Vereisten voor het gebruik van Shopify Payments voor Singapore

Voordat je Shopify Payments in Singapore gebruikt, is het belangrijk dat je de vereisten omtrent persoonsgegevens begrijpt. Deze vereisten zijn van toepassing om te voldoen aan de voorschriften en om financiële misdrijven te voorkomen. In dit artikel vind je het doel van het verzamelen van persoonsgegevens, de soorten geaccepteerde documenten en richtlijnen zodat de documentatie aan de vereiste criteria voldoet.

Overzicht van vereisten voor Shopify Payments in Singapore

Je kunt Shopify Payments in Singapore pas gebruiken als je aan de volgende vereisten voldoet:

• In aanmerking komende bedrijfstypen: Bepaalde typen bedrijven en services mogen geen gebruikmaken van Shopify Payments. Als je wil bepalen of je bedrijf in aanmerking komt, raadpleeg je de lijst met verboden bedrijfstypen voor Singapore, die is beschreven in de Servicevoorwaarden van Shopify Payments.

• Bankrekeningvereisten: je kunt je bankrekening pas koppelen aan Shopify Payments als deze aan de volgende vereisten voldoet:

  • De bankrekening is een volledige betaalrekening bij een bank in Singapore.
  • De bankrekening is in SGD-valuta.
  • De bankrekening komt in aanmerking voor terugkerende overschrijvingen van Shopify.
  • De bankrekening is ingesteld voor snelle en veilige overschrijvingen (FAST) of RTGS-overschrijvingen (Real Time Gross Settlement). Vraag bij je bank na of je bankrekening dit soort overschrijvingen kan accepteren.

• Vereisten voor persoonsgegevens: verstrek informatie over jezelf en je bedrijf om te voldoen aan de wettelijke vereisten en financiële misdrijven te voorkomen. Dit omvat gegevens over de persoon die het Shopify Payments-account aanmaakt, het bijbehorende bedrijf en de personen die eigenaar zijn van of controle hebben over het bedrijf. Zorg ervoor dat de documentatie transparant, correct, actueel en vrij van (typ)fouten is.

 Niet-compatibele bankrekeningen

Betaalrekeningen die zijn ingesteld om alleen bankoverschrijvingen te accepteren, werken niet met Shopify Payments. Spaarrekeningen, flexvalutarekeningen en services voor het overmaken van geld die bankrekeningen nabootsen, worden niet ondersteund door Shopify Payments. Hoewel virtuele rekeningen die niet van Shopify zijn worden ondersteund, kun je er meer uitbetalingsproblemen bij ondervinden.

Doel van het verzamelen van persoonsgegevens

Het verzamelen van persoonsgegevens is nodig om merchants te identificeren die Shopify Payments gebruiken en om te voldoen aan de wettelijke vereisten. Dit helpt bij het voorkomen van het witwassen van geld, terrorismefinanciering en andere financiële misdrijven. Naarmate voorschriften evolueren, kunnen Shopify en haar partners aanvullende informatie bij je opvragen om naleving te garanderen. Deze controles kunnen op elk moment in de loop van de levensduur van je Shopify Payments-account plaatsvinden.

Vereiste informatie

De persoonsgegevens die Shopify verzamelt, variëren van land tot land. In het geval van Singapore zijn de volgende gegevens vereist:

• de persoon die het Shopify Payments-account aanmaakte;
• het bedrijf dat is gekoppeld aan het Shopify Payments-account;
• de personen die uiteindelijk eigenaar zijn van of controle hebben over het bedrijf, inclusief de bedrijfseigenaar of een senior executive met een wettelijke handtekeningautoriteit.

Aanvaardbare documenttypes

Verstrek bepaalde documenten om je persoonsgegevens en in sommige gevallen je bedrijfsgegevens te valideren en zo te helpen met het verificatieproces. De volgende documenttypes zijn aanvaardbaar voor particulieren en bedrijven in Singapore.

Identiteitsdocumenten:

• Paspoort: dit is het gewenste verificatiedocument voor de identiteit, indien beschikbaar
• Rijbewijs: foto's van voor- en achterkant zijn vereist
• Nationale registratie-identiteitskaart: foto's van voor- en achterkant zijn vereist
• Werkpas of pas voor lange termijn: foto's van voor- en achterkant zijn vereist

Adresdocumenten:

• Paspoort
• Door de overheid uitgegeven identiteitsdocument met adres
• Correspondentie met overheidsinstanties: van de afgelopen 3 maanden
• Bankafschrift: uitgegeven in de afgelopen 3 maanden
• Recente elektriciteitsrekening: uitgegeven in de afgelopen 3 maanden

Bedrijfs-/entiteitsdocumenten

Mogelijk wordt van alle typen juridische entiteiten vereist dat ze de volgende documenten indienen:

• Registratiebewijs met ACRA BizFile
• Verklaring van uiteindelijk economisch eigendom: download een template van Stripe Support
• Certificaat van registratie bij de Registry of Societies (ROS)

Mogelijk wordt voor de verificatie van het eigendom vereist dat je de volgende documentatie indient:

• Registratiebewijs met ACRA BizFile
• Verklaring van uiteindelijk economisch eigendom: download een template van Stripe Support
• Recent jaarlijks rendement (alleen voor organisaties zonder winstoogmerk)
• Recent oprichtingsdocument (alleen voor organisaties zonder winstoogmerk)

 Bewijs van liveness-controle

Als je in Singapore donaties of crowdfunding accepteert of financiële diensten verleent met Shopify Payments, moet je een Liveness-controle voltooien nadat je je persoons- en bedrijfsgegevens hebt toegevoegd. Je ontvangt een melding op de startpagina van het Shopify-beheercentrum waarin om aanvullende informatie wordt gevraagd. Nadat je op de melding hebt geklikt, word je naar een externe pagina doorgestuurd, waar je de eerder toegevoegde bedrijfsgegevens kunt controleren. Nadat je je bedrijfsgegevens hebt gecontroleerd, moet je de Liveness-controle voltooien met een van de volgende opties:

• Gebruik SingPass om de informatie die je hebt ingediend te verifiëren.
• Gebruik je webcam of je telefoon om een selfie te uploaden.

Je krijgt ook de volgende opties om je identiteitsbewijs met foto te verifiëren:

• Gebruik je webcam of telefoon om een foto van je identiteitsbewijs te maken
• Een foto van je ID-document uploaden

Naleving met betrekking tot documentatie

Zorg er bij het verstrekken van documenten voor dat ze aan de vereiste criteria voldoen. Gebruik de volgende richtlijnen om de naleving te verzekeren:

• Nauwkeurigheid en geldigheid: zorg ervoor dat de informatie op de documenten correct en geldig is.
• Duidelijkheid en leesbaarheid: zorg ervoor dat de documenten duidelijk en groot genoeg zijn om te lezen.
• Volledigheid: Geef alle benodigde gegevens op en zorg ervoor dat alle informatie leesbaar is. Als een document is bijgesneden, zorg er dan voor dat alle belangrijke informatie zichtbaar blijft in het beeld).
• Consistentie: zorg ervoor dat de informatie op de documenten overeenkomt met de verstrekte informatie tijdens het installatieproces van het account.
• Actualiteit: hou de documenten up-to-date met zo recent mogelijke gegevens.
• Foutloos: controleer de documenten dubbel op (type)fouten.
• Vermijd kopieën: dien waar mogelijk originele foto's van documenten in en vermijd scannen of kopiëren (als de documenten digitaal zijn uitgegeven, dien je de oorspronkelijke, ongewijzigde PDF in).