Vereisten voor bankrekening en persoonlijke gegevens voor het gebruik van Shopify Payments in Mexico

Voordat je Shopify Payments in Mexico kunt gebruiken, moet je de vereisten voor een bankrekening en persoonlijke gegevens begrijpen.

Deze vereisten zijn van toepassing om te voldoen aan de regelgeving en om financiële misdrijven te voorkomen. In dit artikel vind je informatie over de vereisten bij het gebruik van Shopify Payments, de soorten documenten die worden geaccepteerd en richtlijnen om ervoor te zorgen dat je documentatie aan de nodige criteria voldoet.

Overzicht van vereisten voor Shopify Payments in Mexico

Je kunt Shopify Payments in Mexico pas gebruiken als je aan de volgende vereisten voldoet:

• In aanmerking komende bedrijfstypen: bepaalde typen bedrijven en services mogen geen gebruikmaken van Shopify Payments. Als je wil bepalen of je bedrijf in aanmerking komt, raadpleeg je de lijst met verboden bedrijfstypen voor Mexico in de Servicevoorwaarden van Shopify Payments.

• Bankrekeningvereisten: je kunt je bankrekening pas koppelen aan Shopify Payments als deze aan de volgende vereisten voldoet: - De bankrekening bevindt zich in Mexico.
  - De bankrekening komt in aanmerking voor SPEI-overschrijvingen.
  

• Vereisten voor persoonsgegevens: Om te voldoen aan de wettelijke vereisten en om financiële misdrijven te voorkomen, moet je informatie over jezelf en je bedrijf verstrekken. Dit omvat gegevens over de persoon die het Shopify Payments-account aanmaakt, het bijbehorende bedrijf en de personen die eigenaar zijn van of controle hebben over het bedrijf. Zorg ervoor dat je documentatie duidelijk, correct, up-to-date en vrij van fouten is.

Doel van het verzamelen van persoonsgegevens

Het verzamelen van persoonsgegevens is nodig om merchants die Shopify Payments gebruiken te identificeren en om te voldoen aan de wettelijke vereisten. Dit helpt het witwassen van geld, de financiering van terrorisme en andere financiële misdrijven voorkomen. Naarmate de regelgeving verandert, kunnen Shopify en haar partners aanvullende informatie van je vragen om de naleving te verzekeren. Deze controles kunnen op elk moment plaatsvinden.

Vereiste informatie

De gegevens die Shopify verzamelt, variëren van land tot land. In het geval van Mexico is informatie over de volgende personen of entiteiten vereist:

• De persoon maakt een Shopify Payments-rekening aan, inclusief persoonlijke belastinggegevens.
• Het bedrijf dat aan de Shopify Payments-rekening is gekoppeld, inclusief bedrijfsbelastinggegevens.
• de personen die uiteindelijk eigenaar zijn van of controle hebben over het bedrijf, inclusief de bedrijfseigenaar of een senior executive met een wettelijke handtekeningautoriteit.

Aanvaardbare documenttypes

Om het verificatieproces te voltooien, moet je bepaalde documenten overleggen om je persoonlijke gegevens en in sommige gevallen je bedrijfsgegevens te valideren. De volgende documenttypes zijn aanvaardbaar voor particulieren en bedrijven in Noorwegen.

Identiteitsdocumenten

Bij het indienen van identiteitsdocumenten moeten je volledige officiële naam, geboortedatum en je foto zijn inbegrepen. De documentatie moet geldig zijn en mag niet verlopen zijn. De volgende identiteitsdocumenten worden geaccepteerd bij het gebruik van Shopify Payments in Mexico:

• Pasaporte (Paspoort)
• Tarjeta de identificación (ID-kaart, scans van voor- en achterkant zijn vereist)
• ID consulair / ID matriculair consulair (Consulaire ID/Matriculair Consulaire ID-kaart)
• Credencial de elector (kiezer-ID-kaart)
• CURP, Clave Única de Registro de Población (unieke bevolkingsregistratiecode)
• Acta de nacimiento (geboorteakte)
• Licencia de conducir (rijbewijs)

Adresdocumenten

De adresdocumenten die je indient, moeten je volledige wettelijke naam bevatten, het persoonlijke adres dat je toevoegt aan je Shopify Payments-profiel en moeten, indien aangegeven, gedateerd zijn binnen de geaccepteerde datumbereik. Hieronder staan de geaccepteerde adresdocumenten bij het gebruik van Shopify Payments in Mexico:

• Recibo de servicios (energierekeningen) - gedateerd binnen 6 maanden
• Estado de cuenta de una institución financiera (verklaring van een financiële instelling) - gedateerd binnen 6 maanden
• Aviso emitido por el gobierno (door de overheid uitgegeven brief) - gedateerd binnen 12 maanden
• Licencia de conducir (rijbewijs)

Bedrijfs- of entiteitsdocumenten

Wanneer je bedrijfs- of entiteitsdocumenten indient, moeten deze de volledige of juridische bedrijfsnaam bevatten die overeenkomt met de naam die je toevoegt aan je Shopify Payments profiel, het belastingnummer van je lokale belastingdienst en het bedrijfsadres dat overeenkomt met het adres dat je toevoegt aan je Shopify Payments-profiel. Hieronder staan de geaccepteerde bedrijfsdocumenten bij het gebruik van Shopify Payments in Mexico:

• Cédula de Identificación Fiscal (belastingnummer)
• Estatutos (statuten)
• Reglamentos vigentes (huidige statuten)
• Poder notarieel (Volmacht)
• Constancia de Situación Fiscal (SAT)

Naleving met betrekking tot documentatie

Zorg er bij het verstrekken van documenten voor dat ze aan de vereiste criteria voldoen. Gebruik de volgende richtlijnen om de naleving te verzekeren:

• Nauwkeurigheid en geldigheid: zorg ervoor dat de informatie op de documenten correct en geldig is.
• Duidelijkheid en leesbaarheid: zorg ervoor dat de documenten duidelijk en groot genoeg zijn om te lezen.
• Volledigheid: verstrek alle noodzakelijke details en zorg ervoor dat alle informatie zichtbaar is. Knip, bewerk of redigeer je documenten niet.
• Consistentie: zorg ervoor dat de informatie op de documenten overeenkomt met de verstrekte informatie tijdens het installatieproces van het account.
• Actualiteit: hou de documenten up-to-date met zo recent mogelijke gegevens.
• Foutloos: controleer de documenten dubbel op (spel)fouten.
• Vermijd kopieën: dien waar mogelijk originele foto's van documenten in en vermijd scannen of kopiëren (als de documenten digitaal zijn uitgegeven, dien je de oorspronkelijke, ongewijzigde PDF in).