Requisitos de informação para o Shopify Payments

Para a Shopify cumprir regulamentos de diferentes países, você precisa apresentar informações pessoais e de sua empresa. Os dados são coletados para identificar lojas que usam o Shopify Payments, incluindo beneficiários efetivos de uma determinada pessoa jurídica. O objetivo é cumprir os requisitos regulatórios que evitam lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outros crimes financeiros.

À medida que as regras e os regulamentos locais evoluem, a Shopify e os Parceiros podem entrar em contato para coletar mais informações sobre você e sua empresa. É importante destacar que essas avaliações-padrão podem ocorrer a qualquer momento do ciclo de vida da conta do Shopify Payments.

As informações que a Shopify precisa coletar variam entre os países, mas normalmente incluem detalhes sobre as seguintes pessoas e organizações envolvidas:

• a pessoa que criou a conta do Shopify Payments;
• A empresa associada à conta do Shopify Payments;
• as pessoas que são donas ou controlam a empresa, como o proprietário ou um executivo sênior com autoridade legal para representar a empresa.

Para ajudar no processo de verificação, confira se a documentação que você apresenta como prova:

• está clara e em tamanho que permita a leitura;
• está correta e é válida
• está atualizada com a data mais recente possível
• está completa e com todas as informações visíveis;
• não tem erros ou grafias incorretas;
• corresponde às informações fornecidas.

Para saber mais, consulte os requisitos completos do documento para verificação de identidade e endereço e da empresa.

Upload dos documentos para verificação do Shopify Payments

Por causa da natureza confidencial das informações pessoais contidas na documentação de verificação solicitada, apenas os arquivos enviados por upload de locais seguros no admin da Shopify serão aceitos. Documentos enviados por e-mail ou pelo chat são removidos por motivos de segurança e privacidade, além de serem inutilizados.

Durante o upload de documentos para verificação do Shopify Payments ou durante uma tentativa de atualizar as informações do Shopify Payments, você pode receber a mensagem de erro Não é possível atualizar suas informações no admin da Shopify. Isso significa que você atingiu o número máximo de tentativas para essas ações. Para fazer alterações nas informações ou enviar outros documentos, entre em contato com o Atendimento ao usuário da Shopify.

Documentos para verificação de identidade e endereço residencial

Caso não seja possível confirmar sua identidade com as informações apresentadas no momento da inscrição no Shopify Payments, talvez você precise enviar dois documentos adicionais:

• Um documento que comprove a identidade
• Um documento que comprove o endereço residencial

Não é possível usar o mesmo documento como comprovante de identidade e endereço residencial.

Quando for fazer upload, verifique se os documentos de comprovação de identidade seguem estes critérios:

• ser coloridos, pois digitalizações, cópias e imagens em preto e branco não são aceitas;
• estar válidos e não podem estar vencidos;
• estar claros e legíveis;
• ser originais, pois não são aceitas fotocópias de documentos de identidade;

• conter dados completos, por exemplo:

  • frente e verso da carteira de habilitação ou identidade como imagens separadas;
  • Toda a página de informações pessoais de um passaporte

• O upload dos documentos pode ser feito no formato .png ou .jpg.

Os documentos de comprovação de endereço residencial precisam atender a estes critérios:

• estar claros e legíveis, e nenhuma informação pode ser removida ou coberta;
• ser datados dos últimos três a seis meses, dependendo dos requisitos do Shopify Payments para o país;

• conter dados completos, por exemplo:

  • A página inteira do documento
  • O nome e o endereço da pessoa, claros e legíveis

• ser enviados por upload no formato PNG, JPG ou .jpg.

Para saber mais sobre os requisitos de documentação e informações, consulte a lista completa de tipos de documento aceitos em cada país.

Documentos para verificação da empresa

Caso não seja possível verificar a empresa com as informações apresentadas no momento da inscrição no Shopify Payments, talvez seja necessário enviar documentos adicionais. Vale lembrar que essa documentação precisa incluir razão social, endereço comercial e número de registro comercial ou número de cadastro fiscal válido no país da loja.

Além disso, faça upload do documento oficial de registro comercial federal, se disponível, porque ele contém seu número de cadastro fiscal federal.

Os documentos comerciais precisam atender a estes critérios:

• estar claros e legíveis;
• estar válidos e associados ao cadastro mais atual;

• conter dados completos, por exemplo:

  • razão social, endereço comercial e número de registro comercial ou número de cadastro fiscal válido no país da loja;
  • Todas as páginas de um documento de várias páginas precisam estar incluídas. Faça upload de um arquivo PDF com todas as páginas relevantes.

• ser enviados por upload no formato PNG, JPG ou .jpg.

Para saber mais, consulte a lista completa de tipos de documentos aceitos em cada país.

Informações de titularidade

As empresas registradas na Irlanda precisam fornecer informações de titularidade precisas e atualizadas. Para saber mais, consulte as informações de titularidade para a Irlanda.

Processo de análise de documentos

Os documentos de identidade, comprovante de endereço e certidão de pessoa jurídica enviados por upload precisam ser analisados e corresponder às informações da conta do Shopify Payments antes da verificação da empresa.

Durante o processo de análise, seus pagamentos podem ser colocados em suspensão até que as informações sejam confirmadas. Mas vale lembrar que a loja permanece aberta e os clientes ainda podem comprar produtos. Se você fez upload dos documentos de acordo com os requisitos e depois recebeu uma notificação de que os dados não foram confirmados, entre em contato com o Atendimento ao cliente da Shopify.

Saiba mais sobre as retenções de conta.