Requisitos para conta bancária e dados pessoais do Shopify Payments no Chipre

Antes de poder usar o Shopify Payments no Chipre, é preciso entender os requisitos de conta bancária e de informações pessoais.

Essas exigências existem para cumprir regulamentações e prevenir crimes financeiros. Neste artigo, você vai encontrar informações sobre os requisitos de uso para o Shopify Payments, ver os tipos de documentos aceitos e conferir orientações para garantir que a documentação atenda aos critérios necessários.

Visão geral dos requisitos do Shopify Payments no Chipre

Antes de usar o Shopify Payments no Chipre, você precisa atender aos seguintes requisitos:

• Tipos de empresas que se qualificam: determinados tipos de empresas e serviços não estão autorizados a usar o Shopify Payments. Para saber se você se qualifica, consulte a lista com os tipos de empresas proibidas no Chipre nos Termos de serviço do Shopify Payments (TOS).

• Requisitos da conta bancária: sua conta bancária precisa atender a estes requisitos antes de você vinculá-la ao Shopify Payments: - A conta bancária é de um banco na União Europeia ou no Chipre e tem o euro como moeda. - A conta bancária está qualificada para transferências SEPA (Área Única de Pagamentos em Euros) e aceita débitos. - A conta bancária tem um número de conta bancária internacional (IBAN, na sigla em inglês) que começa com estas letras: AT, BE, BG, CH, CY, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, SI.

• Requisitos de informações: para cumprir as regulamentações e prevenir crimes financeiros, você deve providenciar informações suas e de sua empresa. Isso inclui informações sobre a pessoa física que criou a conta no Shopify Payments, a empresa associada e quem são os proprietários ou controladores da empresa. Garanta que toda a documentação seja clara, correta, atualizada e sem erros, inclusive de digitação.

Finalidade da coleta de dados pessoais

A coleta de dados pessoais é necessária para identificar lojistas que usam o Shopify Payments e cumprir as exigências legais. Isso ajuda a prevenir crimes financeiros, como lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outros. À medida que as regulamentações mudam, a Shopify e seus Parceiros podem solicitar informações adicionais para garantir a conformidade. Essas análises podem ocorrer a qualquer momento.

Informações obrigatórias

Os dados pessoais que a Shopify precisa coletar variam de acordo com o país. No caso de empresas no Chipre, costumam ser exigidas estas informações das seguintes pessoas físicas ou jurídicas:

• A pessoa física que criou a conta do Shopify Payments, incluindo as informações de tributos pessoais.
• A empresa associada à conta do Shopify Payments, incluindo as informações de tributos da empresa.
• Os indivíduos que, em última análise, são proprietários ou controlam a empresa, incluindo o titular ou um executivo sênior com autoridade de assinatura legal.

Tipos de documentos aceitos

Para ajudar no processo de verificação, é preciso que você forneça determinados documentos para validar as informações pessoais e, em alguns casos, as informações comerciais. Veja os tipos aceitos para pessoas físicas e jurídicas no Chipre.

Documentos de identidade

Ao enviar os documentos de identidade, eles devem incluir a razão social completa, data de nascimento (DOB) e uma foto sua. Veja a seguir os documentos de identidade aceitos para usar o Shopify Payments no Chipre:

• Διαβατήριο / Pasaport (passaporte)
• Δελτίου Ταυτότητας / Kimlik kartı (carteira de identidade): digitalização frente e verso obrigatória
• Άδεια Οδήγησης / Ehliyet (carteira de habilitação): digitalização frente e verso obrigatória

Documentos de endereço

Os comprovantes de endereço devem incluir a razão social completa e o endereço pessoal que você adicionou ao seu perfil do Shopify Payments e, se indicado, uma data dentro do intervalo aceito. A seguir estão os documentos de endereço aceitos ao usar o Shopify Payments no Chipre:

• Λογαριασμός κοινής ωφέλειας / Elektrik, su, doğal gaz faturası (conta de serviços públicos)
• Αντίγραφο κίνησης λογαριασμού / Hesap özeti (extrato bancário)
• Αντίγραφο κίνησης λογαριασμού στεγαστικού δανείου / Konut kredisi ekstresi (declaração de hipoteca)
• Ειδοποίηση επιβολής φόρου (cobrança de tributo)
• Βεβαίωση Εγγραφής / Tescil belgesi (certificado de registro)

Documentos de empresa e entidade

Documentos corporativos ou da pessoa jurídica precisam incluir o nome comercial completo, que corresponde ao nome comercial que você adicionou ao seu perfil do Shopify Payments; o número de identificação fiscal (TIN, na sigla em inglês) da sua autoridade fiscal local; e o endereço comercial que corresponde ao endereço que você adicionou ao seu perfil do Shopify Payments. Veja a seguir os documentos de endereço aceitos para usar o Shopify Payments no Chipre:

• Εγγραφή στο μητρώο Φ.Π.Α. (cadastro do IVA)
• Καταστατικό / Şirket ana sözleşmesi (estatuto social)
• Συστατική Πράξη Εταιρείας / Şirket Kuruluş Onay Belgesi (certificado de incorporação)
• Οικονομικές καταστάσεις / Mali tablolar (demonstrações financeiras)
• Μητρώο Επιχειρηματικών Οντοτήτων (extrato de registro comercial)

Garantir a conformidade da documentação

É preciso garantir que os documentos sigam os critérios exigidos. Use estas diretrizes para assegurar a conformidade:

• Precisão e validade: verifique se as informações dos documentos estão corretas e válidas.
• Transparência e legibilidade: verifique se os documentos são claros e têm letras grandes o suficiente para ler.
• Completude: apresente todas as informações necessárias e verifique se estão visíveis. Não corte, edite ou remova informações dos seus documentos.
• Consistência: verifique se as informações em seus documentos são iguais aos dados fornecidos durante o processo de criação da conta.
• Atualização: mantenha seus documentos atualizados com a data mais recente possível.
• Sem erros: revise seus documentos para evitar imprecisões ou erros de digitação.
• Evite cópias: envie fotos originais dos documentos sempre que possível e evite digitalizá-los ou copiá-los. No caso de documentos emitidos digitalmente, envie o PDF original e inalterado.