Gerenciar a conta do Shopify Balance

Na página inicial do Shopify Balance, você acessa suas contas, consulta extratos e transfere recursos.

Quando você clica em uma conta na página inicial do Balance, acessa as seguintes informações:

• Extratos
• Insights de fluxo de caixa para essa conta específica
• Cartão de saldo associado à conta e recompensas de cashback, se aplicável

Também é possível transferir recursos pela página de informações da conta.

Para saber mais sobre o cartão do Shopify Balance, consulte Gerenciar o cartão. Caso queira ter mais informações sobre o programa de recompensas, acesse Recompensas do Shopify Balance.

A Shopify não cobra nenhuma taxa pelo uso do cartão do Balance, mas talvez a empresa responsável pelo caixa eletrônico cobre. Para saber mais sobre taxas, consulte os Termos de serviço.

Requisitos da conta do Shopify Balance

O Shopify Balance não está disponível para todos os lojistas. Para abrir uma conta, a loja precisa:

• estar sediada nos Estados Unidos ou em Porto Rico (outros territórios dos Estados Unidos não são aceitos);
• ter o Shopify Payments configurado ou criar uma conta no Balance ao criar uma conta no Shopify Payments;
• ter um Número da previdência social (SSN, na sigla em inglês) válido nos EUA;
• Ter um único titular da conta para o Shopify Payments
• estar em qualquer plano da Shopify, exceto o Shopify Plus.
• Não ser uma empresa proibida, como descrito na seção sobre empresas proibidas e restritas da Stripe.

Observação

É preciso ativar a autenticação em duas etapas para usar a conta do Shopify Balance.

Configurar sua conta

Siga estas etapas para configurar a conta caso você tenha qualificação para uma conta do Shopify Balance.

Passos

1. No admin da Shopify, acesse Finanças > Balance.

2. Clique em Criar conta.

3. Revise suas informações no Shopify Payments e clique em Confirmar.

4. Digite seu CPF e número de celular. Clique em Confirmar.

5. Marque a caixa para confirmar que aceita os contratos de conta e cartão do Shopify Balance, incluindo as Políticas de privacidade da instituição financeira e os Termos de consentimento por assinatura eletrônica. Em seguida, clique em Open account ("Abrir conta").

Após concluir a configuração, a conta do Shopify Balance é conectada ao Shopify Payments e passa a receber seus pagamentos na conta principal, incluindo os financiamentos concedidos pelo Shopify Capital.

Aviso

Lembre-se de que remessas e amortizações pendentes do Shopify Capital também são debitadas do Shopify Balance. Assim sendo, caso você tenha financiamentos pelo Shopify Capital, considere transferir recursos para o Shopify Balance ou alterar a conta de pagamento para garantir que a conta sempre tenha saldo suficiente.

Gerenciar sua conta

Após configurar a conta, é possível realizar tarefas de gerenciamento na página do Shopify Balance.

Adicionar outra conta do Shopify Balance

Você pode criar até cinco contas no Shopify Balance.

Etapas:

1. No admin da Shopify, acesse Finanças > Balance.

2. Clique em Add account ("Adicionar conta").

3. Insira um nome para a conta.

4. Clique em Criar conta.

Saiba mais sobre múltiplas contas com o Shopify Balance.

Ver as informações de conta do Shopify Balance

É possível ver o número da conta e o de roteamento.

Desktop

Etapas:

1. No admin da Shopify, acesse Finanças > Balance.

2. Clique em uma conta.

3. Clique em Gerenciar conta.

4. Clique em Show details ("Exibir informações").

iPhone

Acesso antecipado

O app Shopify Balance para dispositivos móveis está na versão de acesso antecipado e disponível apenas para alguns lojistas.

Etapas:

1. No app Shopify Balance para dispositivos móveis, toque na aba Conta.
2. Toque em Informações da conta.

Android

Acesso antecipado

O app Shopify Balance para dispositivos móveis está na versão de acesso antecipado e disponível apenas para alguns lojistas.

Etapas:

1. No app Shopify Balance para dispositivos móveis, toque na aba Conta.
2. Toque em Informações da conta.

Por motivos de segurança, talvez você receba uma solicitação para autenticar sua conta novamente.

Ver os extratos da conta do Shopify Balance

Você tem a opção de ver seus extratos de conta mensais.

Etapas:

1. No admin da Shopify, acesse Finanças > Balance.

2. No cartão Account activity ("Atividade da conta"), clique em View statements ("Ver extratos").

3. Selecione o extrato que você quer ver. Ele será aberto em uma nova aba.

Receber pagamentos com uma conta do Shopify Balance

Depois que você criar uma conta do Shopify Balance, ela será automaticamente definida como sua conta de pagamento do Shopify Payments. Com a conta principal, é possível receber seus ganhos do Shopify Payments em apenas um dia útil após a data de processamento da transação. Os dias úteis não incluem fins de semana ou feriados nos EUA.

Observação

Se você tiver o Parcelamento do Shop Pay ativo e o cliente escolher essa opção no checkout, o pagamento levará até três dias úteis.

Alterar a conta de pagamento

É possível alterar a conta em que os ganhos do Shopify Payments são depositados a qualquer momento.

Etapas:

1. No admin da Shopify, acesse Finanças > Balance.

2. Selecione sua conta de pagamento.

3. Na página Informações da conta, clique em Gerenciar conta.

4. Depois, na página Conta do Shopify Balance clique em Alterar conta de pagamento.

5. Em Confirmar a conta bancária antiga, insira as informações da conta atual.

6. Em seguida, insira as informações da conta nova e clique em Salvar.

7. Selecione o motivo da alteração e clique em Confirmar.

8. Clique em Pronto.

Observação

Vale lembrar que a mudança para uma conta de pagamento externa não encerra o vínculo com o Shopify Balance. Sendo assim, ainda é possível usar os cartões de pagamento ativos e receber recompensas pelas transações feitas na conta anterior.

Aviso

Lembre-se de que alterar a conta de pagamento pode causar atrasos nos pagamentos do Shopify Payments.

Conectar a apps de terceiros

Nossa integração com a Plaid permite que você conecte a conta do Shopify Balance a apps de terceiros, como Venmo, Wise , Freshbooks e Bench, entre outros. Dessa maneira, você aproveita ainda mais sua conta e pode, por exemplo, enviar dinheiro, fazer pagamentos diretamente aos fabricantes, acompanhar as despesas e sincronizar o Balance com seu software preferido de contabilidade. Para saber mais sobre os apps de terceiros que podem ser conectados, consulte a página de apps da Plaid.

Observação

É preciso ativar a autenticação em duas etapas para conectar a conta do Shopify Balance a um app de terceiros.

Etapas:

1. Faça login no app de terceiros e siga as etapas para configurar uma forma de pagamento.
2. Selecione a opção de adicionar um banco e fazer login para verificar a conta instantaneamente.
3. Selecione a conta do Shopify Balance.
4. Na tela de login, faça login na loja da Shopify.
5. No app de terceiros, conclua as etapas para conectar a conta.

Habilitar alertas de saldo baixo

Com os alertas de saldo baixo ativados, você recebe um e-mail quando o saldo da conta ficar abaixo de um valor predefinido. O valor-padrão é 100. Os alertas só estão disponíveis para a conta principal.

Etapas:

1. No admin da Shopify, acesse Finanças > Balance.

2. Na página do Shopify Balance, clique em Gerenciar conta.

3. Em Notificações, clique no botão "Alternar" para ativar ou desativar alertas de saldo baixo.

4. Opcional: clique em Alterar valor para alterar o valor do saldo da conta que aciona um alerta de saldo baixo.

Permitir que o membro da equipe veja a atividade da conta do Balance

Você pode dar aos membros da sua equipe permissão para ver as transações do Shopify Balance e o valor disponível para gastar.

Os membros da equipe com essa permissão não podem fazer o seguinte:

• Transferir fundos
• Solicitar e gerenciar cartões
• Ver dados da conta
• Gerenciar configurações de conta
• Ver extratos
• Movimentar dinheiro entre contas do Balance
• Criar novas contas

Etapas:

1. No admin da Shopify, clique em Configurações > Usuários e permissões.

2. Clique no membro da equipe que vai receber a permissão.

3. Na seção Permissões, selecione Ver atividade da conta do Balance.

4. Clique em Salvar.

Insights de fluxo de caixa

A sobreposição de insights mostra uma visão rápida do fluxo de caixa nos últimos dois meses. Compare sua renda com os gastos para ver se você está ganhando ou perdendo dinheiro. Esses insights dividem os gastos em suas cinco categorias mais importantes, para que você possa garantir que seu dinheiro seja gasto da forma correta. Você também pode ver o total em sua próxima fatura da Shopify.

Os insights de fluxo de caixa estão disponíveis na página inicial do Balance para todas as contas. Se você clicar em uma conta, os insights de fluxo de caixa serão exibidos apenas para essa conta.

Para ver o desempenho financeiro da loja com mais detalhes, consulte a página Visão geral das finanças.

Observação

Os insights de fluxo de caixa acompanham apenas transações feitas com a conta do Shopify Balance. As transações feitas com contas externas não são refletidas neste relatório.

Etapas:

1. No admin da Shopify, acesse Finanças > Balance.

2. Opcional: selecione uma conta para ver os insights de fluxo de caixa somente dessa conta.

3. Em Fluxo de caixa do mês, clique em Ver todos os insights.