Wymagania dotyczące korzystania z usługi Shopify Payments w Singapurze

Przed rozpoczęciem korzystania z usługi Shopify Payments w Singapurze musisz poznać wymagania dotyczące danych osobowych. Wymagania te mają na celu zapewnienie zgodności z przepisami i zapobieganie przestępstwom finansowym. W tym artykule znajdziesz opis celu gromadzenia danych osobowych, typy akceptowanych dokumentów oraz wskazówki na temat zapewniania zgodności dokumentacji z niezbędnymi kryteriami.

Na tej stronie

Przegląd wymagań dotyczących usługi Shopify Payments w Singapurze

Aby korzystać z usługi Shopify Payments w Singapurze, musisz spełnić poniższe wymagania:

Kwalifikujące się typy firm: Niektóre typy firm i usług nie są uprawnione do korzystania z Shopify Payments. Aby ustalić, czy Twoja firma jest uprawniona, zapoznaj się z listą zabronionych typów działalności dla Singapuru wymienionych w Warunkach świadczenia usług Shopify Payments.
Wymagania dotyczące konta bankowego: Twoje konto bankowe musi spełnić poniższe wymagania, zanim będzie można je połączyć z usługą Shopify Payments: - Konto bankowe to rachunek bieżący prowadzony w banku w Singapurze. - Konto bankowe jest prowadzone w walucie SGD. - Konto bankowe kwalifikuje się do cyklicznych przelewów z Shopify. - Konto bankowe jest skonfigurowane dla przelewów FAST (przelewy z jednego banku krajowego do drugiego) lub RTGS (Real Time Gross Settlement). Dowiedz się w swoim banku, czy Twoje konto może akceptować te typy przelewów.
Wymagania dotyczące danych osobowych: Aby zachować zgodność z wymogami regulacyjnymi i zapobiegać przestępstwom finansowym, musisz podać informacje o sobie i swojej firmie. Obejmują one dane dotyczące osoby tworzącej konto Shopify Payments, powiązanej firmy oraz osób, które są właścicielami firmy lub ją kontrolują. Dokumentacja powinna być klarowna, poprawna, aktualna oraz wolna od błędów i literówek.

Niekompatybilne konta bankowe

Rachunki bieżące, których konfiguracja zezwala na akceptację tylko przelewów bankowych, nie mogą być używane w ramach usługi Shopify Payments. Konta oszczędnościowe, elastyczne konta walutowe i usługi przelewów pieniężnych, które imitują konta bankowe, nie są obsługiwane przez Shopify Payments. Mimo że wirtualne konta spoza Shopify są obsługiwane, mogą one powodować więcej błędów w wypłatach.

Cel gromadzenia danych osobowych

Gromadzenie danych osobowych jest niezbędne w celu identyfikacji sprzedawców korzystających z usługi Shopify Payments i spełnienia wymogów prawnych. Pomaga zapobiegać praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu i innym przestępstwom finansowym. Ze względu na zmienność przepisów firma Shopify i jej partnerzy mogą poprosić Cię o dodatkowe informacje w celu zapewnienia zgodności z przepisami. Takie weryfikacje mogą mieć miejsce w dowolnym momencie w okresie ważności Twojego konta Shopify.

Wymagane informacje

Dane osobowe, które Shopify musi gromadzić, różnią się w zależności od kraju. W przypadku Singapuru zazwyczaj wymagane są następujące dane:

Osoba fizyczna tworząca konto Shopify Payments.
Firma powiązana z kontem Shopify Payments.
Osoby fizyczne, które faktycznie posiadają lub kontrolują firmę, np. właściciel firmy lub członek zarządu uprawniony do składania podpisów w imieniu firmy.

Akceptowalne typy dokumentów

Aby ułatwić proces weryfikacji, musisz dostarczyć określone dokumenty w celu potwierdzenia swoich danych osobowych, a w niektórych przypadkach także danych firmy. Dla osób fizycznych i firm w Singapurze akceptowalne są poniższe typy dokumentów.

Dokumenty tożsamości:

Paszport: to preferowany dokument potwierdzający tożsamość.
Prawo jazdy: wymagane są zdjęcia przodu i tyłu.
Dowód osobisty: wymagane są zdjęcia przodu i tyłu.
Zezwolenie na pracę lub wiza pracownicza: wymagane są zdjęcia przodu i tyłu.

Dokumenty adresowe:

Dokument tożsamości wydany przez rząd zawierający adres: wymagane są zdjęcia przodu i tyłu.
Korespondencja urzędowa: datowana i wydana w ciągu ostatnich 3 miesięcy.
Wyciąg z konta bankowego: datowany i wystawiony w ciągu ostatnich 3 miesięcy.
Rachunek za media: datowany i wystawiony w ciągu ostatnich 3 miesięcy.

Dokumenty firmy i podmiotu

Aby zweryfikować dane swojej firmy lub podmiotu, musisz przesłać jeden z poniższych dokumentów, który zawiera wyraźną nazwę podmiotu prawnego, Unikalny Numer Podmiotu (UEN) oraz adres Twojej działalności:

Potwierdzenie rejestracji w Accounting and Corporate Regulatory Authority (ACRA) BizFile.
Wyciągi z profilu firmowego z ACRA BizFil.

Musisz upewnić się, że rodzaj Twojej działalności gospodarczej jest poprawny i odzwierciedla dane zawarte w ACRA.

Dokumenty dotyczące relacji

Jeśli dodasz beneficjenta rzeczywistego do swojego konta Shopify Payments, podane informacje o beneficjencie rzeczywistym muszą być zgodne z informacjami w przesłanych dokumentach. Jeśli właściciel jest wymieniony w Twojej dokumentacji, ale nie jest dodany do Twojego konta Shopify Payments, musisz dodać tego właściciela do swojego konta. Przypisz rolę beneficjenta rzeczywistego tylko do osób, które są wymienione jako właściciele w Twojej dokumentacji.

Aby zweryfikować własność swojej działalności gospodarczej lub podmiotu, musisz przesłać jeden z poniższych dokumentów, w którym widnieje nazwa Twojego podmiotu prawnego oraz imiona i nazwiska wszystkich Twoich beneficjentów rzeczywistych:

Dowód rejestracji w ACRA BizFile.
Najnowsza roczna deklaracja (tylko dla organizacji non-profit).
Najnowszy dokument założycielski (tylko dla organizacji non-profit).

Pełnomocnictwo pisemne lub dowód upoważnienia

Twój przedstawiciel konta musi być wpisany do rejestru rządowego Twojej firmy jako osoba zajmująca ważne stanowisko w firmie i mieć możliwość podejmowania decyzji dotyczących Twojej firmy. Może to być beneficjent rzeczywisty, dyrektor lub dyrektor generalny.

Jeśli osoba wymieniona jako przedstawiciel konta nie pełni żadnej z tych ról, możesz zostać poproszony(-a) o przedstawienie pełnomocnictwa pisemnego lub dowodu potwierdzającego upoważnienie. Jest to pismo podpisane i poświadczone notarialnie przez prawnika, stwierdzające, że ta osoba ma uprawnienia do zarządzania Twoją firmą i jej sprawami finansowymi.

Możesz również zmienić swojego przedstawiciela konta na osobę wymienioną w dokumentach ACRA.

Weryfikacja obecności

Wszyscy opiekuni konta muszą ukończyć weryfikację obecności. Na stronie głównej panelu administracyjnego Shopify otrzymasz powiadomienie z informacją, że wymagane są dodatkowe szczegóły. Po kliknięciu powiadomienia nastąpi przekierowanie na stronę zewnętrzną, na której możesz przejrzeć wcześniej przesłane dane o firmie. Po zweryfikowaniu danych o firmie musisz wykonać weryfikację obecności, korzystając z jednej z poniższych opcji:

Użyj SingPass, aby zweryfikować przesłane informacje.
Użyj kamery internetowej lub telefonu do przesłania zrobionego sobie zdjęcia.

Musisz również zweryfikować swój dokument tożsamości ze zdjęciem, korzystając z jednej z następujących opcji:

Użyj kamery internetowej lub telefonu, aby zrobić zdjęcie dokumentu tożsamości.
Prześlij zdjęcie swojego dokumentu tożsamości.

Dowiedz się więcej o Weryfikacji obecności.

Zapewnienie zgodności dokumentacji z kryteriami

Przekazywane dokumenty powinny spełniać niezbędne kryteria. Skorzystaj z poniższych wytycznych, aby zapewnić zgodność z kryteriami:

Prawidłowość i ważność: Informacje zawarte w dokumentach powinny być prawidłowe i ważne.
Przejrzystość i czytelność: Upewnij się, że dokumenty są klarowne, a ich rozmiar zapewnia ich czytelność.
Kompletność: Podaj wszystkie niezbędne dane i upewnij się, że wszystkie informacje są czytelne. Jeśli dokument został przycięty, upewnij się, że wszystkie istotne informacje pozostają widoczne w ramce.
Spójność: Upewnij się, że informacje zawarte w dokumentach są spójne z informacjami dostarczonymi podczas procesu konfiguracji konta.
Waluta: Zadbaj, by dokumenty były aktualne i miały możliwie najpóźniejszą datę.
Bezbłędność: Sprawdź dwukrotnie dokumenty pod kątem błędów lub literówek.
Unikaj kopii: Jeśli to możliwe, prześlij oryginalne dokumenty i unikaj ich skanowania lub kopiowania. Jeśli dokumenty zostały wydane w formie cyfrowej, prześlij oryginalny, niezmieniony plik PDF.