Vereisten voor bankrekening en persoonsgegevens voor het gebruik van Shopify Payments in Bulgarije

Voordat je Shopify Payments in Bulgarije kunt gebruiken, moet je op de hoogte zijn van de vereisten voor een bankrekening en persoonsgegevens.

Deze vereisten zijn van toepassing om te voldoen aan de regelgeving en om financiële misdrijven te voorkomen. In dit artikel vind je informatie over de vereisten bij het gebruik van Shopify Payments, de soorten documenten die worden geaccepteerd om je bedrijf te verifiëren en richtlijnen om ervoor te zorgen dat je documentatie aan de nodige criteria voldoet.

Overzicht van vereisten voor Shopify Payments in Bulgarije

Je kunt Shopify Payments in Bulgarije pas gebruiken als je aan de volgende vereisten voldoet:

• In aanmerking komende bedrijfstypen: bepaalde typen bedrijven en services mogen geen gebruikmaken van Shopify Payments. Raadpleeg de lijst met verboden bedrijfstypen in Bulgarije in de servicevoorwaarden (SV) van Shopify Payments om te bepalen of je bedrijf in aanmerking komt.

• Bankrekeningvereisten: je kunt je bankrekening pas koppelen aan Shopify Payments als deze aan de volgende vereisten voldoet: - Het is een rekening bij een bank gevestigd in de EU of Bulgarije in de valuta EUR of BGN.
  - De bankrekening is geschikt voor SEPA-overboekingen (Single Euro Payment Area) en kan debiteringen accepteren. - De bankrekening heeft een IBAN International Bank Account Number (internationaal bankrekeningnummer) die begint met de volgende letters: AT, BE, BG, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, SI.
  

• Vereisten voor persoonsgegevens: Om te voldoen aan de wettelijke vereisten en om financiële misdrijven te voorkomen, moet je informatie over jezelf en je bedrijf verstrekken. Dit omvat gegevens over de persoon die het Shopify Payments-account aanmaakt, het bijbehorende bedrijf en de personen die eigenaar zijn van of controle hebben over het bedrijf. Zorg ervoor dat de documentatie transparant, correct, actueel en vrij van (spel)fouten is.

Doel van het verzamelen van persoonsgegevens

Het verzamelen van persoonsgegevens is nodig om merchants die Shopify Payments gebruiken te identificeren en om te voldoen aan de wettelijke vereisten. Dit helpt het voorkomen van het witwassen van geld, de financiering van terrorisme en andere financiële misdrijven. Naarmate de regelgeving verandert, kunnen Shopify en haar partners aanvullende informatie van je vragen om de naleving te verzekeren. Deze controles kunnen op elk moment plaatsvinden.

Vereiste informatie

De persoonsgegevens die Shopify verzamelt, variëren van land tot land. Voor bedrijven gevestigd in Bulgarije, zijn gegevens van de volgende personen of bedrijfsentiteiten vereist:

• De persoon die een Shopify Payments-account aanmaakt, inclusief persoonlijke belastinggegevens.
• Het bedrijf dat aan de Shopify Payments-account is gekoppeld, inclusief bedrijfsbelastinggegevens.
• de personen die uiteindelijk eigenaar zijn van of controle hebben over het bedrijf, inclusief de bedrijfseigenaar of een senior executive met een wettelijke handtekeningautoriteit.

Aanvaardbare documenttypes

Je dient bepaalde documenten te verstrekken om je persoonsgegevens en in sommige gevallen je bedrijfsgegevens te valideren en zo te helpen met het verificatieproces. De volgende documenttypen zijn aanvaardbaar voor particulieren en bedrijven in Bulgarije.

Identiteitsdocumenten

Wanneer je identiteitsdocumenten indient, moeten deze je volledige officiële naam, geboortedatum en je foto bevatten. Hieronder staan de geaccepteerde identiteitsdocumenten bij het gebruik van Shopify Payments in Bulgarije:

• паспорт (Paspoort)
• лична карта (Identiteitskaart)
• Свидетелство за управление на мпс (rijbewijs)
• Разрешение за пребиваване (Verblijfsvergunning) - scan van de voor- en achterkant is vereist

Adresdocumenten

De adresdocumenten die je indient, moeten je volledige wettelijke naam en het persoonlijke adres dat je toevoegt aan je Shopify Payments-profiel bevatten. Indien aangegeven, moet het adresdocument gedateerd zijn binnen het geaccepteerde datumbereik. Hieronder staan de geaccepteerde adresdocumenten bij het gebruik van Shopify Payments in Bulgarije:

• Сметка за комунални услуги (Energierekening) - gedateerd binnen 6 maanden
• Банково извлечение (bankafschrift) - gedateerd in de afgelopen 6 maanden
• ипотечно извлечение (Hypotheekverklaring) - gedateerd binnen 6 maanden

Bedrijfs- of entiteitsdocumenten

De bedrijfs- of entiteitsdocumenten die je indient, moeten de volledige naam van het bedrijf bevatten die overeenkomt met de naam die je toevoegt aan je Shopify Payments-profiel, het fiscaal identificatienummer (TIN) van je lokale belastingdienst en het bedrijfsadres dat overeenkomt met het adres dat je toevoegt aan je Shopify Payments-profiel. Hieronder volgen de geaccepteerde zakelijke documenten bij het gebruik van Shopify Payments in Bulgarije:

• Регистрация по ДДС (btw-registratie)
• Извлечение от Търговския регистър и регистъра на ЮЛНЦ (Uittreksel uit het handelsregister)

Naleving met betrekking tot documentatie

Zorg er bij het verstrekken van documenten voor dat ze aan de vereiste criteria voldoen. Gebruik de volgende richtlijnen om de naleving te verzekeren:

• Nauwkeurigheid en geldigheid: zorg ervoor dat de informatie op de documenten correct en geldig is.
• Duidelijkheid en leesbaarheid: zorg ervoor dat de documenten duidelijk en groot genoeg zijn om te lezen.
• Volledigheid: verstrek alle noodzakelijke details en zorg ervoor dat alle informatie zichtbaar is. Knip, bewerk of redigeer je documenten niet.
• Consistentie: zorg ervoor dat de informatie op de documenten overeenkomt met de verstrekte informatie tijdens het installatieproces van het account.
• Actualiteit: hou de documenten up-to-date met zo recent mogelijke gegevens.
• Foutloos: controleer de documenten zorgvuldig op (spel)fouten.
• Vermijd kopieën: dien waar mogelijk originele foto's van documenten in en vermijd scannen of kopiëren (als de documenten digitaal zijn uitgegeven, dien je de oorspronkelijke, ongewijzigde PDF in).