Requisitos do Shopify Payments

O Shopify Payments está disponível apenas para lojas em determinados países e regiões. Com o Shopify Payments, você está automaticamente pronto para aceitar todas as principais formas de pagamento assim que criar sua loja na Shopify.

Países e regiões compatíveis

Use a lista a seguir para descobrir se o Shopify Payments está disponível no país em que sua empresa opera:

• Austrália
• Áustria
• Bélgica
• Canadá
• Dinamarca
• Alemanha
• Hong Kong (RAE)
• Irlanda
• Itália
• Japão
• Países Baixos
• Nova Zelândia
• Singapura
• Espanha
• Suécia
• Reino Unido
• Estados Unidos O Shopify Payments não está disponível para territórios dos EUA, exceto Porto Rico.

Se o país em que sua empresa opera é incompatível com o Shopify Payments, analise a lista de outros gateways de pagamento compatíveis com a Shopify.

Negócios proibidos

Alguns tipos de negócios e serviços não estão autorizados a usar o Shopify Payments. Para ver se você pode usar o Shopify Payments, verifique a lista de tipos de negócios proibidos para o país em que sua empresa opera:

• Austrália
• Áustria
• Canadá
• Dinamarca
• Alemanha
• Hong Kong (RAE)
• Irlanda
• Itália
• Japão
• Países Baixos
• Nova Zelândia
• Singapura
• Espanha
• Suécia
• Reino Unido
• Estados Unidos

Encontre mais detalhes nos Termos de serviço do Shopify Payments e nas perguntas frequentes sobre o Shopify Payments.

Se o tipo de negócio que você executa não é aceito pelo Shopify Payments, então revise a lista de outros gateways de pagamento que a Shopify aceita.

Requisitos da conta bancária para o Shopify Payments

Certifique-se de que sua conta bancária atenda aos seguintes requisitos antes de conectá-la ao Shopify Payments:

• A conta é uma conta corrente completa ou uma conta corrente no Reino Unido e na Irlanda.
• A conta usa a moeda de pagamento da sua região.
• A conta pode aceitar transferências bancárias eletrônicas.

Aviso

Contas poupança, contas de moeda flexível, contas virtuais e serviços de transferência de dinheiro que imitam contas bancárias não são aceitos pelo Shopify Payments.

Cada região também tem requisitos locais que a conta bancária precisa cumprir:

• Austrália: a conta bancária precisa estar em um banco físico na Austrália, em AUD e qualificada para transferências BECS.
• Áustria: a conta bancária precisa ter como moeda o euro, estar qualificada para transferências SEPA e apresentar um IBAN que comece com as letras AT, BE, BG, CH, CY, CZ, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GR, GI, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, SI ou SK.
• Bélgica: a conta bancária precisa ser comercial do tipo padrão e ter como moeda o euro, estar qualificada para transferências SEPA e apresentar um IBAN que comece com AT, BE, BG, CH, CY, CZ, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GR, GI, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, SI ou SK. Contas com provedores virtuais ou outros tipos são compatíveis, mas podem resultar em aumento nas falhas de pagamento.
• Canadá: se a sua moeda de pagamento for CAD, a conta bancária precisará estar em um banco físico no Canadá, em CAD, e qualificada para transferências ACH.
  Se sua moeda de pagamento for USD, a conta bancária precisará estar em um banco físico no Canadá ou nos EUA, em USD, e qualificada para transferências ACH.
• Dinamarca: caso sua moeda para pagamentos seja o euro, a conta bancária precisa estar nessa moeda, estar qualificada para transferências SEPA e apresentar um IBAN que comece com as letras AT, BE, BG, CH, CY, CZ, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GR, GI, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, SI ou SK. Caso você use a coroa dinamarquesa (DKK) para pagamentos, a conta precisa ter essa moeda definida, estar qualificada para transferências SEPA e apresentar um IBAN que comece com DK.
• Alemanha: a conta bancária precisa ter como moeda o euro, estar qualificada para transferências SEPA e apresentar um IBAN que comece com as letras AT, BE, BG, CH, CY, CZ, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GR, GI, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, SI ou SK.
• Hong Kong (RAE): a conta bancária precisa ser de um banco físico em Hong Kong (RAE) e operar em dólar de Hong Kong.
• Irlanda: a conta bancária precisa estar em um banco físico na Irlanda, em EUR e estar qualificada para transferências FPS.
• Itália: a conta bancária precisa ser comercial e ter como moeda o euro, estar qualificada para transferências SEPA e apresentar um IBAN que comece com AT, BE, BG, CH, CY, CZ, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GR, GI, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, SI ou SK.
• Japão: a conta bancária precisa estar em um banco físico no Japão, em JPY, e ser uma conta Futsu.
• Países Baixos: a conta bancária precisa ser comercial e ter como moeda o euro, estar qualificada para transferências SEPA e apresentar um IBAN que comece com AT, BE, BG, CH, CY, CZ, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GR, GI, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, SI ou SK.
• Nova Zelândia: a conta bancária precisa estar em um banco físico na Nova Zelândia, em NZD e qualificada para transferências BECS.
• Singapura: a conta bancária precisa estar em um banco físico em Singapura e na moeda SGD.
• Espanha: a conta bancária precisa ter como moeda o euro, estar qualificada para transferências SEPA e apresentar um IBAN que comece com as letras AT, BE, BG, CH, CY, CZ, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GR, GI, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, SI ou SK.
• Suécia: a conta bancária precisa ter como moeda o euro, estar qualificada para transferências SEPA e apresentar um IBAN que comece com as letras AT, BE, BG, CH, CY, CZ, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GR, GI, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, SI ou SK. Caso você use a coroa sueca (SEK) para pagamentos, a conta precisa ter como moeda a SEK, estar qualificada para transferências SEPA e apresentar um IBAN que comece com SE.
• Reino Unido: a conta bancária precisa estar em um banco físico no Reino Unido, em GBP e qualificada para transferências FPS.
• Estados Unidos: a conta bancária precisa estar em um banco físico nos Estados Unidos, em dólar norte-americano e qualificada para transferências ACH.

A maioria das contas correntes pode aceitar os tipos de transferência eletrônica listados acima. Contas correntes configuradas para aceitar apenas transferências eletrônicas não funcionam com o Shopify Payments. Para confirmar que sua conta aceita o tipo de transferência listado para sua região, entre em contato com seu banco.

Requisitos de informação pessoal para o Shopify Payments

Para a Shopify cumprir regulamentos de diferentes países, você precisa apresentar informações pessoais e de sua empresa. Os dados são coletados para ajudar a identificar lojistas que usam o Shopify Payments, incluindo os proprietários reais de uma determinada pessoa jurídica. O objetivo é cumprir os requisitos regulatórios que evitam lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outros crimes financeiros.

À medida que as regras e os regulamentos locais evoluem, a Shopify e os Parceiros podem entrar em contato para coletar mais informações sobre você e sua empresa. É importante destacar que essas avaliações-padrão podem ocorrer a qualquer momento do ciclo de vida de sua conta da Shopify.

As informações que a Shopify precisa coletar variam entre os países, mas normalmente incluem documentação sobre:

• a pessoa que criou a conta do Shopify Payments;
• a empresa associada à conta do Shopify Payments;
• as pessoas que são donas ou controlam a empresa, como o proprietário ou um executivo sênior com autoridade legal para representar a empresa.

Documentos para verificação de identidade e endereço residencial

Caso não seja possível confirmar sua identidade com as informações apresentadas no momento da inscrição no Shopify Payments, talvez você precise enviar dois documentos adicionais:

• Um documento que comprove a identidade
• Um documento que comprove o endereço residencial

Não é possível usar o mesmo documento como comprovante de identidade e endereço residencial.

Para saber mais, consulte a lista completa de tipos de documentos aceitos em cada país.

Requisitos para documentos que comprovam a identidade:

Os documentos que comprovam a identidade precisam:

• ser coloridos, pois imagens em preto e branco não são aceitas;
• estar válidos e não podem estar vencidos;
• estar claros e legíveis;
• ser originais, pois não são aceitas fotocópias de documentos de identidade;

• conter dados completos, por exemplo:

  • Frente e verso da carteira de habilitação ou identidade
  • Toda a página de informações pessoais de um passaporte

• ser enviados por upload no formato PNG ou JPG. Fotos e digitalizações coloridas podem ser aceitas.

Requisitos para documentos que comprovam o endereço residencial:

Os documentos que comprovam o endereço residencial precisam:

• estar claros e legíveis;
• ter sido emitidos nos últimos seis meses;

• conter dados completos, por exemplo:

  • A página inteira do documento
  • O nome e o endereço da pessoa, claros e legíveis

• ser enviados por upload no formato PNG, JPG ou PDF.

Documentos para verificação da empresa

Caso não seja possível verificar a empresa com as informações apresentadas no momento da inscrição no Shopify Payments, talvez seja necessário enviar documentos adicionais. Vale lembrar que essa documentação precisa incluir razão social, endereço comercial e número de registro comercial ou IVA.

Além disso, faça upload do documento oficial de registro comercial federal, se disponível, porque ele contém seu número de cadastro fiscal federal.

Para saber mais, consulte a lista completa de tipos de documentos aceitos em cada país.

Requisitos para documentos de empresas:

Os documentos de empresas precisam:

• estar claros e legíveis;
• estar válidos e associados ao cadastro mais atual;

• conter dados completos, por exemplo:

  • É necessário que o documento contenha as informações claras e legíveis, como a razão social completa, o endereço comercial e o número do IVA ou de registro comercial da entidade incorporadora.
  • Todas as páginas de um documento de várias páginas precisam estar incluídas. Faça upload de um arquivo PDF com todas as páginas relevantes.

• ser enviados por upload no formato PDF.

Fazer upload dos documentos de verificação

Por causa da natureza confidencial das informações pessoais contidas na documentação solicitada, apenas os arquivos enviados por upload de locais seguros no admin da Shopify serão aceitos. Documentos enviados por e-mail ou pelo chat são removidos por motivos de segurança e privacidade, além de serem inutilizados.

Processo de análise de documentos

Os documentos de identidade, comprovante de endereço e certidão de pessoa jurídica enviados por upload precisam ser analisados e corresponder às informações da conta do Shopify Payments antes da verificação da empresa.

Uma análise pode levar até três dias úteis e, durante esse período, seus pagamentos podem ser colocados em espera até que as informações sejam confirmadas. Mas vale lembrar que a loja permanece aberta e os clientes ainda podem comprar seus produtos. Após a verificação, todas as restrições impostas à conta serão removidas automaticamente.

Tipos de documentos aceitos

Veja na tabela a seguir os tipos de documentos de pessoas físicas e jurídicas aceitos em cada país:

Tipos de documentos aceitos

País	Tipo de documento	Documentos aceitos
Austrália	Documentos de identidade	Passaporte Carteira de habilitação: digitalização frente e verso obrigatória Carteira de identidade: digitalização frente e verso obrigatória Cédula de identidade de estrangeiro: digitalização frente e verso obrigatória Autorização de residência
	Documentos de endereço	Carteira de habilitação: digitalização frente e verso obrigatória Photo Card ("Cartão com foto", em tradução livre): digitalização frente e verso obrigatória Cartão de informações pessoais do governo da Tasmânia: digitalização frente e verso obrigatória ImmiCard: digitalização frente e verso obrigatória Documento do Medicare (seguro de saúde do governo) Documento do Centrelink (documento de pensão do governo) Documento do Centrelink (documento de previdência social do governo) Notificação de avaliação territorial ou de tributos residenciais locais
	Documentos de empresa/entidade	Confirmação de Número de registro comercial australiano (Certificado de registro) Cadastro na Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC, na sigla em inglês) (Certificado de cadastro) Comprovante de Registro comercial australiano Certificado do registro de alteração de nome Comprovante da Comissão de instituições de caridade e sem fins lucrativos da Austrália (ACNC, na sigla em inglês) Comprovante da Associação de defesa do consumidor
Áustria	Documentos de identidade	Passaporte Carteira de habilitação: digitalização frente e verso obrigatória Carteira de identidade: digitalização frente e verso obrigatória Autorização de residência Cédula de identidade de estrangeiro: digitalização frente e verso obrigatória Passaporte de estrangeiro Passaporte de solicitante de asilo Autorização de residência temporária: digitalização frente e verso obrigatória
	Documentos de endereço	Comprovante de residência Fatura de serviço público Extrato bancário Declarações financeiras
	Documentos de empresa/entidade	Comprovante de registro comercial Cadastro do IVA
Bélgica	Documentos de identidade	Passaporte Carteira de habilitação: digitalização frente e verso obrigatória Photo Card ("Cartão com foto", em tradução livre): digitalização frente e verso obrigatória
	Documentos de endereço	Certificado de residência Fatura de serviço público Extrato bancário Autorização de residência Declaração de hipoteca Comprovante de cadastro na prefeitura Comprovante de pensão
	Documentos de empresa/entidade	Cadastro do IVA Comprovante de registro comercial Estatuto social Cópia de anexos publicados no registro oficial belga Declarações financeiras
Canadá	Documentos de identidade	Passaporte Carteira de habilitação: digitalização frente e verso obrigatória Cartão do certificado de indígena Cartão de residente permanente Carteira de identidade: digitalização frente e verso obrigatória Documento com foto que não seja a carteira de habilitação Documento com foto
Dinamarca	Documentos de identidade	Passaporte Carteira de habilitação: digitalização frente e verso obrigatória Carteira de identidade da cidade de Copenhagen: digitalização frente e verso obrigatória Autorização de residência: digitalização frente e verso obrigatória Carteira de identidade militar Carteira de identidade policial
	Documentos de endereço	Fatura de serviço público Extrato bancário Declaração de hipoteca Contrato de aluguel Cartão do seguro de saúde Avaliação fiscal
	Documentos de empresa/entidade	Cadastro do IVA Comprovante de registro comercial Estatutos Certificado de cadastro Declarações financeiras
Alemanha	Documentos de identidade	Passaporte Carteira de habilitação: digitalização frente e verso obrigatória Carteira de identidade: digitalização frente e verso obrigatória Autorização de residência: digitalização frente e verso obrigatória
	Documentos de endereço	Comprovante de residência Carta do locador de bem imóvel Fatura de serviço público Extrato bancário Declaração de hipoteca Documento emitido pelo governo
	Documentos de empresa/entidade	Cadastro do IVA Registro comercial Licença comercial Comprovante de registro comercial Declarações financeiras
Hong Kong (RAE)	Documentos de identidade	Passaporte Carteira de identidade: digitalização frente e verso obrigatória Certificado de informações pessoais cadastradas Certificado de isenção Cartão de refugiado vietnamita
	Documentos de endereço	Carteira de identidade: digitalização frente e verso obrigatória Certificado de informações pessoais cadastradas Fatura de serviço público Extrato bancário Fatura de telefone ou celular Comprovante da seguradora Documento emitido pelo governo ou judiciário Contrato de locação Contrato para venda de propriedade Fatura ou carta da universidade
	Documentos de empresa/entidade	Comprovante de registro comercial Certificado de incorporação Certificado de registro comercial
Irlanda	Documentos de identidade	Passaporte Carteira de habilitação: digitalização frente e verso obrigatória Cartão nacional de idade: digitalização frente e verso obrigatória
	Documentos de endereço	Carteira de habilitação: digitalização frente e verso obrigatória Extrato bancário Fatura de serviço público Apólice de seguro de carro Apólice de seguro residencial Documento de previdência social Documento emitido pelo governo Certificado de dedução fiscal (TCC, em inglês) Declaração de responsabilidade da Receita irlandesa
	Documentos de empresa/entidade	Cadastro do IVA Certificado de cadastro empresarial Contrato de sociedade Certificado de incorporação Estatuto social Comprovante de registro comercial na Agência de cadastro de empresas (CRO, na sigla em inglês)
Itália	Documentos de identidade	Passaporte Carteira de habilitação: digitalização frente e verso obrigatória Carteira de identidade: digitalização frente e verso obrigatória Licença de barco Licença para armamento Livro de pensão
	Documentos de endereço	Carteira de identidade: digitalização frente e verso obrigatória Certificado de residência Fatura de serviço público Extrato bancário
	Documentos de empresa/entidade	Cadastro do IVA Certificado de cadastro da empresa Estatuto social Memorando do regimento interno Cadastros e listas de entidades autorizadas Declarações financeiras ou documentos equivalentes
Japão	Documentos de identidade	Passaporte Carteira de habilitação: digitalização frente e verso obrigatória Cartão de residência Cartão My Number com foto Cartão Juki com foto
	Documentos de empresa/entidade	Touki Certificado de cadastro da empresa
Países Baixos	Documentos de identidade	Passaporte Carteira de habilitação: digitalização frente e verso obrigatória Carteira de identidade nacional: digitalização frente e verso obrigatória Permissão de residência Documento holandês para estrangeiros
	Documentos de endereço	Fatura de serviço público Extrato de uma instituição financeira Carta emitida pelo governo Comprovante de seguro residencial
	Documentos de empresa/entidade	Cadastro do IVA Certificado de cadastro da empresa Memorando do regimento interno
Nova Zelândia	Documentos de identidade	Passaporte Carteira de habilitação: digitalização frente e verso obrigatória Documento de viagem de emergência da Nova Zelândia Documento de viagem de refugiados da Nova Zelândia Certificado de identidade da Nova Zelândia
	Documentos de endereço	Passaporte Carteira de habilitação: digitalização frente e verso obrigatória Fatura de serviço público Documento da Agência Central do Governo Carta do governo/prefeitura Contrato de locação assinado Comprovantes de listas eleitorais Apólice de seguro Notificação/Pedido de cadastro do carro Declaração financeira
	Documentos de empresa/entidade	Extrato de uma instituição financeira Carta emitida pelo governo Cadastro do IVA Comprovante do Número de registro comercial neozelandês Comprovante da empresa da Agência comercial da Nova Zelândia (NZCO, na sigla em inglês) Certificado de incorporação da Nova Zelândia Certificado de idoneidade da Nova Zelândia Memorando de entendimentos Declaração financeira
Singapura	Documentos de identidade	Passaporte Carteira de habilitação: digitalização frente e verso obrigatória Carteira de identidade: digitalização frente e verso obrigatória Identidade nacional Visto ou autorização de trabalho de Singapura Carteira das Forças Armadas de Singapura Carteira de identidade do Serviço Nacional de Singapura
	Documentos de empresa/entidade	Incorporação de empresa Cadastro de razão social Cadastro de sociedade de responsabilidade limitada Cadastro de sociedade limitada Cadastro de empresa estrangeira Certificado de cadastro da entidade
Espanha	Documentos de identidade	Passaporte Carteira de habilitação Carteira de identidade nacional: digitalização frente e verso obrigatória Permissão de residência
	Documentos de endereço	Fatura de serviço público Extrato bancário ou fatura telefônica Carta emitida pelo governo Certificado de residência
	Documentos de empresa/entidade	Cadastro do IVA Documento NIF Certificado de cadastro da empresa
Suécia	Documentos de identidade	Passaporte Carteira de habilitação Carteira de identidade nacional: digitalização frente e verso obrigatória Certidão de nascimento Carteiras de identidade aprovadas pelo Swedish Standards Institute (SIS)
	Documentos de endereço	Carteira de identidade nacional: digitalização frente e verso obrigatória Fatura de serviço público Extrato de uma instituição financeira Carta emitida pelo governo Cartão de autorização de residência
	Documentos de empresa/entidade	Cadastro do IVA Certificado de cadastro Documento emitido pela agência governamental com o número de identidade da organização Estatuto social Declarações financeiras Aviso da agência de cadastro no Diário Oficial
Reino Unido	Documentos de identidade	Passaporte Carteira de habilitação Permissão de residência Cartão do cidadão Título de eleitor Validate UK
	Documentos de endereço	Carteira de habilitação Fatura de serviço público Extrato de uma instituição financeira Carta emitida pelo governo Carta de um advogado Documentação da associação de habitação ou da prefeitura Documentação da previdência Título de eleitor Cartão de saúde da NHS Carta do clínico-geral de cadastro na clínica
	Documentos de empresa/entidade	Cadastro do IVA Certificado de incorporação Documento de registro comercial Receita e Alfândega de Sua Majestade (HMRC, na sigla em inglês): certificado de IVA Receita e Alfândega de Sua Majestade (HMRC, na sigla em inglês): extrato da conta Documento da Comissão de Caridade para Inglaterra e País de Gales Agência reguladora de instituições de caridade da Escócia
Estados Unidos	Documentos de identidade	Passaporte Passaporte Carteira de habilitação Carteira de identidade estadual Autorização de residente/Passaporte dos EUA Cartão para atravessar a fronteira Carteira de NYC Visto dos EUA Certidão de nascimento
	Documentos de empresa/entidade	Carta do IRS 147C Carta de confirmação SS-4 do IRS