Vereisten voor bankrekening en persoonsgegevens voor het gebruik van Shopify Payments in Malta

Voordat je Shopify Payments in Malta kunt gebruiken, moet je op de hoogte zijn van de vereisten voor een bankrekening en persoonsgegevens.

Deze vereisten zijn van toepassing om te voldoen aan de regelgeving en om financiële misdrijven te voorkomen. In dit artikel vind je informatie over de vereisten bij het gebruik van Shopify Payments, de soorten documenten die worden geaccepteerd en richtlijnen om ervoor te zorgen dat je documentatie aan de nodige criteria voldoet.

Op deze pagina

Overzicht van vereisten voor Shopify Payments in Malta

Je kunt Shopify Payments in Malta pas gebruiken als je aan de volgende vereisten voldoet:

In aanmerking komende bedrijfstypen: bepaalde typen bedrijven en services mogen geen gebruikmaken van Shopify Payments. Raadpleeg de lijst met verboden bedrijfstypen in Malta in de Servicevoorwaarden (SV) van Shopify Payments om te bepalen of je bedrijf in aanmerking komt.
Bankrekeningvereisten: je kunt je bankrekening pas koppelen aan Shopify Payments als deze aan de volgende vereisten voldoet: - De bankrekening is bij een bank gevestigd in de EU of Malta in de valuta EUR. - De bankrekening is geschikt voor overboekingen binnen het SEPA en kan debetbetalingen accepteren - De bankrekening heeft een IBAN (internationaal bankrekeningnummer) die begint met de volgende letters: AT, BE, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE.
Vereisten voor persoonsgegevens: Om te voldoen aan de wettelijke vereisten en om financiële misdrijven te voorkomen, moet je informatie over jezelf en je bedrijf verstrekken. Dit omvat gegevens over de persoon die het Shopify Payments-account aanmaakt, het bijbehorende bedrijf en de personen die eigenaar zijn van of controle hebben over het bedrijf.

Doel van het verzamelen van persoonsgegevens

Het verzamelen van persoonsgegevens is nodig om merchants die Shopify Payments gebruiken te identificeren en om te voldoen aan de wettelijke vereisten. Dit helpt het witwassen van geld, de financiering van terrorisme en andere financiële misdrijven voorkomen. Naarmate de regelgeving verandert, kunnen Shopify en haar partners aanvullende informatie van je vragen om de naleving te verzekeren. Deze controles kunnen op elk moment plaatsvinden.

Vereiste informatie

De persoonsgegevens die Shopify verplicht is te verzamelen, variëren van land tot land.` In het geval van Malta zijn gegevens van de volgende personen of bedrijfsentiteiten vereist:

De persoon maakt een Shopify Payments-rekening aan, inclusief persoonlijke belastinggegevens.
Het bedrijf dat aan de Shopify Payments-rekening is gekoppeld, inclusief bedrijfsbelastinggegevens.
de personen die uiteindelijk eigenaar zijn van of controle hebben over het bedrijf, inclusief de bedrijfseigenaar of een senior executive met een wettelijke handtekeningautoriteit.

Aanvaardbare documenttypes

Verstrek bepaalde documenten om je persoonsgegevens en in sommige gevallen je bedrijfsgegevens te valideren en zo te helpen met het verificatieproces. De volgende documenttypen zijn aanvaardbaar voor particulieren en bedrijven in Malta.

Identiteitsdocumenten

Wanneer je identiteitsdocumenten indient, moeten deze je volledige officiële naam, geboortedatum en je foto bevatten. De volgende identiteitsdocumenten worden geaccepteerd bij het gebruik van Shopify Payments in Malta:
* passaport (paspoort) * Karta Tal-Identita (identiteitskaart) * Liċenzja tas-Sewqan (rijbewijs) * Permess ta' Residenza (verblijfsvergunning) - scans van voor- en achterkant is vereist

Adresdocumenten

De adresdocumenten die je indient, moeten je volledige wettelijke naam bevatten, het persoonlijke adres dat je toevoegt aan je Shopify Payments-profiel en moeten, indien aangegeven, gedateerd zijn binnen het geaccepteerde datumbereik. Dit zijn de adresdocumenten die bij het gebruik van Shopify Payments in Malta worden geaccepteerd:

Kontakt van de Bank (bankafschrift)
Kont tad-Dawl u Ilma (energierekening)
Dikjarazzjoni ta' self (hypotheekverklaring)

Bedrijfs- of entiteitsdocumenten

De bedrijfs- of entiteitsdocumenten die je indient, moeten de volledige naam van het bedrijf bevatten die overeenkomt met de naam die je toevoegt aan je Shopify Payments-profiel, het fiscaal identificatienummer (TIN) van je lokale belastingdienst en het vestigingsadres dat overeenkomt met het adres dat je toevoegt aan je Shopify Payments-profiel. Als je Shopify Payments in Malta gebruikt, moet je een uittreksel uit het handelsregister overleggen. Dit is het enige zakelijke document dat wordt geaccepteerd bij het instellen van Shopify Payments in Malta.

Naleving met betrekking tot documentatie

Zorg er bij het verstrekken van documenten voor dat ze aan de vereiste criteria voldoen. Gebruik de volgende richtlijnen om de naleving te verzekeren:

Nauwkeurigheid en geldigheid: zorg ervoor dat de informatie op de documenten correct en geldig is.
Duidelijkheid en leesbaarheid: zorg ervoor dat de documenten duidelijk en groot genoeg zijn om te lezen.
Volledigheid: verstrek alle noodzakelijke details en zorg ervoor dat alle informatie zichtbaar is. Knip, bewerk of redigeer je documenten niet.
Consistentie: zorg ervoor dat de informatie op de documenten overeenkomt met de verstrekte informatie tijdens het installatieproces van het account.
Actualiteit: hou de documenten up-to-date met zo recent mogelijke gegevens.
Foutloos: controleer de documenten goed op (spel)fouten.
Vermijd kopieën: dien waar mogelijk originele foto's van documenten in en vermijd scannen of kopiëren (als de documenten digitaal zijn uitgegeven, dien je de oorspronkelijke, ongewijzigde PDF in).