Wymagania dotyczące konta bankowego i danych osobowych dla usługi Shopify Payments w Polsce

Przed rozpoczęciem korzystania z usługi Shopify Payments w Polsce musisz poznać wymagania dotyczące kont bankowych i danych osobowych.

Wymagania te mają na celu zapewnienie zgodności z przepisami i zapobieganie przestępstwom finansowym. W tym artykule znajdziesz informacje na temat wymagań dotyczących korzystania z Shopify Payments, typy akceptowanych dokumentów oraz wskazówki na temat zapewniania zgodności dokumentacji z niezbędnymi kryteriami.

Na tej stronie

Przegląd wymagań dotyczących usługi Shopify Payments w Polsce

Aby korzystać z usługi Shopify Payments w Polsce, musisz spełnić poniższe wymagania:

Kwalifikujące się typy firm: Niektóre typy firm i usług nie są uprawnione do korzystania z Shopify Payments. Aby ustalić, czy Twoja firma jest uprawniona, zapoznaj się z listą zabronionych typów działalności dla Polski wymienionych w Warunkach świadczenia usług Shopify Payments.
Wymagania dotyczące konta bankowego: Twoje konto bankowe musi spełnić poniższe wymagania, zanim będzie można je połączyć z usługą Shopify Payments:
Wymagania dotyczące danych osobowych: Aby zachować zgodność z wymogami regulacyjnymi i zapobiegać przestępstwom finansowym, musisz podać informacje o sobie i swojej firmie. Obejmują one dane dotyczące osoby tworzącej konto Shopify Payments, powiązanej firmy oraz osób, które są właścicielami firmy lub ją kontrolują. Dokumentacja powinna być klarowna, poprawna, aktualna oraz wolna od błędów i literówek.

Cel gromadzenia danych osobowych

Gromadzenie danych osobowych jest niezbędne w celu identyfikacji sprzedawców korzystających z usługi Shopify Payments i spełnienia wymogów prawnych. Pomaga zapobiegać praniu brudnych pieniędzy, finansowaniu terroryzmu i innym przestępstwom finansowym. Ze względu na zmienność przepisów firma Shopify i jej partnerzy mogą poprosić Cię o dodatkowe informacje w celu zapewnienia zgodności z przepisami. Takie weryfikacje mogą mieć miejsce w dowolnym momencie w okresie ważności Twojego konta Shopify Payments.

Wymagane informacje

Dane osobowe, które Shopify musi gromadzić, różnią się w zależności od kraju. W przypadku Polski wymagane są dane następujących osób fizycznych lub podmiotów gospodarczych:

Osoba tworząca konto Shopify Payments, w tym osobiste informacje podatkowe.
Firma powiązana z kontem Shopify Payments, w tym informacje podatkowe firmy.
Osoby fizyczne, które faktycznie posiadają lub kontrolują firmę, np. właściciel firmy lub członek zarządu uprawniony do składania podpisów w imieniu firmy.

Akceptowalne typy dokumentów

Aby ułatwić proces weryfikacji, musisz dostarczyć określone dokumenty w celu potwierdzenia swoich danych osobowych, a w niektórych przypadkach także danych firmy. Dla osób fizycznych i firm w Polsce akceptowalne są poniższe typy dokumentów.

Dokumenty tożsamości

Przesłane dokumenty adresowe muszą zawierać pełną nazwę prawną, adres osobisty dodany do profilu Shopify Payments oraz, jeśli podano takie wymaganie, być datowane w akceptowanym zakresie dat. Poniżej przedstawiono akceptowane dokumenty adresowe w przypadku korzystania z Shopify Payments w Polsce:

Paszport
Prawo jazdy
Dowód osobisty
Zezwolenie na pobyt — wymagane są skany przodu i tyłu

Dokumenty adresowe

Przesłane dokumenty adresowe muszą zawierać pełne imię i nazwisko, adres osobisty dodany do profilu Shopify Payments oraz, jeśli podano takie wymaganie, być datowane w akceptowanym zakresie dat. Poniżej przedstawiono akceptowane dokumenty firmy lub podmiotu w przypadku korzystania z Shopify Payments w Polsce:

Dokument o zameldowaniu
Deklaracja podatkowa
Dokument o zameldowaniu na pobyt czasowy
Legitymacja ubezpieczeniowa wydana przez organ administracji państwowej
Rachunek za media
Zaświadczenie z instytucji finansowej
Pismo z instytucji rządowej

Dokumenty firmy lub podmiotu

Przesłane dokumenty firmy lub podmiotu muszą zawierać pełną nazwę prawną firmy zgodną z nazwą podmiotu dodaną do profilu Shopify Payments, identyfikator podatkowy od lokalnego organu podatkowego oraz adres firmy zgodny z adresem dodanym do profilu Shopify Payments. Poniżej przedstawiono akceptowane dokumenty adresowe w przypadku korzystania z Shopify Payments w Polsce:

Numer Krajowego Rejestru Sądowego (KRS)
Zaświadczenie o numerze identyfikacyjnym REGON
Odpis z Krajowego Rejestru Sądowego — (KRS + REGON)

Zapewnienie zgodności dokumentacji z kryteriami

Przekazywane dokumenty powinny spełniać niezbędne kryteria. Skorzystaj z poniższych wytycznych, aby zapewnić zgodność z kryteriami:

Prawidłowość i ważność: informacje zawarte w dokumentach powinny być prawidłowe i ważne.
Przejrzystość i czytelność: upewnij się, że dokumenty są wyraźne, a ich rozmiar zapewnia ich czytelność.
Kompletność: podaj wszystkie niezbędne dane i upewnij się, że wszystkie informacje są widoczne. Jeśli dokument został przycięty, upewnij się, że wszystkie istotne informacje pozostają widoczne w ramce.
Spójność: Upewnij się, że informacje zawarte w dokumentach są spójne z informacjami dostarczonymi podczas procesu konfiguracji konta.