Wymagania dotyczące konta bankowego i danych osobowych dla usługi Shopify Payments we Francji

Przed rozpoczęciem korzystania z usługi Shopify Payments we Francji należy zapoznać się z wymaganiami dotyczącymi danych osobowych. Wymagania te mają na celu zapewnienie zgodności z przepisami i zapobieganie przestępstwom finansowym. W tym artykule znajdziesz opis celu gromadzenia danych osobowych, typy akceptowanych dokumentów oraz wskazówki na temat zapewniania zgodności dokumentacji z niezbędnymi kryteriami.

Dostępność usługi Shopify Payments we Francji

Usługa Shopify Payments jest dostępna dla sprzedawców z siedzibą we Francji kontynentalnej. Usługa Shopify Payments nie jest dostępna na francuskich terytoriach zamorskich.

Przegląd wymagań dotyczących usługi Shopify Payments we Francji

Przed rozpoczęciem korzystania z usługi Shopify Payments we Francji musisz spełnić poniższe wymagania:

1. Kwalifikujące się typy firm: Niektóre typy firm i usług nie są uprawnione do korzystania z Shopify Payments. Aby ustalić, czy Twoja firma jest uprawniona, zapoznaj się z listą zabronionych typów działalności dla Francji, która znajduje się również w Warunkach świadczenia usług Shopify Payments.

2. Wymagania dotyczące konta bankowego: Twoje konto bankowe musi spełnić określone kryteria przed połączeniem z usługą Shopify Payments. Zadbaj, by spełnione zostały poniższe wymagania:

   • Konto bankowe jest w walucie EUR.
   • Konto bankowe kwalifikuje się do przelewów SEPA (Jednolity obszar płatności w euro).
   • Konto bankowe ma Numer Międzynarodowego Konta Bankowego (IBAN), który zaczyna się od jednej z następujących liter: AT, BE, CY, DE, EE, ES, FI, FR, GB, GR, IE, IT, LT, LU, LV, MC, MT, NL, PT, SI, SK lub SM.
   • Nie ma ograniczeń dotyczących typu konta bankowego. Możesz użyć czeku, oszczędności lub konta wirtualnego.

3. Wymagania dotyczące danych osobowych: Aby zachować zgodność z wymogami regulacyjnymi i zapobiegać przestępstwom finansowym, musisz podać informacje o sobie i swojej firmie. Obejmują one dane dotyczące osoby tworzącej konto Shopify Payments, powiązanej firmy oraz osób, które są właścicielami firmy lub ją kontrolują. Dokumentacja powinna być klarowna, poprawna, aktualna oraz wolna od błędów i literówek.

Cel gromadzenia danych osobowych

Gromadzenie danych osobowych jest niezbędne w celu identyfikacji sprzedawców korzystających z usługi Shopify Payments i spełnienia wymogów prawnych. Pomaga zapobiegać praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu i innym przestępstwom finansowym. Ze względu na zmienność przepisów firma Shopify i jej partnerzy mogą poprosić Cię o dodatkowe informacje w celu zapewnienia zgodności z przepisami. Takie weryfikacje mogą mieć miejsce w dowolnym momencie w okresie ważności Twojego konta Shopify.

Uwaga

Weryfikacja tożsamości może być konieczna. Jeśli wymagane jest dalsze potwierdzenie Twojej tożsamości, skontaktujemy się z Tobą za pośrednictwem adresu e-mail właściciela konta i prześlemy powiadomienie w panelu administracyjnym Shopify.

Wymagane informacje

Dane osobowe, które Shopify musi gromadzić, różnią się w zależności od kraju. W przypadku Francji wymagane dane dotyczą poniższych osób i firm:

• Osoba fizyczna tworząca konto Shopify Payments.
• Firma powiązana z kontem Shopify Payments.
• Osoby fizyczne, które faktycznie posiadają lub kontrolują firmę, np. właściciel firmy lub członek zarządu uprawniony do składania podpisów w imieniu firmy.

Akceptowalne typy dokumentów

Aby ułatwić proces weryfikacji, musisz dostarczyć określone dokumenty jako dowody. Dla osób fizycznych i firm we Francji akceptowalne są poniższe typy dokumentów.

Dokumenty tożsamości:

• Paszport
• Prawo jazdy: wymagane są zdjęcia przodu i tyłu
• Krajowy dowód osobisty: wymagane są zdjęcia przodu i tyłu
• Oficjalny dokument ze zdjęciem potwierdzający tożsamość wydany przez instytucję rządową (wojsko, policja, placówka dyplomatyczna, urząd skarbowy)
• Pozwolenie dla rezydenta: wymagane są zdjęcia przodu i tyłu

Weryfikacja obecności

Podczas konfigurowania Shopify Payments, po dodaniu i zweryfikowaniu danych osobowych, musisz przejść weryfikację obecności za pomocą kamery internetowej lub telefonu, aby przesłać selfie. Musisz również zweryfikować swój dokument tożsamości ze zdjęciem, korzystając z jednej z następujących metod:

• Użyj kamery internetowej lub telefonu, aby zrobić zdjęcie dokumentu tożsamości.
• Prześlij zdjęcie swojego dokumentu tożsamości.

Dokumenty adresowe:

• Prawo jazdy
• Faktura zakładu użyteczności publicznej lub operatora telefonii komórkowej
• Dowód osobisty
• Sprawozdanie finansowe (wyciąg z konta bankowego, karty kredytowej lub rachunku hipotecznego)
• Dokumenty wydane przez instytucję rządową, takie jak rachunek podatkowy
• Zaświadczenie o ubezpieczeniu
• Dokument potwierdzający pobyt

Dokumenty firmy/podmiotu:

• Akt założycielski
• Statut spółki

Zapewnienie zgodności dokumentacji z kryteriami

Przekazywane dokumenty powinny spełniać niezbędne kryteria. Postępuj zgodnie z tymi wytycznymi, aby zapewnić zgodność z przepisami:

• Prawidłowość i ważność: Informacje zawarte w dokumentach powinny być prawidłowe i ważne.
• Przejrzystość i czytelność: Upewnij się, że dokumenty są klarowne, a ich rozmiar zapewnia ich czytelność.
• Kompletność: Podaj wszystkie niezbędne dane i upewnij się, że wszystkie informacje są widoczne.
• Spójność: Upewnij się, że informacje zawarte w dokumentach są spójne z informacjami dostarczonymi podczas procesu konfiguracji konta.
• Waluta: Zadbaj, by dokumenty były aktualne i miały możliwie najpóźniejszą datę.
• Bezbłędność: Sprawdź dwukrotnie dokumenty pod kątem błędów lub literówek.