Wymagania dotyczące konta bankowego i danych osobowych dla usługi Shopify Payments na Malcie

Przed rozpoczęciem korzystania z usługi Shopify Payments na Malcie musisz poznać wymagania dotyczące kont bankowych i danych osobowych.

Wymagania te mają na celu zapewnienie zgodności z przepisami i zapobieganie przestępstwom finansowym. W tym artykule znajdziesz informacje na temat wymagań dotyczących korzystania z Shopify Payments, typy akceptowanych dokumentów oraz wskazówki na temat zapewniania zgodności dokumentacji z niezbędnymi kryteriami.

Na tej stronie

Przegląd wymagań dotyczących usługi Shopify Payments na Malcie

Aby korzystać z usługi Shopify Payments na Malcie, musisz spełnić poniższe wymagania:

Kwalifikujące się typy firm: niektóre typy firm i usług nie są uprawnione do korzystania z Shopify Payments. Aby ustalić, czy Twoja firma jest uprawniona, zapoznaj się z listą zabronionych typów działalności na Malcie wymienionych w Warunkach świadczenia usług Shopify Payments.
Wymagania dotyczące konta bankowego: Twoje konto bankowe musi spełnić następujące wymagania, zanim będzie można je połączyć z usługą Shopify Payments: - Konto bankowe jest w banku z siedzibą w UE lub na Malcie w EUR. - Konto bankowe kwalifikuje się do przelewów SEPA i może akceptować obciążenia. - Konto bankowe ma numer IBAN (International Bank Account Number) rozpoczynający się od następujących liter: AT, BE, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO lub SE.
Wymagania dotyczące informacji: Aby zachować zgodność z wymogami regulacyjnymi i zapobiegać przestępstwom finansowym, musisz podać informacje o sobie i swojej firmie. Obejmują one dane dotyczące osoby tworzącej konto Shopify Payments, powiązanej firmy oraz osób, które są właścicielami firmy lub ją kontrolują.

Cel gromadzenia danych osobowych

Gromadzenie danych osobowych jest niezbędne w celu identyfikacji sprzedawców korzystających z usługi Shopify Payments i spełnienia wymogów prawnych. Pomaga zapobiegać praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu i innym przestępstwom finansowym. Ze względu na zmienność przepisów firma Shopify i jej partnerzy mogą poprosić Cię o dodatkowe informacje w celu zapewnienia zgodności z przepisami. Takie weryfikacje mogą mieć miejsce w dowolnym momencie.

Wymagane informacje

Dane osobowe, które Shopify musi gromadzić, różnią się w zależności od kraju. W przypadku Malty wymagane są dane następujących osób fizycznych lub podmiotów gospodarczych:

Osoba tworząca konto Shopify Payments, w tym osobiste informacje podatkowe.
Firma powiązana z kontem Shopify Payments, w tym informacje podatkowe firmy.
Osoby fizyczne, które faktycznie posiadają lub kontrolują firmę, np. właściciel firmy lub członek zarządu uprawniony do składania podpisów w imieniu firmy.

Akceptowalne typy dokumentów

Aby ułatwić proces weryfikacji, musisz dostarczyć określone dokumenty pozwalające potwierdzić Twoje dane osobowe, a w niektórych przypadkach także informacje o firmie. W przypadku osób fizycznych i firm na Malcie akceptowalne są poniższe typy dokumentów.

Dokumenty tożsamości

Przesłane dokumenty tożsamości muszą zawierać Twoje imię i nazwisko, datę urodzenia oraz zdjęcie. Poniżej przedstawiono akceptowane dokumenty tożsamości w przypadku korzystania z Shopify Payments na Malcie:
* passaport (paszport) * Karta Tal-Identita (dowód tożsamości) * Liċenzja tas-Sewqan (prawo jazdy) * Permess ta' Residenza (zezwolenie na pobyt) — wymagane są skany przodu i tyłu

Dokumenty adresowe

Przesłane dokumenty adresowe muszą zawierać pełną nazwę prawną, adres osobisty dodany do profilu Shopify Payments oraz, jeśli podano takie wymaganie, być datowane w akceptowanym zakresie dat. Poniżej przedstawiono akceptowane dokumenty adresowe w przypadku korzystania z Shopify Payments na Malcie:

Kont tal-Bank (wyciąg z konta bankowego)
Kont tad-Dawl u Ilma (rachunek za media)
Dikjarazzjoni ta' self (wyciąg z hipoteki)

Dokumenty firmy lub podmiotu

Przesłane dokumenty firmy lub podmiotu muszą zawierać pełną nazwę firmy zgodną z nazwą dodaną do profilu Shopify Payments, identyfikator podatkowy (NIP) od lokalnego organu podatkowego oraz adres firmy zgodny z adresem dodanym do profilu Shopify Payments. Aby korzystać z Shopify Payments na Malcie, należy dostarczyć wyciąg z rejestru handlowego. Jest to jedyny dokument firmowy akceptowany podczas konfigurowania Shopify Payments na Malcie.

Zapewnienie zgodności dokumentacji z kryteriami

Przekazywane dokumenty powinny spełniać niezbędne kryteria. Skorzystaj z poniższych wytycznych, aby zapewnić zgodność z kryteriami:

Prawidłowość i ważność: Informacje zawarte w dokumentach powinny być prawidłowe i ważne.
Przejrzystość i czytelność: Upewnij się, że dokumenty są klarowne, a ich rozmiar zapewnia ich czytelność.
Kompletność: Podaj wszystkie niezbędne dane i upewnij się, że wszystkie informacje są widoczne. Nie przycinaj, nie edytuj ani nie utajniaj swoich dokumentów.
Spójność: Upewnij się, że informacje zawarte w dokumentach są spójne z informacjami dostarczonymi podczas procesu konfiguracji konta.
Waluta: Zadbaj, by dokumenty były aktualne i miały możliwie najpóźniejszą datę.
Bezbłędność: sprawdź dokumenty pod kątem błędów lub literówek.
Unikaj kopii: jeśli to możliwe, prześlij oryginalne dokumenty i unikaj ich skanowania lub kopiowania. Jeśli dokumenty zostały wydane w formie cyfrowej, prześlij oryginalny, niezmieniony plik PDF.