Vereisten voor bankrekening- en persoonsgegeven voor het gebruik van Shopify Payments in Liechtenstein

Voordat je Shopify Payments in Liechtenstein kunt gebruiken, moet je op de hoogte zijn van de vereisten voor een bankrekening en persoonlijke gegevens.

Deze vereisten zijn van toepassing om te voldoen aan de regelgeving en om financiële misdrijven te voorkomen. In dit artikel vind je informatie over de vereisten bij het gebruik van Shopify Payments, de soorten documenten die worden geaccepteerd en richtlijnen om ervoor te zorgen dat je documentatie aan de nodige criteria voldoet.

Overzicht van vereisten voor Shopify Payments in Liechtenstein

Voordat je Shopify Payments in Liechtenstein gebruikt, moet je aan de volgende vereisten voldoen:

• In aanmerking komende bedrijfstypen: bepaalde typen bedrijven en services mogen geen gebruikmaken van Shopify Payments. Raadpleeg de lijst met verboden bedrijfstypen in Liechtenstein in de Servicevoorwaarden van Shopify Payments (SV) om te bepalen of je bedrijf in aanmerking komt.

• Bankrekeningvereisten: je kunt je bankrekening pas koppelen aan Shopify Payments als deze aan de volgende vereisten voldoet:

  - Het is een rekening bij een bank gevestigd in de EU of Liechtenstein in de valuta EUR of CHF.
  - De bankrekening komt in aanmerking voor SEPA-overboekingen (Single Euro Payment Area) en kan debiteringen accepteren.
  - De bankrekening heeft een IBAN International Bank Account Number (internationaal bankrekeningnummer) die begint met de volgende letters: AT, BE, BG, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LI, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, SI.

• Vereisten voor persoonsgegevens: Om te voldoen aan de wettelijke vereisten en om financiële misdrijven te voorkomen, moet je informatie over jezelf en je bedrijf verstrekken. Dit omvat gegevens over de persoon die het Shopify Payments-account aanmaakt, het bijbehorende bedrijf en de personen die eigenaar zijn van of controle hebben over het bedrijf. Zorg ervoor dat de documentatie transparant, correct, actueel en vrij van (spel)fouten is.

Doel van het verzamelen van persoonsgegevens

Het verzamelen van persoonsgegevens is nodig om merchants die Shopify Payments gebruiken te identificeren en om te voldoen aan de wettelijke vereisten. Dit helpt het voorkomen van het witwassen van geld, de financiering van terrorisme en andere financiële misdrijven. Naarmate de regelgeving verandert, kunnen Shopify en haar partners aanvullende informatie van je vragen om de naleving te verzekeren. Deze controles kunnen op elk moment plaatsvinden.

Vereiste informatie

De persoonsgegevens die Shopify verzamelt, variëren van land tot land. Voor bedrijven in Liechtenstein zijn gegevens van de volgende personen of bedrijfsentiteiten vereist:

• De persoon die een Shopify Payments-account aanmaakt, inclusief persoonlijke belastinggegevens.
• Het bedrijf dat aan de Shopify Payments-account is gekoppeld, inclusief bedrijfsbelastinggegevens.
• de personen die uiteindelijk eigenaar zijn van of controle hebben over het bedrijf, inclusief de bedrijfseigenaar of een senior executive met een wettelijke handtekeningautoriteit.

Aanvaardbare documenttypes

Je dient bepaalde documenten te verstrekken om je persoonsgegevens en in sommige gevallen je bedrijfsgegevens te valideren en zo te helpen met het verificatieproces. De volgende documenttypen zijn aanvaardbaar voor particulieren en bedrijven in Liechtenstein.

Identiteitsdocumenten

Wanneer je identiteitsdocumenten indient, moeten deze je volledige officiële naam, geboortedatum en je foto bevatten. Dit zijn de identiteitsdocumenten die bij het gebruik van Shopify Payments in Liechtenstein worden geaccepteerd:

• Reisepass (paspoort)
• Führerschein (rijbewijs)
• Identitätskarte (Identiteitskaart) - scannen van de voor- en achterkant is vereist

Adresdocumenten

De adresdocumenten die je indient, moeten je volledige wettelijke naam en het persoonlijke adres dat je toevoegt aan je Shopify Payments-profiel bevatten. Indien aangegeven, moet het adresdocumenten gedateerd zijn binnen het geaccepteerde datumbereik. Hieronder staan de geaccepteerde adresdocumenten bij het gebruik van Shopify Payments in Liechtenstein:

• Betriebskostenabrechnung (gas-, water- of elektriciteitsrekening): in de afgelopen 6 maanden uitgegeven
• Kontoauszug (bankafschrift) - gedateerd binnen de afgelopen 6 maanden
• Behördliches Schreiben (door de overheid uitgegeven brief)
• Staatsbürgerschaftsbestätigung/Wohnsitzbestätigung (verblijfscertificaat)

Bedrijfs- of entiteitsdocumenten

Wanneer je bedrijfs- of entiteitsdocumenten indient, moeten ze de volledige bedrijfsnaam bevatten die overeenkomt met de bedrijfsnaam die je toevoegt aan je Shopify Payments profiel, het fiscaal identificatienummer (TIN) van je lokale belastingdienst, en het bedrijfsadres dat overeenkomt met het adres dat je toevoegt aan je Shopify Payments profiel. Bij Shopify Payments in Liechtenstein moet je, indien gevraagd, een Handelsregisterauszug (uittreksel uit het handelsregister) overleggen om je bedrijf te verifiëren.

Naleving met betrekking tot documentatie

Zorg er bij het verstrekken van documenten voor dat ze aan de vereiste criteria voldoen. Gebruik de volgende richtlijnen om de naleving te verzekeren:

• Nauwkeurigheid en geldigheid: zorg ervoor dat de informatie op de documenten correct en geldig is.
• Duidelijkheid en leesbaarheid: zorg ervoor dat de documenten duidelijk en groot genoeg zijn om te lezen.
• Volledigheid: verstrek alle noodzakelijke gegevens en zorg ervoor dat alle informatie zichtbaar is. Knip, bewerk of redigeer je documenten niet.
• Consistentie: zorg ervoor dat de informatie op de documenten overeenkomt met de verstrekte informatie tijdens het installatieproces van het account.
• Actualiteit: hou de documenten up-to-date met zo recent mogelijke gegevens.
• Foutloos: controleer de documenten zorgvuldig op (spel)fouten.
• Vermijd kopieën: dien waar mogelijk originele foto's van documenten in en vermijd scannen of kopiëren (als de documenten digitaal zijn uitgegeven, dien je de oorspronkelijke, ongewijzigde PDF in).