Requisitos para conta bancária e dados pessoais do Shopify Payments na Polônia

Antes de poder usar o Shopify Payments na Polônia, é preciso entender os requisitos de conta bancária e de informações pessoais.

Essas exigências existem para cumprir regulamentações e prevenir crimes financeiros. Neste artigo, você vai encontrar informações sobre os requisitos de uso para o Shopify Payments, ver os tipos de documentos aceitos e conferir orientações para garantir que a documentação atenda aos critérios necessários.

Visão geral dos requisitos do Shopify Payments na Polônia

Confira abaixo os requisitos para usar o Shopify Payments na Polônia:

• Tipos de empresas que se qualificam: determinados tipos de empresas e serviços não estão autorizados a usar o Shopify Payments. Para saber se você tem qualificação, consulte a lista com os tipos de empresas proibidas na Polônia nos Termos de serviço do Shopify Payments (TOS).

• Requisitos da conta bancária: sua conta bancária precisa atender a estes requisitos antes de você conectá-la ao Shopify Payments: - A conta está registrada junto a um banco na União Europeia ou na Polônia e tem como moeda EUR ou PLN.
  - A conta bancária é elegível para transferências SEPA, podendo aceitar débitos.
  - A conta bancária tem um número de conta bancária internacional (IBAN, na sigla em inglês) que começa com estas letras: AT, BE, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE.
  
  

• Requisitos de dados: para cumprir as regulamentações e prevenir crimes financeiros, é preciso apresentar informações sobre você e sua empresa. Isso inclui dados sobre a pessoa que criou a conta no Shopify Payments, a empresa associada e os indivíduos que são proprietários ou controlam a empresa. É fundamental garantir que toda a documentação seja clara, correta, atualizada e sem erros de digitação.

Finalidade da coleta de dados pessoais

A coleta de dados pessoais é necessária para identificar lojistas que usam o Shopify Payments e cumprir as exigências legais. Isso ajuda a prevenir crimes financeiros, como lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outros. À medida que as regulamentações mudam, a Shopify e seus Parceiros podem solicitar informações adicionais para garantir a conformidade. Essas análises podem ocorrer a qualquer momento durante o ciclo de vida da conta do Shopify Payments.

Informações necessárias

Os dados pessoais que a Shopify precisa coletar variam de acordo com o país. No caso da Polônia, costumam ser exigidas estas informações das seguintes pessoas físicas ou jurídicas:

• A pessoa física criará a conta Shopify Payments, incluindo informações de tributos pessoais.
• A empresa associada à conta Shopify Payments, incluindo informações sobre os tributos da empresa.
• Os indivíduos que, em última análise, são proprietários ou controlam a empresa, incluindo o titular ou um executivo sênior com autoridade de assinatura legal.

Tipos de documentos aceitos

Para ajudar no processo de verificação, é preciso que você forneça determinados documentos para validar as informações pessoais e, em alguns casos, as informações comerciais. Veja os tipos aceitos para pessoas físicas e jurídicas na Polônia.

Documentos de identidade

Os documentos de identidade enviados precisam incluir a razão social completa, data de nascimento (DOB) e uma foto sua. A seguir estão os documentos de endereço aceitos ao usar o Shopify Payments na Polônia:

• Paszport (Passaporte)
• Prawo jazdy (carteira de motorista)
• Dowód osobisty (carteira de identidade)
• Zezwolenie na pobyt (Autorização de residência - digitalização frente e verso obrigatória)

Documentos de endereço

Ao enviar documentos de endereço, eles deverão incluir seu nome completo, o endereço pessoal que você adicionou ao seu perfil do Shopify Payments e, se solicitado, uma data no intervalo de datas aceito. Os seguintes documentos de empresa ou entidade são aceitos para uso do Shopify Payments na Polônia:

• Dokument o zameldowaniu (Certificado de endereço de residência)
• Deklaracja podatkowa (Devolução de tributos)
• Dokument o zameldowaniu na pobyt czasowy (Certificado de registro de residência temporária)
• Dokument o zameldowaniu na pobyt czasowy (Cartão de seguro social ou médico emitido por um órgão da administração governamental)
• Rachunek za media (conta de serviços públicos)
• Zaświadczenie z instytucji finansowej (Extrato de uma instituição financeira)
• Pismo z instytucji rządowej (Carta emitida por uma instituição governamental)

Documentos de empresa e entidade

Ao enviar documentos da empresa ou entidade, eles devem incluir: o nome completo da empresa ou pessoa jurídica que corresponde ao nome da entidade que você adicionou ao seu perfil Shopify Payments; o ID do tributo da sua autoridade fiscal local; e o endereço da empresa que corresponde ao endereço que você adicionou ao seu perfil Shopify Payments. A seguir estão os documentos de endereço aceitos ao usar o Shopify Payments na Polônia:

• Numer Krajowego Rejestru Sądowego (KRS) (número do Tribunal de registro nacional)
• Zaświadczenie o numerze identyfikacyjnym REGON (Certificado REGON)
• Odpis z Krajowego Rejestru Sądowego - (KRS + REGON)

Garantir a conformidade da documentação

É preciso garantir que os documentos sigam os critérios exigidos. Use estas diretrizes para assegurar a conformidade:

• Precisão e validade: verifique se as informações dos documentos estão corretas e válidas.
• Transparência e legibilidade: verifique se os documentos são claros e têm letras grandes o suficiente para ler.
• Completude: apresente todas as informações necessárias e verifique se estão visíveis. Se um documento foi cortado, verifique se todas as informações importantes permanecem visíveis no quadro.
• Consistência: verifique se as informações em seus documentos são iguais aos dados fornecidos durante o processo de criação da conta.