Vereisten voor bankrekening en persoonsgegeven voor het gebruik van Shopify Payments in Polen

Voordat je Shopify Payments in Polen kunt gebruiken, moet je de vereisten voor een bankrekening en persoonlijke gegevens begrijpen.

Deze vereisten zijn van toepassing om te voldoen aan de regelgeving en om financiële misdrijven te voorkomen. In dit artikel vind je informatie over de vereisten bij het gebruik van Shopify Payments, de soorten documenten die worden geaccepteerd en richtlijnen om ervoor te zorgen dat je documentatie aan de nodige criteria voldoet.

Overzicht van vereisten voor Shopify Payments in Polen

Bekijk de volgende vereisten voor het gebruik van Shopify Payments in Polen:

• In aanmerking komende bedrijfstypen: bepaalde typen bedrijven en services mogen geen gebruikmaken van Shopify Payments. Als je wil bepalen of je bedrijf in aanmerking komt, raadpleeg je de lijst met verboden bedrijfstypen voor Polen in de Servicevoorwaarden van Shopify Payments.

• Bankrekeningvereisten: je kunt je bankrekening pas koppelen aan Shopify Payments als deze aan de volgende vereisten voldoet: - Het is een rekening bij een bank gevestigd in de EU of Polen in de valuta PLN.
  - De bankrekening is geschikt voor overboekingen binnen SEPA en kan debetbetalingen accepteren
  - De bankrekening heeft een IBAN International Bank Account Number (internationaal bankrekeningnummer) die begint met de volgende letters: AT, BE, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE.
  
  

• Vereisten voor persoonsgegevens: Om te voldoen aan de wettelijke vereisten en om financiële misdrijven te voorkomen, moet je informatie over jezelf en je bedrijf verstrekken. Dit omvat gegevens over de persoon die het Shopify Payments-account aanmaakt, het bijbehorende bedrijf en de personen die eigenaar zijn van of controle hebben over het bedrijf. Zorg ervoor dat de documentatie transparant, correct, actueel en vrij van (spel)fouten is.

Doel van het verzamelen van persoonsgegevens

Het verzamelen van persoonsgegevens is nodig om merchants die Shopify Payments gebruiken te identificeren en om te voldoen aan de wettelijke vereisten. Dit helpt het witwassen van geld, de financiering van terrorisme en andere financiële misdrijven voorkomen. Naarmate de regelgeving verandert, kunnen Shopify en haar partners aanvullende informatie van je vragen om de naleving te verzekeren. Deze controles kunnen op elk moment in de loop van de levensduur van je Shopify Payments-account plaatsvinden.

Vereiste informatie

De persoonsgegevens die Shopify verzamelt, variëren van land tot land.` In het geval van Polen zijn gegevens van de volgende personen of bedrijfsentiteiten vereist:

• De persoon maakt een Shopify Payments-rekening aan, inclusief persoonlijke belastinggegevens.
• Het bedrijf dat aan de Shopify Payments-rekening is gekoppeld, inclusief bedrijfsbelastinggegevens.
• de personen die uiteindelijk eigenaar zijn van of controle hebben over het bedrijf, inclusief de bedrijfseigenaar of een senior executive met een wettelijke handtekeningautoriteit.

Aanvaardbare documenttypes

Verstrek bepaalde documenten om je persoonsgegevens en in sommige gevallen je bedrijfsgegevens te valideren en zo te helpen met het verificatieproces. De volgende documenttypes zijn aanvaardbaar voor particulieren en bedrijven in Polen.

Identiteitsdocumenten

Bij het indienen van identiteitsdocumenten moeten je volledige officiële naam, geboortedatum en je foto zijn inbegrepen. Hieronder staan de geaccepteerde adresdocumenten bij het gebruik van Shopify Payments in Polen:

• Paszport (paspoort)
• Prawo jazdy (Rijbewijs)
• Dowód osobisty (Identiteitskaart)
• Verblijfsvergunning (Zezwolenie na pobyt) - scans van voor- en achterkant zijn vereist

Adresdocumenten

Wanneer je adresdocumenten indient, moeten deze je volledige wettelijke naam bevatten, het persoonlijke adres dat je toevoegt aan je Shopify Payments-profiel en, indien vermeld, gedateerd zijn binnen het geaccepteerde datumbereik. De volgende bedrijfs- of entiteitsdocumenten worden geaccepteerd bij het gebruik van Shopify Payments in Polen:

• Dokument o zameldowaniu (certificaat van verblijfsadres)
• Deklaracja podatkowa (belastingaangifte)
• Dokument o zameldowaniu na pobyt czasowy (certificaat van inschrijving voor tijdelijk verblijf)
• Dokument o zameldowaniu na pobyt czasowy (Sociale of ziektekostenverzekeringskaart uitgegeven door een overheidsinstantie)
• Rachunek za media (energierekening)
• Zaświadczenie z instytucji finansowej (verklaring van een financiële instelling)
• Pismo z instytucji rządowej (Brief uitgegeven door een overheidsinstelling)

Bedrijfs- of entiteitsdocumenten

De bedrijfs- of entiteitsdocumenten die je indient, moeten de volledige juridische naam het bedrijf bevatten die overeenkomt met de naam die je toevoegt aan je Shopify Payments-profiel, het belasting-ID van je lokale belastingdienst en het vestigingsadres dat overeenkomt met het adres dat je toevoegt aan je Shopify Payments-profiel. Hieronder volgen de geaccepteerde zakelijke documenten bij het gebruik van Shopify Payments in Polen:

• Numer Krajowego Rejestru Sądowego (KRS) (Nationaal rechtbankregisternummer)
• Zaświadczenie o numerze identifikacyjnym REGON (REGON-certificaat)
• Odpis z Krajowego Rejestru Sądowego - (KRS + REGON)

Naleving met betrekking tot documentatie

Zorg er bij het verstrekken van documenten voor dat ze aan de vereiste criteria voldoen. Gebruik de volgende richtlijnen om de naleving te verzekeren:

• Nauwkeurigheid en geldigheid: zorg ervoor dat de informatie op de documenten correct en geldig is.
• Duidelijkheid en leesbaarheid: zorg ervoor dat de documenten duidelijk en groot genoeg zijn om te lezen.
• Volledigheid: verstrek alle noodzakelijke details en zorg ervoor dat alle informatie zichtbaar is. Als een document is bijgesneden, zorg er dan voor dat alle belangrijke informatie zichtbaar blijft in de weergave.
• Consistentie: zorg ervoor dat de informatie op de documenten overeenkomt met de verstrekte informatie tijdens het installatieproces van het account.