Requisitos de uso do Shopify Payments em Singapura

Antes de usar o Shopify Payments em Singapura, é preciso entender os requisitos de dados pessoais. Essas exigências existem para cumprir regulamentações e prevenir crimes financeiros. Neste artigo, você vai saber o objetivo da coleta de dados pessoais, ver os tipos de documentos aceitos e conferir orientações para garantir que a documentação atenda aos critérios necessários.

Visão geral dos requisitos do Shopify Payments em Singapura

Antes de usar o Shopify Payments em Singapura, é preciso atender a estes requisitos:

• Tipos de empresa qualificados: determinados tipos de empresas e serviços não estão autorizados a usar o Shopify Payments. Para saber se você tem qualificação, consulte a lista de tipos de empresas proibidas em Singapura, que também estão descritos nos Termos de serviço do Shopify Payments.

• Requisitos da conta bancária: sua conta bancária precisa atender a estes requisitos antes de você conectá-la ao Shopify Payments:

  • A conta é uma conta corrente de um banco em Singapura.
  • A conta bancária tem SGD como moeda.
  • A conta bancária está qualificada para transferências recorrentes da Shopify.
  • A conta bancária está configurada para transferências FAST (transferências de um banco nacional para outro) ou RTGS (Liquidação bruta em tempo real). Consulte seu banco para verificar se sua conta aceita esses tipos de transferências.

• Requisitos de dados pessoais: para cumprir as regulamentações e prevenir crimes financeiros, é preciso apresentar informações sobre você e sua empresa. Isso inclui dados sobre a pessoa que criou a conta do Shopify Payments, a empresa associada e os indivíduos que são proprietários ou controlam a empresa. É fundamental garantir que toda a documentação seja clara, correta, atualizada e sem erros de digitação.

 Contas bancárias incompatíveis

Contas correntes configuradas para aceitar apenas transferências eletrônicas não funcionam com o Shopify Payments. Também é importante destacar que contas poupança, contas de moeda flexível e serviços de transferência de dinheiro que simulam contas bancárias não são aceitos no Shopify Payments. Embora seja possível usar contas virtuais, a probabilidade de ocorrer falhas em pagamentos será maior.

Finalidade da coleta de dados pessoais

A coleta de dados pessoais é necessária para identificar lojistas que usam o Shopify Payments e cumprir as exigências legais. Isso ajuda a prevenir crimes financeiros, como lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outros. À medida que as regulamentações mudam, a Shopify e seus Parceiros podem solicitar informações adicionais para garantir a conformidade. Essas avaliações podem ocorrer a qualquer momento durante o ciclo de vida da conta do Shopify Payments.

Informações obrigatórias

Os dados pessoais que a Shopify precisa coletar variam de acordo com o país. No caso de Singapura, são exigidas estas informações:

• A pessoa que criou a conta do Shopify Payments
• A empresa associada à conta do Shopify Payments
• Os indivíduos que, em última análise, são proprietários ou controlam a empresa, incluindo o titular ou um executivo sênior com autoridade de assinatura legal.

Tipos de documentos aceitos

Para ajudar no processo de verificação, é preciso que você forneça determinados documentos para validar as informações pessoais e, em alguns casos, as informações comerciais. Os tipos de documentos abaixo são aceitáveis para pessoas físicas e empresas em Singapura.

Documentos de identidade:

• Passaporte: este é o documento de verificação de identidade preferencial, quando disponível
• Carteira de habilitação: são obrigatórias fotografias da frente e do verso
• Carteira de identidade de registro nacional: são obrigatórias fotografias da frente e do verso
• Visto de trabalho ou visto de longo prazo: são obrigatórias fotografias da frente e do verso

Documentos de endereço:

• Passaporte
• Documento de identidade emitido pelo governo com endereço
• Correspondências com agências governamentais: com data de até três meses
• Extrato bancário: emitida nos últimos três meses
• Fatura de serviços públicos recente: emitida nos últimos três meses

Documentos de empresa e entidade

Todos os tipos de pessoa jurídica podem ser obrigados a enviar estes documentos:

• Comprovante de registro no ACRA BizFile
• Declaração de titularidade real final: faça download de um modelo do Atendimento ao cliente da Stripe
• Certificado de cadastro no Registro de empresas (ROS)

Para verificação da titularidade, talvez seja necessário enviar esta documentação:

• Comprovante de registro no ACRA BizFile
• Declaração de titularidade real final: faça download de um modelo do Atendimento ao cliente da Stripe
• Devolução anual recente (somente para organizações sem fins lucrativos)
• Documento constitucional recente (somente para organizações sem fins lucrativos)

 Verificação de prova de vida

Se você aceita doações, financiamento coletivo ou presta serviços financeiros com o Shopify Payments em Singapura, conclua uma verificação de prova de vida depois de adicionar suas informações pessoais e comerciais. Você receberá uma notificação na página inicial do admin da Shopify informando que são necessários outros dados. Após clicar na notificação, o sistema direcionará você para uma página externa onde é possível analisar as informações comerciais enviadas. Depois de fazer isso, use uma destas opções para concluir a Verificação de prova de vida:

• Use o SingPass para verificar as informações enviadas
• Use a webcam ou o smartphone para fazer upload de uma selfie

Também é necessário verificar seu documento de identidade com foto por meio de uma destas opções:

• Use a webcam ou o smartphone para tirar uma foto do documento de identidade
• Faça upload de uma foto do documento de identidade

Garantir a conformidade da documentação

É preciso garantir que os documentos sigam os critérios exigidos. Use estas diretrizes para assegurar a conformidade:

• Precisão e validade: verifique se as informações dos documentos estão corretas e válidas.
• Transparência e legibilidade: verifique se os documentos são claros e têm letras grandes o suficiente para ler.
• Completude: apresente todas as informações necessárias e verifique se estão visíveis. Se um documento foi cortado, verifique se todas as informações importantes permanecem visíveis no quadro.
• Consistência: verifique se as informações em seus documentos são iguais aos dados fornecidos durante o processo de criação da conta.
• Atualização: mantenha seus documentos atualizados com a data mais recente possível.
• Sem erros: verifique de novo se há imprecisões ou erros de digitação nos documentos.
• Evite cópias: envie fotos originais dos documentos sempre que possível e evite digitalizá-los ou copiá-los. No caso de documentos emitidos digitalmente, envie o PDF original e inalterado.