Shopify Capital-leningen en -aflossingen voor merchants in de Duitsland

Shopify Capital biedt leningen aan merchants in Duitsland. Shopify Capital verstrekt deze leningen als een forfaitair bedrag genaamd het leningsbedrag, in ruil voor vaste leningskosten, die worden gespecifieerd als je financieringkosten in je leningsovereenkomst.

Je lost het totaal te betalen bedrag, dat het leenbedrag en de leenprijs dekt, af via een dagelijks betalingspercentage op basis van je dagelijkse omzet.

De aflossing gaat door totdat het totale betalingsbedrag volledig is afbetaald, maar je moet het totale betalingsbedrag binnen een maximale termijn van 18 maanden afbetalen. Je moet ook voldoen aan twee minimumbetalingen binnen de eerste twee periodes van zes maanden. Als je omzet niet volstaat voor de minimale betaling, dan kun je verplicht worden een handmatige betaling uit te voeren om aan je minimum te voldoen.

Afhankelijk van de omzet kan het zijn dat je de lening ook binnen minder dan achttien maanden hebt afgelost. De specifieke voorwaarden, zoals het totale betalingsbedrag en het dagelijkse betalingspercentage, worden bepaald op basis van je risicoprofiel.

De Shopify Capital-leningsovereenkomst omvat een zekerheidsbelang voor zakelijke middelen, bekend als onderpand. Dit is voor het geval je je niet houdt aan de verplichtingen van de lening. Dit betekent dat je lening een gewaarborgde lening is.

Op deze pagina

Een Shopify Capital-lening aanvragen in Duitsland

In aanmerking komende merchants in Duitsland kunnen een lening aanvragen en toegang krijgen tot financieringsopties op de pagina Financiën van je Shopify-beheercentrum. Financiering is niet gegarandeerd en een aanbod om een lening aan te vragen kan zonder kennisgeving verlopen of het financieringsbedrag kan veranderen.

Je kunt de financieringsaanbieding die je wilt aanvragen, aanpassen op basis van beschikbare aanbiedingen. De financieringsvoorwaarden verschillen op basis van factoren zoals het te lenen bedrag, het totale te betalen bedrag en het dagelijkse aflossingspercentage. Ze worden automatisch aangepast op basis van het Shopify Capital-bedrag, maar kunnen niet onafhankelijk worden aangepast. Nadat je financiering hebt aangevraagd, kun je het aanbiedingsbedrag niet meer wijzigen.

Nadat je een lening hebt aangevraagd, wordt je financieringsaanvraag doorgaans binnen 1 tot 3 werkdagen beoordeeld. Dit kan echter langer duren. Als je aanvraag wordt goedgekeurd, wordt het leningsbedrag op je zakelijke bankrekening gestort. Na uitbetaling van de lening wordt op basis van de dagelijkse omzet van je winkel een dagelijks aflossingspercentage toegepast, dat ingaat binnen 2 werkdagen na uitbetaling van de lening.

Stappen:

Ga vanuit het Shopify-beheercentrum naar Financieel.
Klik in de sectie Accounts op Capital.
Voer een van de volgende acties uit in de sectie Financieringsaanbod kiezen:
- Kies een van de getoonde aanbiedingen en bekijk de voorwaarden en details
- Voer in het gedeelte Aangepast bedrag een aangepast bedrag in en bekijk vervolgens de voorwaarden en details
Klik op Nu aanvragen bij de aanbieding die je wilt kiezen.
Verifieer je identiteit en bedrijfsgegevens voor Shopify Capital.
Lees in het gedeelte App de voorwaarden van je leningsovereenkomst en klik vervolgens op Aanvraag indienen.

Wanneer je je app indient, kun je de voortgang ervan volgen op de App-pagina.

Een aanvullende Shopify Capital-lening aanvragen in Duitsland

Je kunt in aanmerking komen voor een tweede lening voordat je een bestaande lening volledig hebt terugbetaald. Als je in aanmerking komt voor een tweede lening, worden er nieuwe financieringsopties weergegeven in het Shopify-beheercentrum. Als je wordt goedgekeurd voor een tweede lening, dan ontvang je het geld onmiddellijk, maar je aflossingen voor de tweede lening beginnen pas als je eerste lening is terugbetaald.

Bekijk de betalingsgegevens van je Shopify Capital lening in Duitsland

Nadat je de lening hebt ontvangen, kun je het resterende saldo van het totaal te betalen bedrag volgen in je Shopify-beheercentrum onder Accounts. Op de pagina Capital kun je de volgende terugbetalingsgegevens bekijken:

Het huidige saldo van het totaal te betalen bedrag
Het deel van het totale betalingsbedrag dat is afgelost
Betalingstransactiegeschiedenis

In het rapport met alle transacties geeft de kolom Totale omzet de dagelijkse verkoopomzet weer en de kolom Bedrag hoeveel van die omzet wordt afgelost aan Shopify Capital.

Het saldo van je Shopify Capital lening in Duitsland aflossen

Je hebt de mogelijkheid om handmatig een bedrag hoger dan € 1 terug te betalen voor de lening, of om het volledige openstaande saldo te betalen. De betaling wordt afgetrokken van dezelfde zakelijke bankrekening die is gekoppeld aan je Shopify Payments-account.

Stappen:

Ga vanuit het Shopify-beheercentrum naar Financieel.
Klik in de sectie Accounts op Capital.
Klik op Maak een betaling.
Kies het bedrag dat je wilt betalen:
- Voer in het veld Aangepast bedrag het bedrag in om een handmatige betaling over te maken
- Klik op Volledig resterend saldo om het volledige bedrag te betalen
Klik op Volgende stap en controleer vervolgens het af te lossen bedrag.
Klik op Maak een betaling.

Je ontvangt een bevestigingsmail wanneer je aflossing is voltooid.

Bereken je dagelijkse leningaflossing

De dagelijkse betaling is gebaseerd op een percentage van alle omzet die is gekoppeld aan je Shopify-account en de diensten die je levert onder je account.

Dit omvat omzet van je Shopify-webshop, van je winkellocaties, van alle verkoopkanalen en van apps, zoals Shopify Marketplace Connect.

De dagelijkse omzet wordt berekend aan de hand van het uiteindelijke totale transactiebedrag voor elke dag. Deze berekening bestaat uit alle bestellingen die op die dag als betaald zijn gemarkeerd. Het maakt daarbij niet uit waar de bestelling vandaan komt, welke betalingsverwerkingsmethode is gebruikt en of de bestelling later is terugbetaald of geannuleerd. Het totale transactiebedrag omvat ook alle kosten, zoals verzending en afhandeling, alsook alle van toepassing zijnde omzetbelastingen zoals douanerechten en btw. Het dagelijkse betalingspercentage wordt toegepast op het totale transactiebedrag.

Testbestellingen die je plaatst wanneer Shopify Payments in testmodus staat, worden niet meegenomen in de aflossingsberekening. Als de testmodus niet is geactiveerd wanneer je een bestelling plaatst, wordt deze bij de berekening van de aflossing van die dag meegeteld bij de dagomzet van je winkel.

Er vindt geen betaling plaats op dagen dat er geen omzet is gekoppeld aan je Shopify-account of de diensten die je levert onder je account.

Minimale betaling bij Shopify Capital in Duitsland

De nieuwe Shopify Capital-leningen zijn inclusief twee minimale betalingsdrempels. Deze wijzigingen staan vermeld in de leningsovereenkomstvoorwaarden van Capital. Shopify Capital zal na 6 maanden en na 12 maanden binnen de looptijd van de lening evalueren of je deze minimale betalingsdrempels haalt. Deze evaluaties zijn belangrijk om te kunnen zien of je voortgang boekt bij het aflossen van je lening.

De minimale aflossingen bedragen bij zes maanden 30% van de totale lening en bij twaalf maanden 60%. Deze betalingen worden berekend als een percentage van je dagomzet: het dagelijkse betalingspercentage. Deze minimale betalingen zijn er om je te helpen op schema te blijven met je aflossingen.

Als je tijdens deze evaluatiemomenten niet aan de minimum betalingsdrempel voldoet, kan dit resulteren in een wanbetaling onder je leningsovereenkomst. Raadpleeg de leningsovereenkomst voor meer informatie over de acties die ondernomen kunnen worden als je je minimale betalingen en een geval van wanbetaling niet nakomt.

Tijdschema voor terugbetaling van een lening in Duitsland

De maximale looptijd voor nieuwe Shopify Capital-leningen is 18 maanden. Binnen die tijd moet het totale bedrag zijn afgelost. Shopify Capital-leningen zijn ontworpen met een aflossingsstructuur op basis van een percentage van je dagelijkse omzet. Dit betekent dat het ook kan zijn dat je de lening in minder dan 18 maanden afbetaalt.

Als je verkoop afneemt en je daardoor de maximale looptijd van die 18 maanden niet haalt, kan het zijn dat je in gebreke bent wat betreft je leningsovereenkomst. Daarom is het van essentieel belang om het saldo van je leningsbetaling in de gaten te houden en handmatigte betalen over te maken om te voorkomen dat je de overeenkomst niet kunt nakomen.

Mislukte Shopify Capital-betalingen in Duitsland

Als je debetbetalingen worden gepauzeerd of mislukken, ben je mogelijk in gebreke gebleven met je leningsovereenkomst. Er zijn enkele stappen die je kunt ondernemen als je Shopify Capital-aflossingen eens mislukken:

Automatische aflossing: Als de afschrijving van je leningsaflossing mislukt, zal Shopify niet proberen de betaling nogmaals af te schrijven. De leningsaflossing van de volgende dag zal echter zoals gewoonlijk worden afgeschreven op basis van het dagelijkse aflossingspercentage dat is berekend uit de dagelijkse omzet van je winkel
Handmatige betaling: Daarnaast heb je de mogelijkheid om handmatig te betalen om te compenseren voor de mislukte aflossing. Hiermee kun je op proactieve wijze de gemiste betaling goedmaken en ervoor zorgen dat je bijblijft met het aflossen van je lening