Gerenciar as transações da conta do Shopify Balance

O Shopify Balance permite que você transfira recursos, veja os limites de transação da conta e exporte transações para seu software de contabilidade pelo admin da Shopify.

Saiba mais sobre o Shopify Balance: como gerenciar uma conta, múltiplas contas, como usar o cartão e as recompensas.

Limites de transação da conta do Shopify Balance

De acordo com o tipo de transação, a conta do Shopify Balance tem limites diários de gastos, que são redefinidos à meia-noite no horário UTC. Eles se baseiam na data da autorização e não na data de processamento. Por exemplo, se você autorizar uma transação na segunda-feira, mas ela for processada na terça-feira, o valor ainda contará para o limite diário de segunda-feira.

Os limites diários de saque em caixas eletrônicos incluem todas as taxas do provedor do serviço que podem ser cobradas por essa operação. Por exemplo, se o limite diário de saque restante for US$ 200 e as taxas forem de US$ 3, não será possível sacar mais de US$ 197.

Se houver um problema com o saque em dinheiro no caixa eletrônico, entre em contato com o provedor.

Cada cartão do Shopify Balance tem um limite de gasto diferente, e isso vale para cartões físicos e virtuais. Por exemplo, um limite de US$ 5 mil permite gastar até US$ 5 mil no cartão físico e US$ 5 mil no cartão virtual.

Observação

Entre em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify para solicitar um aumento no limite diário do cartão.

Ver limites de transação

É possível ver os limites do cartão do Balance para compras e saques em caixas eletrônicos. Vale lembrar que os limites diários não são crédito disponível e se aplicam apenas aos recursos que você tem na conta. Se houver um problema com o saque em dinheiro no caixa eletrônico, entre em contato com o provedor.

Desktop

Etapas:

1. No admin da Shopify, acesse Finanças > Balance.

2. Selecione sua conta principal.

3. Em Card management ("Gerenciamento de cartões"), clique no cartão que você quer ver.

iPhone

Etapas:

1. No app Shopify Balance para dispositivos móveis, toque na aba Conta.
2. Toque em Limites de transação.

Android

Etapas:

1. No app Shopify Balance para dispositivos móveis, toque na aba Conta.
2. Toque em Limites de transação.

Ver limites de transferência

É possível ver os limites da conta do Balance para transferências de dinheiro em todas as suas contas.

Etapas:

Desktop

1. No admin da Shopify, acesse Finanças > Balance.

2. Clique em Move money (“Transferir dinheiro”).

O limite diário é exibido em Valor.

iPhone

1. No app Shopify Balance para dispositivos móveis, toque na aba Conta.
2. Toque em Limites de transação.
3. Deslize a tela para baixo até a seção TRANSFERÊNCIAS.

O limite diário é exibido em Transferências diárias.

Android

1. No app Shopify Balance para dispositivos móveis, toque na aba Conta.
2. Toque em Limites de transação.
3. Deslize a tela para baixo até a seção TRANSFERÊNCIAS.

O limite diário é exibido em Transferências diárias.

Transferir recursos entre as contas Shopify Balance

É possível transferir recursos entre suas contas do Balance.

Etapas:

1. No admin da Shopify, acesse Finanças > Balance.

2. Clique em Transferir dinheiro > Transferir valores entre suas contas do Balance.

3. No menu suspenso De, selecione a conta da qual você quer retirar recursos.

4. No menu suspenso Para, selecione a conta para a qual você quer mover recursos.

5. Digite o valor a ser transferido.

6. Opcional: digite a descrição da transferência.

7. Clique em Transferir.

Saiba mais sobre como adicionar várias contas ao Shopify Balance.

Transferir e receber recursos na conta do Shopify Balance

As transferências são enviadas imediatamente, mas podem levar até três dias úteis para ser recebidas. Para ver o saldo restante do limite diário de transferência, acesse a página Move money ("Transferir dinheiro"). No momento, é possível transferir recursos apenas em dólar norte-americano.

Transferir valores para a conta do Shopify Balance

1. No admin da Shopify, acesse Finanças > Balance.

2. Selecione a conta à qual você quer adicionar dinheiro.

3. Clique em Move money (“Transferir dinheiro”).

4. Opcional: em Add funds to Balance (“Adicionar recursos ao Balance”), clique no ícone da área de transferência para copiar as informações da conta do Shopify Balance.

5. Faça login na conta bancária comercial ou regular de que você quer retirar dinheiro.

6. Siga o processo normal do banco para a transferência de dinheiro a outras instituições com as informações da conta do Shopify Balance.

Transferir recursos de uma conta bancária conectada

Você pode transferir recursos de uma conta bancária à que conectou por meio da nossa integração com o Plaid. Os recursos levarão até seis dias úteis para chegar à sua conta do Balance. Caso seja necessário cancelar uma transferência, só será possível fazê-lo nos dois primeiros dias após a autorização da transferência.

Caso a conta bancária não tenha recursos suficientes, é possível que a transferência não seja realizada ou que o banco cobre uma taxa se o saldo ficar negativo. É importante destacar que as transações com falha não aparecem na conta do Balance.

Observação

Caso seu banco não esteja disponível no Plaid, você tem a alternativa de fazer login na conta bancária e transferir recursos com os números de roteamento e de conta do Balance. É importante destacar pode levar até três dias úteis para que os valores transferidos dessa maneira estejam disponíveis na conta do Balance.

Desktop

Etapas:

1. No admin da Shopify, acesse Finanças > Balance.

2. Clique em Move money (“Transferir dinheiro”).

3. Em Adicionar recursos ao Balance, insira as informações da transferência.

4. Opcional: clique em Adicionar uma conta para incluir uma conta bancária. Selecione o banco e siga as etapas apresentadas.

5. Opcional: insira uma descrição, que aparecerá na lista de transações da conta do Balance.

6. Clique em Avançar.

7. Confirme se as informações da transferência estão corretas e clique em Autorizar transferência.

Observação

Se o banco não estiver disponível no Plaid, é possível usar o processo regular da conta bancária para transferir os recursos. Os valores enviados dessa maneira levam até três dias úteis para chegar.

iPhone

É possível transferir recursos de sua conta bancária para o Shopify Balance com uso dos números de roteamento e de conta do Balance.

Etapas:

1. No app Shopify Balance para dispositivos móveis, toque na aba Início.
2. Toque em Transferir dinheiro.
3. Toque em Adicionar recursos ao Balance.
4. Copie os números de o roteamento e da conta.
5. Faça login na conta bancária e crie uma nova transferência de dinheiro com os números copiados na etapa anterior.

Android

É possível transferir recursos de sua conta bancária para o Shopify Balance com uso dos números de roteamento e de conta do Balance.

Etapas:

1. No app Shopify Balance para dispositivos móveis, toque na aba Início.
2. Toque em Transferir dinheiro.
3. Toque em Adicionar recursos ao Balance.
4. Copie os números de o roteamento e da conta.
5. Faça login na conta bancária e crie uma nova transferência de dinheiro com os números copiados na etapa anterior.

Transferir recursos da conta do Shopify Balance

As transferências são enviadas imediatamente, mas podem levar até três dias úteis para serem entregues. Para ver o saldo restante do limite diário de transferência, acesse a página Transferir dinheiro. No momento, é possível transferir recursos apenas em dólar norte-americano.

Por motivos de segurança, talvez você receba uma solicitação para autenticar sua conta novamente.

Observação

Não é possível editar uma conta de beneficiário. Portanto, considere criar uma nova conta caso isso seja necessário.

Desktop

Etapas:

1. No admin da Shopify, acesse Finanças > Balance.

2. Clique em Move money (“Transferir dinheiro”).

3. Em Transfer funds from Balance ("Transferir recursos do Balance"), selecione uma conta no menu suspenso To account ("Para conta").

4. Opcional: clique em Add an account ("Adicionar uma conta") para criar um novo destinatário e depois siga um destes procedimentos:

   • Selecione Use routing and account number ("Usar número de roteamento e da conta") e digite os dados da conta que será adicionada. Clique em Add account ("Adicionar conta").
   • Selecione Connect a bank account ("Conectar uma conta bancária") e faça login no banco para selecionar a conta que será vinculada. Clique em Connect account ("Conectar conta").

5. Opcional: insira uma descrição com dados adicionais sobre o beneficiário.

6. Clique em Avançar.

7. Confirme se as informações estão corretas e clique em Autorizar transferência.

iPhone

Etapas:

1. No app Shopify Balance para dispositivos móveis, toque na aba Início.
2. Toque em Transferir dinheiro.
3. Toque em Transferir do Balance.

4. Opcional: se você quiser transferir o dinheiro para um novo beneficiário, será preciso criá-lo:

   1. Toque em Adicionar novo beneficiário.
   2. Adicione as informações da conta do beneficiário.
   3. Toque em Adicionar conta.

5. Toque no beneficiário para quem você quer transferir dinheiro.

6. Insira a quantia que você quer transferir.

7. Toque em Transferir.

Android

Etapas:

1. No app Shopify Balance para dispositivos móveis, toque na aba Início.
2. Toque em Transferir dinheiro.
3. Toque em Transferir do Balance.

4. Opcional: se você quiser transferir o dinheiro para um novo beneficiário, será preciso criá-lo:

   1. Toque em Adicionar novo beneficiário.
   2. Adicione as informações da conta do beneficiário.
   3. Toque em Adicionar conta.

5. Toque no beneficiário para quem você quer transferir dinheiro.

6. Insira a quantia que você quer transferir.

7. Toque em Transferir.

Transferir pagamentos do PayPal para o Shopify Balance

Se você recebe pagamentos no PayPal, é possível fazer a transferência automática desses valores para a conta do Balance. Assim, você gerencia tudo em um só lugar.

Etapas:

1. Faça login na conta comercial do PayPal.
2. Acesse a seção Bancos e Cartões.
3. Clique em Adicionar uma conta bancária.
4. No campo Nome do banco, insira algumas letras (por exemplo, abc).
5. Se for exibida a mensagem Não foi possível encontrar seu banco, clique em Insira as informações do banco.
6. Insira os números de encaminhamento e da conta do Balance. Se necessário, consulte essas informações na conta do Balance. A conta relativa aos dados inseridos é exibida como Evolve Bank & Trust, a instituição que fornece serviços bancários para o Shopify Balance.
7. Siga as instruções para confirmar a conta bancária. O PayPal solicitará que você confirme os valores de dois pequenos depósitos enviados para a conta do Balance.
8. Depois da confirmação, acesse a conta comercial do PayPal, ative as transferências automáticas e selecione Evolve Bank & Trust como seu banco. Você tem a opção de escolher a frequência com que a receita recebida no PayPal é transferida para a conta do Balance.

Observação

Saiba mais sobre os dois pequenos depósitos enviados para sua conta de saldo na Central de ajuda do PayPal.

Exportar transações

As transações publicadas na conta do Shopify Balance podem ser exportadas como um arquivo CSV para uso em seu software de contabilidade. Vale destacar que as transações pendentes não são exportadas.

Etapas:

1. No admin da Shopify, acesse Finanças > Balance.

2. Selecione a conta da qual você quer exportar as transações.

3. No cartão Account activity ("Atividade da conta"), clique em Export ("Exportar").

4. Selecione o período para a exportação.

5. Clique em Export as CSV ("Exportar como CSV").

Observação

Os arquivos CSV com 100 entradas ou menos são disponibilizados por download. Caso haja mais de 100 entradas, os arquivos são enviado para você por e-mail.

O arquivo CSV da exportação de transações contém estas colunas:

Colunas presentes no arquivo CSV de transações exportadas

Termo	Definição
transaction_date	A data em que a transação foi autorizada. Devido ao tempo necessário para o processamento, essa data pode ser diferente da data em que transação é concluída.
posted_at	A data em que a transação foi concluída. Devido ao tempo necessário para o processamento, essa data pode ser diferente da data em que você autorizou a transação. As transações pendentes não são exibidas.
descrição	Uma breve descrição da transação.
valor	O valor da transação. Valores negativos representam quantias que saem da conta. Valores positivos representam o dinheiro que entra na conta.