Requisitos para conta bancária e dados pessoais do Shopify Payments no México

Antes de poder usar o Shopify Payments no México, é preciso entender os requisitos de conta bancária e de informações pessoais.

Essas exigências existem para cumprir regulamentações e prevenir crimes financeiros. Neste artigo, você vai encontrar informações sobre os requisitos de uso para o Shopify Payments, ver os tipos de documentos aceitos e conferir orientações para garantir que a documentação atenda aos critérios necessários.

Visão geral dos requisitos do Shopify Payments no México

Antes de usar o Shopify Payments no México, é preciso atender a estes requisitos:

• Tipos de empresas que se qualificam: determinados tipos de empresas e serviços não estão autorizados a usar o Shopify Payments. Para saber se você tem qualificação, consulte a lista com os tipos de empresas proibidas na Polônia nos Termos de serviço do Shopify Payments (TOS).

• Requisitos da conta bancária: sua conta bancária precisa atender a estes requisitos antes de você conectá-la ao Shopify Payments: - A conta bancária está localizada no México.
  - A conta bancária está qualificada para transferências SPEI.
  

• Requisitos de dados: para cumprir as regulamentações e prevenir crimes financeiros, é preciso apresentar informações sobre você e sua empresa. Isso inclui dados sobre a pessoa que criou a conta no Shopify Payments, a empresa associada e os indivíduos que são proprietários ou controlam a empresa. É fundamental garantir que toda a documentação seja clara, correta, atualizada e sem erros.

Finalidade da coleta de dados pessoais

A coleta de dados pessoais é necessária para identificar lojistas que usam o Shopify Payments e cumprir as exigências legais. Isso ajuda a prevenir crimes financeiros, como lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outros. À medida que as regulamentações mudam, a Shopify e seus Parceiros podem solicitar informações adicionais para garantir a conformidade. Essas análises podem ocorrer a qualquer momento.

Informações obrigatórias

Os dados que a Shopify precisa coletar variam de acordo com o país. No caso do México, costumam ser exigidas estas informações sobre pessoas ou entidades:

• A pessoa física criará a conta Shopify Payments, incluindo informações de tributos pessoais.
• A empresa associada à conta Shopify Payments, incluindo informações sobre os tributos da empresa.
• Os indivíduos que, em última análise, são proprietários ou controlam a empresa, incluindo o titular ou um executivo sênior com autoridade de assinatura legal.

Tipos de documentos aceitos

Para ajudar no processo de verificação, é preciso que você forneça determinados documentos para validar as informações pessoais e, em alguns casos, as informações comerciais. Veja os tipos aceitos para pessoas físicas e jurídicas no México

Documentos de identidade

Ao enviar os documentos de identidade, eles precisam incluir a razão social completa, data de nascimento (DOB) e uma foto sua. A documentação precisa ser válida e não ter expirado. Os seguintes documentos de identidade são aceitos para usar o Shopify Payments no México:

• Pasaporte (Passaporte)
• Tarjeta de identificación (carteira de identidade, digitalização frente e verso obrigatória)
• ID consular / ID matricular consular (ID consular/carteira de identidade consular matricular)
• Credencial de elector (título eleitoral)
• CURP, Clave Única de Registro de Población (Código Único de Registro Populacional)
• Acta de nacimiento (Certidão de nascimento)
• Licencia de conducir (carteira de motorista)

Documentos de endereço

Ao enviar documentos de endereço, eles precisam incluir a razão social completa, o endereço pessoal que você adicionou ao seu perfil do Shopify Payments e, se for solicitado, uma data no intervalo de datas aceito. A seguir estão os documentos de endereço aceitos ao usar o Shopify Payments no México:

• Recibo de servicios (contas de serviços públicos): com data de até seis meses
• Estado de cuenta de una institución financiera (extrato de uma instituição financeira), com data de até seis meses
• Aviso emitido por el gobierno (carta emitida pelo governo), com data de até 12 meses
• Licencia de conducir (carteira de motorista)

Documentos comerciais ou de entidade

Documentos comerciais ou da pessoa jurídica devem incluir o nome completo da empresa pessoa jurídica que corresponde ao nome que você adicionou ao seu perfil Shopify Payments, o ID do tributo da sua autoridade fiscal local e o endereço da empresa que corresponde ao endereço que você adicionou ao seu perfil Shopify Payments. A seguir estão os documentos de endereço aceitos ao usar o Shopify Payments no México:

• Cédula de Identificación Fiscal (ID de tributo)
• Estatutos (Estatutos sociais)
• Reglamentos vigentes (Estatuto Vigente)
• Poder notarial (Procuração)
• Constancia de Situación Fiscal (SAT)

Garantir a conformidade da documentação

É preciso garantir que os documentos sigam os critérios exigidos. Use estas diretrizes para assegurar a conformidade:

• Precisão e validade: verifique se as informações dos documentos estão corretas e válidas.
• Transparência e legibilidade: verifique se os documentos são claros e têm letras grandes o suficiente para ler.
• Completude: apresente todas as informações necessárias e verifique se estão visíveis. Não corte, edite ou remova informações dos seus documentos.
• Consistência: verifique se as informações em seus documentos são iguais aos dados fornecidos durante o processo de criação da conta.
• Atualização: mantenha seus documentos atualizados com a data mais recente possível.
• Sem erros: verifique de novo se há imprecisões ou erros de digitação nos documentos.
• Evite cópias: envie fotos originais dos documentos sempre que possível e evite digitalizá-los ou copiá-los. No caso de documentos emitidos digitalmente, envie o PDF original e inalterado.