Vereisten Shopify Payments in de Verenigde Staten omtrent bankrekening- en persoonsgegevens

Voordat je Shopify Payments in de Verenigde Staten gebruikt, is het belangrijk dat je de vereisten omtrent persoonsgegevens begrijpt. Deze vereisten zijn van toepassing om te voldoen aan de voorschriften en om financiële misdrijven te voorkomen. In dit artikel vind je het doel van het verzamelen van persoonsgegevens, de soorten geaccepteerde documenten en richtlijnen zodat de documentatie aan de vereiste criteria voldoet.

Overzicht van vereisten voor Shopify Payments in de Verenigde Staten

Voor sommige soorten bedrijven en services is het niet toegestaan Shopify Payments te gebruiken. Als je wilt weten of je in aanmerking komt voor het gebruik van Shopify Payments, neem dan ook de lijst met verboden bedrijfstypen voor de Verenigde Staten door.

Meer informatie is te vinden in de Servicevoorwaarden van Shopify Payments.

Bankvereisten voor Shopify Payments

Uitbetalingen van Shopify Payments kunnen worden verzonden naar een Shopify Balance-rekening of een in aanmerking komend externe rekening. Als je een externe rekening gebruikt, zorg er dan voor dat je bankrekening voldoet aan de volgende vereisten voordat je deze koppelt aan Shopify Payments:

• De bankrekening is een volledige betaalrekening bij een bank in de Verenigde Staten in de valuta USD.
• De bankrekening komt in aanmerking voor Automated Clearing House-overschrijvingen (ACH).

Betaalrekeningen die zijn ingesteld om alleen bankoverschrijvingen te accepteren, werken niet met Shopify Payments. Spaarrekeningen, flexvalutarekeningen en services voor het overmaken van geld die bankrekeningen nabootsen, worden niet ondersteund door Shopify Payments. Hoewel virtuele rekeningen die niet van Shopify zijn worden ondersteund, kun je er meer uitbetalingsproblemen bij ondervinden.

Neem contact op met je bank om te controleren of je rekening inderdaad het type overschrijving voor je regio kan accepteren.

Een Shopify Balance-account gebruiken

In aanmerking komende merchants krijgen de volgende dag al een Shopify Balance-rekening, bestedingskaart en uitbetalingen wanneer ze Shopify Payments activeren. Je kunt je uitbetalingsrekening later altijd wijzigen.

Vereisten voor tweestapsverificatie voor Shopify Payments

Voor het ontvangen van je uitbetalingen van Shopify Payments dien je tweestapsverificatie in te stellen voor je Shopify-account. Als je geen actieve tweestapsverificatie hebt, kunnen je uitbetalingen worden gepauzeerd.

Vereisten Shopify Payments omtrent persoonsgegevens

Als reactie op regelgeving in verschillende landen behoor je informatie over jou en je bedrijf te verstrekken. De informatie wordt verzameld om merchants die Shopify Payments gebruiken te identificeren, inclusief de uiteindelijke belanghebbende eigenaren van een bepaalde bedrijfsentiteit. Het doel van het verzamelen van deze informatie is om te voldoen aan wettelijke vereisten ter voorkoming van witwassen van geld, terrorismefinanciering en andere financiële misdrijven.

Wanneer lokale regels en voorschriften veranderen, kunnen Shopify en haar partners contact met je opnemen om aanvullende informatie over jou en je bedrijf te verzamelen. Deze standaardcontroles kunnen op elk moment in de loop van de levensduur van je Shopify Payments-account plaatsvinden.

De gegevens die Shopify moet verzamelen, verschillen van land tot land, maar bevatten meestal informatie over de volgende personen en organisaties die hierbij betrokken zijn:

• de persoon die het Shopify Payments-account aanmaakte;
• het bedrijf dat is gekoppeld aan het Shopify Payments-account;
• de personen die uiteindelijk eigenaar zijn van of controle hebben over het bedrijf, waaronder de bedrijfseigenaar of een senior executive met een wettelijke handtekeningautoriteit voor het bedrijf.

Zorg er voor een vlotte verificatie voor dat de documentatie:

• duidelijk leesbaar is in een lettertype dat hiervoor groot genoeg is;
• correct en geldig is;
• up-to-date is met een zo recent mogelijke datum;
• volledig is en dat alle details zichtbaar zijn;
• vrij is van (type)fouten;
• overeenkomt met de verstrekte informatie.

Zie de volledige documentvereisten voor identiteits- en adresverificatie en bedrijfsverificatie voor meer informatie.

Met Shopify Payments in de Verenigde Staten zijn er verschillende soorten documenten die je kunt gebruiken om je identiteit te verifiëren:

Identiteitsdocumenten:

• Paspoort
• Paspoort
• Rijbewijs
• Door de staat uitgegeven identiteitskaart
• Verblijfsvergunning-ID / U.S. Green card
• Kaart grensoverschrijding
• New York City-kaart (NYC)
• Amerikaanse visa-kaart

Bedrijfs-/entiteitsdocumenten:

• Internal Revenue Service (IRS) Letter 147C
• IRS SS-4-bevestigingsbrief

Je Shopify Payments-gegevens zijn geverifieerd op basis van IRS-records. Als je Shopify Payments voor je bedrijf instelt, moet je het Employer Identification Number (EIN) en de bedrijfsnaam, naam van de eigenaar of organisatienaam exact zo invullen als op je IRS CP575-bericht of Letter 147C. Dit is dezelfde naam die je op je IRS W-9-formulier invult.

Nadat je Shopify Payments-account is ingesteld, kun je je Employer Identification Number (EIN) niet handmatig wijzigen. Neem contact op met Shopify Support om je EIN bij te werken.

Als je niet weet hoe de gegevens exact zijn ingevuld, verifieer je ze bij de IRS of raadpleeg je een belastingdeskundige.

Naleving inzake de naam van het klantenoverzicht voor Shopify Payments in de Verenigde Staten

Als je Shopify Payments gebruikt, mag de afschriftnaam voor klanten tussen de 5 en 19 tekens lang zijn en dient deze de winkelnaam, naam van de juridische entiteit, handelsnaam of URL te bevatten. Als je de afschriftnaam voor klanten niet aanpast bij de installatie, stelt Shopify er een voor je in die in overeenstemming is met deze vereisten.

Als je ervoor kiest de naam van het klantenoverzicht aan te passen en het wordt als onvoldoende beoordeeld, werkt Shopify de naam van het overzicht namens jou bij zodat deze voldoet aan de tekenvereisten en de winkelnaam, naam van de juridische entiteit, handelsnaam of URL weergeeft. We stellen je per e-mail op de hoogte van de wijziging. Hiermee kun je voorkomen dat uitbetalingen of afschrijvingen worden gepauzeerd wegens een ongeldige naam van het klantoverzicht.

Je kunt de naam van het klantenoverzicht op elk gewenst moment bijwerken, ongeacht of deze automatisch is ingesteld door Shopify zoals hierboven beschreven.

Meer informatie over het wijzigen van je overzicht van klantfacturen.