Vereisten Shopify Payments in Frankrijk omtrent bankrekening- en persoonsgegevens

Voordat je Shopify Payments in Frankrijk kunt gebruiken, is het belangrijk dat je de vereisten omtrent persoonsgegevens begrijpt. Deze vereisten zijn van toepassing om te voldoen aan de regelgeving en om financiële misdrijven te voorkomen. In dit artikel vind je het doel van het verzamelen van persoonsgegevens, de soorten geaccepteerde documenten en richtlijnen zodat de documentatie aan de vereiste criteria voldoet.

Beschikbaarheid van Shopify Payments in Frankrijk

Shopify Payments is beschikbaar voor merchants die zijn gevestigd in Frankrijk. Shopify Payments is niet beschikbaar in Franse overzeese gebieden.

Overzicht van vereisten voor Shopify Payments in Frankrijk

Voordat je Shopify Payments in Frankrijk kunt gebruiken, is het belangrijk dat je aan de volgende vereisten voldoet:

1. In aanmerking komende bedrijfstypen: bepaalde typen bedrijven en services mogen geen gebruikmaken van Shopify Payments. Als je wil bepalen of je bedrijf in aanmerking komt, raadpleeg je de lijst met verboden bedrijfstypen voor Frankrijk, die je ook kunt vinden in de Servicevoorwaarden van Shopify Payments.

2. Bankrekeningvereisten: Je kunt je bankrekening pas koppelen aan Shopify Payments als deze aan specifieke criteria voldoet. Zorg ervoor dat deze aan de volgende vereisten voldoet:

   • De bankrekening is in EUR-valuta.
   • De bankrekening komt in aanmerking voor SEPA-overschrijvingen (Single Euro Payments Area).
   • De bankrekening heeft een internationaal bankrekeningnummer (IBAN) dat begint met een van de volgende letters: AT, BE, CY, DE, EE, ES, FI, FR, GB, GR, IE, IT, LT, LU, LV, MC, MT, NL, PT, SI, SK of SM.
   • Er zijn geen beperkingen voor het type bankrekening. Je kunt een betaal- of spaarrekening of een virtueel account gebruiken.

3. Vereisten voor persoonsgegevens: Verstrek informatie over jezelf en je bedrijf om te voldoen aan de wettelijke vereisten en financiële misdrijven te voorkomen. Dit omvat gegevens over de persoon die het Shopify Payments-account aanmaakt, het bijbehorende bedrijf en de personen die eigenaar zijn van of controle hebben over het bedrijf. Zorg ervoor dat de documentatie transparant, correct, actueel en vrij van (typ)fouten is.

Doel van het verzamelen van persoonsgegevens

Het verzamelen van persoonsgegevens is nodig om merchants die Shopify Payments gebruiken te identificeren en om te voldoen aan de wettelijke vereisten. Dit helpt het witwassen van geld, de financiering van terrorisme en andere financiële misdrijven voorkomen. Naarmate de regelgeving verandert, kunnen Shopify en haar partners aanvullende informatie van je vragen om de naleving te verzekeren. Deze controles kunnen op elk moment in de loop van de levensduur van je Shopify Payments-account plaatsvinden.

Opmerking

Mogelijk moet je je identiteit verifiëren. Als verder bewijs van je identiteit is vereist, wordt er contact met je opgenomen op het e-mailadres van de accounteigenaar en ontvang je een melding in je Shopify-beheercentrum.

Vereiste informatie

De persoonsgegevens die Shopify verzamelt, variëren van land tot land.` In het geval van Frankrijk zijn doorgaans de volgende gegevens vereist:

• de persoon die het Shopify Payments-account aanmaakte;
• het bedrijf dat is gekoppeld aan het Shopify Payments-account;
• de personen die uiteindelijk eigenaar zijn van of controle hebben over het bedrijf, inclusief de bedrijfseigenaar of een senior executive met een wettelijke handtekeningautoriteit.

Aanvaardbare documenttypes

Verstrek bepaalde documenten als bewijs om te helpen met het verificatieproces. De volgende documenttypes zijn aanvaardbaar voor particulieren en bedrijven in Frankrijk.

Identiteitsdocumenten:

• Paspoort
• Rijbewijs: foto's van voor- en achterkant zijn vereist
• Nationale identiteitskaart: foto's van voor- en achterkant zijn vereist
• Officieel door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs met foto (leger, politie, diplomatisch, belastingkantoor)
• Verblijfsvergunning: foto's van voor- en achterkant zijn vereist

Bewijs van liveness-controle

Wanneer je Shopify Payments instelt, doe je, nadat je je persoonsgegevens hebt toegevoegd en geverifieerd, een zogeheten Liveness-controle met je webcam of telefoon om een selfie te uploaden. Verifieer ook je identiteitsbewijs met foto op een van de volgende manieren:

• Gebruik je webcam of telefoon om een foto van je identiteitsbewijs te maken.
• Upload een foto van je ID-document.

Adresdocumenten:

• Rijbewijs
• Energie- of telefoonrekening
• Nationaal identiteitsbewijs
• Financiële verklaring (bankafschrift, creditcardoverzicht of hypotheekdocument)
• Door de overheid uitgegeven documenten zoals een belastingrekening
• Verzekeringsfactuur
• Bewijs van verblijf

Bedrijfs-/entiteitsdocumenten:

• Akte van oprichting
• Statuten

Naleving met betrekking tot documentatie

Bij het verstrekken van documenten is het belangrijk dat ze aan de vereiste criteria voldoen. Volg deze richtlijnen om de naleving te verzekeren:

• Nauwkeurigheid en geldigheid: zorg ervoor dat de informatie op de documenten correct en geldig is.
• Duidelijkheid en leesbaarheid: zorg ervoor dat de documenten duidelijk en groot genoeg zijn om te lezen.
• Volledigheid: geef alle benodigde gegevens op en zorg ervoor dat alle informatie zichtbaar is.
• Consistentie: zorg ervoor dat de informatie op de documenten overeenkomt met de verstrekte informatie tijdens het installatieproces van het account.
• Actueelheid: hou de documenten up-to-date met een zo recent mogelijke datum.
• Foutloos: controleer de documenten dubbel op (type)fouten.