Requisitos para conta bancária e dados pessoais do Shopify Payments na Noruega

Antes de poder usar o Shopify Payments na Noruega, é preciso entender os requisitos de conta bancária e de informações pessoais.

Essas exigências existem para cumprir regulamentações e prevenir crimes financeiros. Neste artigo, você vai encontrar informações sobre os requisitos de uso para o Shopify Payments, ver os tipos de documentos aceitos e conferir orientações para garantir que a documentação atenda aos critérios necessários.

Visão geral dos requisitos na Noruega

Confira abaixo os requisitos para usar o Shopify Payments na Noruega:

• Tipos de empresas que se qualificam: determinados tipos de empresas e serviços não estão autorizados a usar o Shopify Payments. Para saber se você se qualifica, consulte a lista com os tipos de empresas proibidas na Noruega nos Termos de serviço do Shopify Payments (TOS).

• Requisitos da conta bancária: sua conta bancária precisa atender a estes requisitos antes de você conectá-la ao Shopify Payments: - A conta está registrada junto a um banco na União Europeia ou na Noruega e tem como moeda EUR ou NOK.
  - A conta bancária é elegível para transferências SEPA, podendo aceitar débitos. - A conta bancária tem um Número internacional de conta bancária (IBAN, na sigla em inglês) que começa com estas letras: AT, BE, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, IE, IT, LT, LU, NL, NO, PL, PT ou SE.
  

• Requisitos de dados: para cumprir as regulamentações e prevenir crimes financeiros, é preciso apresentar informações sobre você e sua empresa. Isso inclui dados sobre a pessoa que criou a conta no Shopify Payments, a empresa associada e os indivíduos que são proprietários ou controlam a empresa. É fundamental garantir que toda a documentação seja clara, correta, atualizada e sem erros de digitação.

Finalidade da coleta de dados pessoais

A coleta de dados pessoais é necessária para identificar lojistas que usam o Shopify Payments e cumprir as exigências legais. Isso ajuda a prevenir crimes financeiros, como lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outros. À medida que as regulamentações mudam, a Shopify e seus Parceiros podem solicitar informações adicionais para garantir a conformidade. Essas análises podem ocorrer a qualquer momento.

Informações obrigatórias

Os dados que a Shopify precisa coletar variam de acordo com o país. No caso da Noruega, costumam ser exigidas estas informações das seguintes pessoas físicas ou jurídicas:

• A pessoa física criará a conta Shopify Payments, incluindo informações de tributos pessoais.
• A empresa associada à conta Shopify Payments, incluindo informações sobre os tributos da empresa.
• Os indivíduos que, em última análise, são proprietários ou controlam a empresa, incluindo o titular ou um executivo sênior com autoridade de assinatura legal.

Tipos de documentos aceitos

Para ajudar no processo de verificação, é preciso que você forneça determinados documentos para validar as informações pessoais e, em alguns casos, as informações comerciais. Veja os tipos aceitos para pessoas físicas e jurídicas na Noruega.

Documentos de identidade

Os documentos de identidade enviados precisam incluir a razão social completa, data de nascimento (DOB) e uma foto sua. A seguir estão os documentos de identidade aceitos ao usar o Shopify Payments na Noruega:

• Pass (Passaporte)
• Førerkort (Carteira de habilitação, digitalização frente e verso obrigatória)
• ID-kort (carteira de identidade)
• Oppholdskort (ID de autorização de residência, com data de até 12 meses)

Documentos de endereço

Ao enviar documentos de endereço, eles precisam incluir a razão social completa, o endereço pessoal que você adicionou ao seu perfil do Shopify Payments e, se for solicitado, uma data no intervalo de datas aceito. A seguir estão os documentos de endereço aceitos ao usar o Shopify Payments na Noruega:

• Oppholdskort (ID de autorização de residência, com data de até 12 meses)
• Vann- eller strømregning (fatura de serviços públicos, com data de até 6 meses)
• Kontoutskrift fra en finansinstitusjon (Extrato de uma instituição financeira, com data de até 6 meses)
• Offentlig utstedt brev (carta emitida pelo governo, com data de até 12 meses)
• Bostedsattest (Comprovante de residência)

Documentos de empresa e entidade

Documentos corporativos ou da pessoa jurídica devem incluir o nome completo da empresa da pessoa jurídica que corresponde ao nome que você adicionou ao seu perfil Shopify Payments, o número de identificação do tributo (TIN, na sigla em inglês) da sua autoridade fiscal local e o endereço da empresa que corresponde ao endereço que você adicionou ao seu perfil Shopify Payments. A seguir estão os documentos de endereço aceitos ao usar o Shopify Payments na Noruega:

• Kontoutskrift fra en finansinstitusjon (Extrato de uma instituição financeira, com data de até 6 meses)
• Firmaattest (Estatuto social)
• Offentlig utstedt dokument (documento emitido pelo governo)
• Finansregnskap (declarações financeiras)

Garantir a conformidade da documentação

É preciso garantir que os documentos sigam os critérios exigidos. Use estas diretrizes para assegurar a conformidade:

• Precisão e validade: verifique se as informações dos documentos estão corretas e válidas.
• Transparência e legibilidade: verifique se os documentos são claros e têm letras grandes o suficiente para ler.
• Completude: apresente todas as informações necessárias e verifique se estão visíveis. Não corte, edite ou remova informações dos seus documentos.
• Consistência: verifique se as informações em seus documentos são iguais aos dados fornecidos durante o processo de criação da conta.
• Atualização: mantenha seus documentos atualizados com a data mais recente possível.
• Sem erros: verifique de novo se há imprecisões ou erros de digitação nos documentos.
• Evite cópias: envie fotos originais dos documentos sempre que possível e evite digitalizá-los ou copiá-los. No caso de documentos emitidos digitalmente, envie o PDF original e inalterado.