Wymagania dotyczące konta bankowego i danych osobowych usługi Shopify Payments na Cyprze

Przed rozpoczęciem korzystania z usługi Shopify Payments na Cyprze musisz poznać wymagania dotyczące kont bankowych i danych osobowych.

Wymagania te mają na celu zapewnienie zgodności z przepisami i zapobieganie przestępstwom finansowym. W tym artykule znajdziesz informacje na temat wymagań dotyczących korzystania z Shopify Payments, typy akceptowanych dokumentów oraz wskazówki na temat zapewniania zgodności dokumentacji z niezbędnymi kryteriami.

Przegląd wymagań dotyczących usługi Shopify Payments na Cyprze

Aby korzystać z usługi Shopify Payments na Cyprze, musisz spełnić poniższe wymagania:

• Kwalifikujące się typy firm: niektóre typy firm i usług nie są uprawnione do korzystania z Shopify Payments. Aby ustalić, czy Twoja firma jest uprawniona, zapoznaj się z listą zabronionych typów działalności dla Cypru wymienionych w Warunkach świadczenia usług Shopify Payments.

• Wymagania dotyczące konta bankowego: Twoje konto bankowe musi spełnić poniższe wymagania, zanim będzie można je połączyć z usługą Shopify Payments: - Konto bankowe jest w banku z siedzibą w UE lub na Cyprze w walucie EUR. - Konto bankowe kwalifikuje się do przelewów SEPA (Jednolity obszar płatności w euro) i pozwala akceptować obciążenia. - Konto bankowe ma numer IBAN (International Bank Account Number) rozpoczynający się od następujących liter: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE lub SI.

• Wymagania dotyczące informacji: aby zachować zgodność z wymogami regulacyjnymi i zapobiegać przestępstwom finansowym, musisz podać informacje o sobie i swojej firmie. Obejmują one dane dotyczące osoby tworzącej konto Shopify Payments, powiązanej firmy oraz osób, które są właścicielami firmy lub ją kontrolują. Dokumentacja powinna być klarowna, poprawna, aktualna oraz wolna od błędów i literówek.

Cel gromadzenia danych osobowych

Gromadzenie danych osobowych jest niezbędne w celu identyfikacji sprzedawców korzystających z usługi Shopify Payments i spełnienia wymogów prawnych. Pomaga zapobiegać praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu i innym przestępstwom finansowym. Ze względu na zmienność przepisów firma Shopify i jej partnerzy mogą poprosić Cię o dodatkowe informacje w celu zapewnienia zgodności z przepisami. Takie weryfikacje mogą mieć miejsce w dowolnym momencie.

Wymagane informacje

Dane osobowe, które Shopify musi gromadzić, różnią się w zależności od kraju. W przypadku Cypru wymagane są dane następujących osób fizycznych lub podmiotów gospodarczych:

• Osoba tworząca konto Shopify Payments, w tym osobiste informacje podatkowe.
• Firma powiązana z kontem Shopify Payments, w tym informacje podatkowe firmy.
• Osoby fizyczne, które faktycznie posiadają lub kontrolują firmę, np. właściciel firmy lub członek zarządu uprawniony do składania podpisów w imieniu firmy.

Akceptowalne typy dokumentów

Aby ułatwić proces weryfikacji, musisz dostarczyć określone dokumenty pozwalające potwierdzić Twoje dane osobowe, a w niektórych przypadkach także informacje o firmie. Dla osób fizycznych i firm na Cyprze akceptowalne są poniższe typy dokumentów.

Dokumenty tożsamości

Przesłane dokumenty tożsamości muszą zawierać Twoje imię i nazwisko, datę urodzenia oraz zdjęcie. Poniżej przedstawiono akceptowane dokumenty tożsamości w przypadku korzystania z Shopify Payments na Cyprze:

• Διαβατήριο / Pasaport (paszport)
• Δελτίου Ταυτότητας / Kimlik kartı (dowód osobisty) – wymagane są skany przodu i tyłu
• Άδεια Οδήγησης / Ehliyet (prawo jazdy) – wymagane są skany przodu i tyłu

Dokumenty adresowe

Przesłane dokumenty adresowe muszą zawierać imię i nazwisko oraz adres osobisty dodany do profilu Shopify Payments. Jeśli podano takie wymaganie, dokumenty adresowe powinny być datowane w akceptowanym zakresie dat. Poniżej przedstawiono akceptowane dokumenty adresowe w przypadku korzystania z Shopify Payments na Cyprze:

• Λογαριασμός κοινής ωφέλειας / Elektrik, su, doğal gaz faturası (rachunek za media)
• Αντίγραφο κίνησης λογαριασμού / Hesap özeti (wyciąg z konta bankowego)
• Αντίγραφο κίνησης λογαριασμού στεγαστικού δανείου / Konut kredisi ekstresi (wyciąg z rachunku hipotecznego)
• Ειδοποίηση επιβολής φόρου (należny podatek)
• Βεβαίωση Εγγραφής / Tescil belgesi (świadectwo rejestracji)

Dokumenty firmy lub podmiotu

Przesłane dokumenty firmy lub podmiotu muszą zawierać pełną nazwę firmy zgodną z nazwą dodaną do profilu Shopify Payments, identyfikator podatkowy od lokalnego organu podatkowego oraz adres firmy zgodny z adresem dodanym do profilu Shopify Payments. Poniżej przedstawiono akceptowane dokumenty firmowe w przypadku korzystania z Shopify Payments na Cyprze:

• Εγγραφή στο μητρώο Φ.Π.Α. (Rejestracja dla celów VAT)
• Καταστατικό / Şirket ana sözleşmesi (statut spółki)
• Συστατική Πράξη Εταιρείας / Şirket Kuruluş Onay Belgesi (akt założycielski)
• Οικονομικές καταστάσεις / Mali tablolar (sprawozdania finansowe)
• Μητρώο Επιχειρηματικών Οντοτήτων (wypis z rejestru handlowego)

Zapewnienie zgodności dokumentacji z kryteriami

Przekazywane dokumenty powinny spełniać niezbędne kryteria. Skorzystaj z poniższych wytycznych, aby zapewnić zgodność z kryteriami:

• Prawidłowość i ważność: Informacje zawarte w dokumentach powinny być prawidłowe i ważne.
• Przejrzystość i czytelność: Upewnij się, że dokumenty są klarowne, a ich rozmiar zapewnia ich czytelność.
• Kompletność: podaj wszystkie niezbędne dane i upewnij się, że wszystkie informacje są widoczne. Nie przycinaj, nie edytuj ani nie utajniaj swoich dokumentów.
• Spójność: Upewnij się, że informacje zawarte w dokumentach są spójne z informacjami dostarczonymi podczas procesu konfiguracji konta.
• Waluta: Zadbaj, by dokumenty były aktualne i miały możliwie najpóźniejszą datę.
• Bezbłędność: sprawdź dokumenty pod kątem błędów lub literówek.
• Unikaj kopii: Jeśli to możliwe, prześlij oryginalne dokumenty i unikaj ich skanowania lub kopiowania. Jeśli dokumenty zostały wydane w formie cyfrowej, prześlij oryginalny, niezmieniony plik PDF.