Shopify. Geschiktheid wordt voortdurend beoordeeld en is onderhevig aan veranderingen.

Voor in aanmerking komende merchants biedt Shopify Capital aanbiedingen voor financiering die je kunt gebruiken voor je bedrijf, zoals ervoor zorgen dat je best verkopende producten op voorraad zijn, dat je optimaliseert voor SEO of dat je nieuwe manieren onderzoekt om de professionele groei van je team te bevorderen.

Je kunt controleren of je bedrijf in aanmerking komt voor financiering op de pagina Financiën van het Shopify-beheercentrum. Alleen winkeleigenaars kunnen financiering aanvragen via Shopify Capital. Als je winkel in aanmerking komt om financiering aan te vragen via Shopify Capital, ontvang je een e-mail van Shopify Capital en een bericht op de pagina Financiën van het Shopify-beheercentrum. Als je geen e-mail of bericht van Shopify Capital ontvangt, komt je winkel momenteel niet in aanmerking om financiering aan te vragen via Shopify Capital. Lees de verschillende vereisten voor in aanmerking komende Shopify Capital-winkels.

Vereisten om in aanmerking te komen voor Shopify Capital

Of je wel of niet in aanmerking komt voor Shopify Capital is afhankelijk van verschillende factoren die de gezondheid van je bedrijf bepalen. Als je geen aanbieding ontvangt, komt je winkel momenteel niet in aanmerking voor financiering via Shopify Capital. Als je in aanmerking komt, ontvang je meldingen op de pagina Financiënvan het Shopify-beheercentrum en per e-mail. Shopify beoordeelt regelmatig of je in aanmerking komt voor aanbiedingen, en zowel jouw geschiktheid als de omvang van de aanbieding zijn onderhevig aan veranderingen.

De volgende belangrijke criteria worden bekeken om te bepalen of jouw winkel en alle andere winkels die aan je account zijn gekoppeld in aanmerking komt/komen voor een financieringsaanbod van Shopify Capital:

Activiteitsstatus

Je winkel moet een Shopify-abonnement hebben en minstens 3 maanden operationeel zijn of de eerste verkoop moet meer dan 3 maanden geleden hebben plaatsgevonden.

Klantbetrokkenheid

Het niveau van interactie tussen klanten en je winkel wordt gebruikt bij het beoordelen van de gezondheid van je bedrijf. Zowel het aantal klanten als hun betrokkenheidsniveaus met je winkel zijn factoren om te bepalen of je in aanmerking komt voor aanbiedingen.

Naleving van de SV van Shopify

Shopify Capital is niet beschikbaar voor winkels die mogelijk in strijd zijn met de Shopify Servicevoorwaarden (SV) of andere Shopify-overeenkomsten, inclusief maar niet beperkt tot Shopify Payments en Shopify Credit. Raadpleeg de juridische bronnen van Shopify voor meer informatie.

Termijn van je Shopify-winkel

Hoelang je winkel al actief is op het Shopify-platform wordt meegerekend als factor bij het bepalen van je geschiktheid voor Shopify Capital.

Betrokkenheid bij het Shopify-platform

Je actieve gebruik van en betrokkenheid bij het Shopify-platform worden gebruikt om de gezondheids- en groeimogelijkheden van je bedrijf te bepalen.

Mislukte incasso's

Je betalingsgeschiedenis beïnvloedt je geschiktheid, waaronder het aantal mislukte incasso's voor Shopify Services en je trackrecord van het aflossen van financieringen of overschrijvingen voor financiële diensten zoals Shopify Credit. Een mislukte geautoriseerde incasso die is bedoeld om je afschriftsaldo op Shopify Credit terug te betalen, is bijvoorbeeld een factor die kan bepalen of je wel of niet in aanmerking komt voor Shopify Capital.

Betalingsproviders en uitbetalingsintervallen

Shopify Capital is beschikbaar voor in aanmerking komende merchants die Shopify Payments of goedgekeurde externe betalingsproviders gebruiken. Als je in aanmerking komt, ontvang je mogelijk een aanbod om Shopify Capital aan te vragen. Het activeren van Shopify Payments kan echter op bepaalde locaties een verplichte vereiste zijn om in aanmerking te komen voor deze financiering. Bovendien kunnen de frequentie en timing van je uitbetalingen, of het nu gaat om Shopify Payments of externe providers, van invloed zijn op je geschiktheid voor Shopify Capital.

Verboden producten en diensten

Shopify Capital is niet beschikbaar voor winkels die verboden producten en services verkopen. Winkels in bepaalde bedrijfstakken, waaronder winkels die cannabis en medicinale parafernalia verkopen, ongeacht hun wettelijke status in jouw rechtsgebied, komen bijvoorbeeld niet in aanmerking voor Shopify Capital, zelfs als ze niet worden beperkt onder de Shopify Servicevoorwaarden (SV).

Reserves

Een reservering is een tijdelijke blokkade van een deel van of in sommige gevallen een volledig aantal transacties dat via Shopify Payments gedurende een bepaalde periode wordt verwerkt. Reserveringen dienen als een beschermende maatregel tegen potentiële verliezen die kunnen voortvloeien uit verwerkingsactiviteiten, zoals terugboekingen en terugbetalingsvolumes. Als er een reservering op je account staat, kan dit gevolgen hebben voor jouw geschiktheid voor Shopify Capital. Meer informatie over Reserveringen in Shopify Payments.

Retouren, terugboeking en geschillen

Een betalingsgeschil vindt plaats wanneer je klanten een toeslag willen aanvechten en contact opnemen met de bank die hun kaart of inloggegevens heeft uitgegeven, om deze terug te draaien. Of je wel of niet in aanmerking komt, wordt bepaald door factoren zoals het aantal terugboekingen en geschillen binnen specifieke periodes en de frequentie van retouren. Meer informatie over terugboekingen en geschillen en over hoe je deze kunt aanpakken.

Verkoopprestatie

Je geschiktheid voor financiering en de omvang van de aanbieding die je ontvangt, zijn voornamelijk gebaseerd op je verkoopprestaties op het platform van Shopify. De belangrijkste factoren zijn: verkoopvolume, de frequentie van verkoopdagen, het totale aantal bestellingen en het aantal verzonden bestellingen.

Shopify Exchange

Winkels die worden vermeld of onlangs op Shopify Exchange zijn verkocht, komen niet in aanmerking voor Shopify Capital.

Vereisten voor winkelvaluta

Als je in aanmerking wil komen, moet je winkel zich bevinden in een van de volgende landen: Australië, Canada, het Verenigd Koninkrijk of de Verenigde Staten. Bovendien moeten de valuta-instellingen zijn afgestemd op de volgende specificaties:

• Stel de valuta in op AUD als je winkel is gevestigd in Australië.
• Stel de valuta in op CAD als je winkel is gevestigd in Canada.
• Stel de valuta in op GBP als je winkel is gevestigd in het Verenigd Koninkrijk.
• Stel de valuta in op USD als je winkel is gevestigd in de Verenigde Staten.

Je bankrekening moet zich ook in het land bevinden waar je bedrijf zich bevindt.

Je betalingsgeschiedenis met Shopify

Je geschiedenis van tijdige betalingen voor de diensten van Shopify, waaronder Shopify Credit en andere financiële aanbiedingen, is een factor bij het beoordelen van je geschiktheid voor Shopify Capital.

Beschikbaarheid en financieringsopties van Shopify Capital

Financiering via Shopify Capital is beschikbaar in Australië, Canada, het Verenigd Koninkrijk en de Verenigde Staten voor in aanmerking komende merchants. Financieringsopties zijn gebaseerd op je bedrijfslocatie. Als je in aanmerking wil komen voor Capital in een land, moet je hoofdvestiging zich in dat land bevinden en moet je bankrekening zich ook in dat land bevinden.

Opmerking

Aanbiedingen voor merchantvoorschotten en termijnleningen in de Verenigde Staten worden niet langer aangeboden.

Bekijk de volgende tabel voor meer informatie over de landen waar Shopify Capital beschikbaar is en de bijbehorende financieringsopties:

Landen waar Shopify Capital beschikbaar is

Bedrijfslocatie	Beschikbare financieringsopties
Australië	Leningen
Canada	Merchantvoorschot
Verenigd Koninkrijk	Merchantvoorschot
Verenigde Staten	Leningen

Aanvraagproces voor Shopify Capital

Als je winkel zich in een land bevindt dat wordt ondersteund door Shopify Capital, vinden er regelmatig evaluaties plaats om te bepalen of je winkel in aanmerking komt. Winkels die hiervoor in aanmerking komen, ontvangen een of meer financieringsaanbiedingen via het Shopify-beheercentrum.

Zo'n aanbod biedt geen garantie voor financiering: je moet een aanvraag indienen om door te gaan. De aanvraagprocedure verschilt per land en omvat het verifiëren van de identiteit van uiteindelijke eigenaren. Voor sommige aanbiedingen is mogelijk aanvullende financiële documentatie vereist. Lees eerst de voorwaarden voor financiering door en ga ermee akkoord voordat je je aanvraag indient.

De aanvraag beoordelen

Nadat je een aanvraag voor financiering hebt ingediend, wordt je aanvraag beoordeeld. Op basis van de beoordeling van je aanvraag kan Shopify Capital bepalen dat je winkel niet in aanmerking komt voor het aangevraagde bedrag. Ook kan het bedrag van vóór de beoordeling worden aangepast naar een lager bedrag. Een lager bedrag kan ook resulteren in een ander aflossingspercentage. Als je financieringsbedrag is herzien, ontvang je een nieuwe aanbieding in je Shopify-beheercentrum en moet je een aanvraag indienen voor de herziene aanbieding.

De financieringsaanvraag afwijzen

Nadat je een aanvraag voor financiering hebt ingediend, voert Shopify Capital een acceptatiecontrole uit om te bepalen of je winkel in aanmerking komt voor financiering. Als er beoordeelde factoren zijn gewijzigd, kan het zijn dat je aanvraag voor financiering wordt afgewezen. Als je winkel in de toekomst in aanmerking komt, word je uitgenodigd om de beschikbare opties te bekijken om opnieuw financiering aan te vragen. Lees meer over factoren die meetellen bij de beoordeling of je in aanmerking komt voor Shopify Capital.

Shopify Credit aanvragen en het effect daarvan op Shopify Capital

Als je Shopify Credit aanvraagt of momenteel Shopify Credit gebruikt, kom je mogelijk ook in aanmerking voor Shopify Capital-aanbiedingen. Maar als je Shopify Capital gebruikt of een lopende aanvraag hebt, kom je niet in aanmerking om Shopify Credit aan te vragen. Zodra je Shopify Credit aanvraagt, worden alle bestaande Shopify Capital-aanbiedingen ingetrokken. Je moet dan wachten op een nieuw aanbod van Shopify Capital voordat je financiering kunt aanvragen.

Factoren die geschiktheid en aanbiedingen bepalen

Geschiktheid en aanbiedingen voor zowel Shopify Capital als Shopify Credit zijn gebaseerd op verschillende factoren, waaronder je bedrijfsresultaten. Deze criteria kunnen veranderen en geschiktheid is nooit gegarandeerd.

Gevolgen van wanbetaling bij Shopify Credit

Als je Shopify Credit-account een betalingsachterstand heeft, als je op de vervaldatum niet betaald hebt of als je op een andere manier de Voorwaarden van de uitgevende bank van Shopify Credit of de Voorwaarden van het Shopify Credit-programma overtreedt, kom je niet in aanmerking voor Shopify Capital-aanbiedingen. Bovendien wordt elke actieve Shopify Capital financiering onmiddellijk opeisbaar als je Voorwaarden van de uitgevende bank van Shopify Credit of de Voorwaarden van het Shopify Credit-programma overtreedt.

Shopify Payments en externe providers gebruiken

Als je Shopify Payments gebruikt, is het overschakelen van je primaire betalingsgateway naar een externe betalingsprovider beperkt totdat je de financiering die je van Shopify Capital hebt ontvangen, hebt afgelost. De opties voor het beheer van je Shopify Payments-account kunnen worden beperkt wanneer je bedrijf financiering heeft ontvangen van Shopify Capital.

Als je een externe betalingsprovider gebruikt, kun je je gatewayprovider op elk moment wijzigen.

Als je Shopify Payments of een externe betalingsprovider gebruikt, kun je altijd je bankgegevens wijzigen door te klikken op Financiën > Capital > Bankrekening wijzigen in het Shopify-beheercentrum.

Shopify Capital en Shopify Payments

De opties voor het beheren van je Shopify Payments-account wijzigen wanneer je bedrijf financiering heeft ontvangen van Shopify Capital.

Shopify Payments deactiveren terwijl je financiering ontvangt van Shopify Capital

Als je Shopify Payments gebruikt wanneer je financiering via Shopify Capital ontvangt, kun je Shopify Payments pas deactiveren als het totale verschuldigde bedrag volledig is afgelost. Als je Shopify Payments probeert te deactiveren terwijl je een lopende financieringsovereenkomst met Shopify Capital hebt, verschijnt het bericht 'Kan Shopify Payments niet deactiveren'. Wanneer het totale verschuldigde bedrag volledig is afgelost, kun je Shopify Payments deactiveren.

Je bankrekening voor Shopify Payments updaten

Afhankelijk van je locatie kun je de zakelijke bankrekening wijzigen die is gekoppeld aan je Shopify Payments-uitbetalingsrekening in het Shopify-beheercentrum door de stappen te voltooien om je bankrekeninggegevens te bewerken. Dit heeft invloed op waar je Shopify Payments-uitbetalingen worden gestort en waar Shopify Capital-aflossingen worden afgeschreven. Aflossingen en uitbetalingen moeten plaatsvinden op dezelfde rekening en de bankrekening moet zich in het land bevinden waar je bedrijf is gevestigd.

Geplande aflossingen worden nog altijd van je vorige zakelijke bankrekening afgeschreven, omdat ze al werden verwerkt. Nieuwe aflossingen die worden gegenereerd nadat je je bankrekeninggegevens hebt bijgewerkt, worden van de nieuwe rekening afgeschreven. De timing voor afschrijvingen van de bijgewerkte rekening kan variëren, afhankelijk van je geografische locatie. Meestal worden incasso's binnen 2 werkdagen na de initiatie van de transactie verwerkt. Door lokale regelgeving kan deze tijdlijn echter afwijken. Bovendien kan autorisatie voor automatische incasso's van de nieuwe bankrekening nodig zijn, afhankelijk van je locatie.

Merchantvoorschot van Shopify Capital voor merchants in Canada

Als je een merchant in Canada bent en je je bankrekening voor Shopify Payments-uitbetalingen en -overschrijvingen wil bijwerken nadat je een merchantvoorschot hebt geaccepteerd, moet je een nieuwe vooraf geautoriseerde betaalovereenkomst voltooien. Dit kun je doen op de pagina Financiën van het Shopify-beheercentrum.

Zorg ervoor dat het land en de valuta van de bijgewerkte bankrekening voor Shopify Payments en de overschrijvingen overeenkomen met het land en de valuta van het merchantvoorschot voordat je je nieuwe, vooraf geautoriseerde debetovereenkomst indient.

Merchantvoorschot van Shopify Capital voor merchants in het Verenigd Koninkrijk

Als je een merchant in het Verenigd Koninkrijk bent en je bankrekening wil wijzigen voor Shopify Payments-uitbetalingen en -overschrijvingen nadat je een merchantvoorschot hebt geaccepteerd, neem je contact op met Shopify Support om een nieuwe automatische incasso-overeenkomst te voltooien. Het land en de valuta van de bijgewerkte bankrekening voor Shopify Payments en -overschrijvingen moeten overeenkomen met het land en de valuta van het merchantvoorschot.

Shopify Capital-leningen voor merchants in Australië en de Verenigde Staten

Als je je bankrekeninggegevens voor het ontvangen van Shopify Payments-uitbetalingen wil wijzigen, ga je in het Shopify-beheercentrum naar Instellingen > Betalingen. Als je Capital-financiering hebt geaccepteerd en een externe betalingsprovider in de Verenigde Staten hebt gebruikt, kun je je bankrekeninggegevens rechtstreeks wijzigen via de pagina Financiën van het Shopify-beheercentrum, waar je openstaande saldo wordt weergegeven.