Vereisten voor het gebruik van Shopify Payments voor Singapore

Voordat je Shopify Payments in Singapore gebruikt, is het belangrijk dat je de vereisten omtrent persoonsgegevens begrijpt. Deze vereisten zijn van toepassing om te voldoen aan de regelgeving en om financiële misdrijven te voorkomen. In dit artikel vind je het doel van het verzamelen van persoonsgegevens, de soorten geaccepteerde documenten en richtlijnen zodat de documentatie aan de vereiste criteria voldoet.

Op deze pagina

Overzicht van vereisten voor Shopify Payments in Singapore

Je kunt Shopify Payments in Singapore pas gebruiken als je aan de volgende vereisten voldoet:

In aanmerking komende bedrijfstypen: bepaalde typen bedrijven en services mogen geen gebruikmaken van Shopify Payments. Als je wil bepalen of je bedrijf in aanmerking komt, raadpleeg je de lijst met verboden bedrijfstypen voor Singapore, die is beschreven in de Servicevoorwaarden van Shopify Payments.
Bankrekeningvereisten: je kunt je bankrekening pas koppelen aan Shopify Payments als deze aan de volgende vereisten voldoet: - De bankrekening is een volledige betaalrekening bij een bank in Singapore. - De bankrekening is in SGD-valuta. - De bankrekening komt in aanmerking voor terugkerende overschrijvingen van Shopify. - De bankrekening is ingesteld voor snelle en veilige overschrijvingen (FAST) of RTGS-overschrijvingen (Real Time Gross Settlement). Vraag bij je bank na of je bankrekening dit soort overschrijvingen kan accepteren.
Vereisten voor persoonsgegevens: verstrek informatie over jezelf en je bedrijf om te voldoen aan de wettelijke vereisten en financiële misdrijven te voorkomen. Dit omvat gegevens over de persoon die het Shopify Payments-account aanmaakt, het bijbehorende bedrijf en de personen die eigenaar zijn van of controle hebben over het bedrijf. Zorg ervoor dat de documentatie transparant, correct, actueel en vrij van (typ)fouten is.

Niet-compatibele bankrekeningen

Betaalrekeningen die zijn ingesteld om alleen bankoverschrijvingen te accepteren, werken niet met Shopify Payments. Spaarrekeningen, flexvalutarekeningen en services voor het overmaken van geld die bankrekeningen nabootsen, worden niet ondersteund door Shopify Payments. Hoewel virtuele rekeningen die niet van Shopify zijn worden ondersteund, kun je er meer uitbetalingsproblemen bij ondervinden.

Doel van het verzamelen van persoonsgegevens

Het verzamelen van persoonsgegevens is nodig om merchants die Shopify Payments gebruiken te identificeren en om te voldoen aan de wettelijke vereisten. Dit helpt het witwassen van geld, de financiering van terrorisme en andere financiële misdrijven voorkomen. Naarmate de regelgeving verandert, kunnen Shopify en haar partners aanvullende informatie van je vragen om de naleving te verzekeren. Deze controles kunnen op elk moment in de loop van de levensduur van je Shopify Payments-account plaatsvinden.

Vereiste informatie

De persoonsgegevens die Shopify verzamelt, variëren van land tot land.` In het geval van Singapore zijn de volgende gegevens vereist:

de persoon die het Shopify Payments-account aanmaakte;
het bedrijf dat is gekoppeld aan het Shopify Payments-account;
de personen die uiteindelijk eigenaar zijn van of controle hebben over het bedrijf, inclusief de bedrijfseigenaar of een senior executive met een wettelijke handtekeningautoriteit.

Aanvaardbare documenttypes

Verstrek bepaalde documenten om je persoonsgegevens en in sommige gevallen je bedrijfsgegevens te valideren en zo te helpen met het verificatieproces. De volgende documenttypes zijn aanvaardbaar voor particulieren en bedrijven in Singapore.

Identiteitsdocumenten:

Paspoort: dit identiteitsbewijs heeft de voorkeur.
Rijbewijs: foto's van de voor- en achterkant zijn vereist.
Nationale registratie-identiteitskaart: foto's van voor- en achterkant zijn vereist.
Werkvergunning, werkpas of bezoekerspas: foto's van voor- en achterkant zijn vereist.

Adresdocumenten:

Door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs met adres: foto's van voor- en achterkant zijn vereist.
Correspondentie met overheidsinstanties: gedateerd en uitgegeven in de afgelopen 3 maanden
Bankafschrift: gedateerd en uitgegeven in de afgelopen 3 maanden.
Energiefactuur: gedateerd en uitgegeven in de afgelopen 3 maanden.

Bedrijfs-/entiteitsdocumenten

Om de gegevens van je bedrijf of entiteit te verifiëren, moet je een van de volgende documenten indienen waarop duidelijk de naam van de juridische entiteit, het unieke entiteitsnummer (UEN) en het adres van je bedrijf worden vermeld:

Bewijs van registratie bij Accounting and Corporate Regulatory Authority (ACRA) BizFile.
Bedrijfsprofieluittreksels uit ACRA BizFil.

Je moet ervoor zorgen dat het bedrijfstype correct is en overeenkomt met wat er in de ACRA staat.

Relatiedocumenten

Als je een uiteindelijke begunstigde aan je Shopify Payments-account toevoegt, moeten de gegevens die je deze begunstigde invoert, overeenkomen met de informatie in de documentatie die je uploadt. Als er een eigenaar wordt vermeld in je documentatie maar deze niet in je Shopify Payments-account voorkomt, moet je deze eigenaar aan je account toevoegen. Wijs de rol van uiteindelijk begunstigde alleen toe aan personen die in de documentatie als eigenaars worden vermeld.

Om de eigendom van je bedrijf of entiteit te verifiëren, moet je een van de volgende documenten indienen, waarop de naam van de juridische entiteit en de namen van al je uiteindelijk begunstigden vermeld staan:

Bewijs van registratie met ACRA BizFile.
Recent jaarlijks rendement (alleen voor organisaties zonder winstoogmerk).
Recent oprichtingsdocument (alleen voor non-profitorganisaties).

Volmacht of bewijs van bevoegdheid

Je accountvertegenwoordiger moet geregistreerd staan bij de overheid als iemand met een belangrijke functie in je bedrijf, die beslissingen kan nemen over je bedrijf. Dit kan een uiteindelijke begunstigde, een directeur of je CEO zijn.

Als de persoon die je als accountvertegenwoordiger hebt opgegeven, geen van deze rollen vervult, kan aan je worden gevraagd om een volmacht of bewijs van bevoegdheid te overleggen. Dit is een brief die door een advocaat is ondertekend en notarieel is bekrachtigd. Hierin verklaar je dat deze persoon bevoegd is om je bedrijf en de financiële zaken ervan te beheren.

U kunt je accountvertegenwoordiger ook wijzigen naar een persoon die op je ACRA-documenten vermeld staat.

Bewijs van liveness-controle

Alle accountvertegenwoordigers moeten een Liveness-controle uitvoeren. Je ontvangt een melding op de startpagina van het Shopify-beheercentrum waarin om aanvullende informatie wordt gevraagd. Nadat je op de melding klikt, word je naar een externe pagina doorgestuurd, waar je de eerder toegevoegde bedrijfsgegevens kunt controleren. Nadat je je bedrijfsgegevens hebt gecontroleerd, moet je de Liveness-controle uitvoeren met een van de volgende opties:

Gebruik SingPass om de informatie die je hebt ingediend te verifiëren.
Gebruik je webcam of je telefoon om een selfie te uploaden.

Je krijgt ook de volgende opties om je identiteitsbewijs met foto te verifiëren:

Gebruik je webcam of telefoon om een foto van je identiteitsbewijs te maken.
Upload een foto van je ID-document.

Naleving met betrekking tot documentatie

Zorg er bij het verstrekken van documenten voor dat ze aan de vereiste criteria voldoen. Gebruik de volgende richtlijnen om de naleving te verzekeren:

Nauwkeurigheid en geldigheid: zorg ervoor dat de informatie op de documenten correct en geldig is.
Duidelijkheid en leesbaarheid: zorg ervoor dat de documenten duidelijk en groot genoeg zijn om te lezen.
Volledigheid: Geef alle benodigde gegevens op en zorg ervoor dat alle informatie leesbaar is. Als een document is bijgesneden, zorg er dan voor dat alle belangrijke informatie zichtbaar blijft in het beeld).
Consistentie: zorg ervoor dat de informatie op de documenten overeenkomt met de verstrekte informatie tijdens het installatieproces van het account.
Actualiteit: hou de documenten up-to-date met zo recent mogelijke gegevens.
Foutloos: controleer de documenten dubbel op (type)fouten.
Vermijd kopieën: dien waar mogelijk originele foto's van documenten in en vermijd scannen of kopiëren (als de documenten digitaal zijn uitgegeven, dien je de oorspronkelijke, ongewijzigde PDF in).