Krav för bankkonton och personuppgifter för att använda Shopify Payments i Luxemburg

Innan du kan använda Shopify Payments i Luxemburg måste du förstå bankkonto- och personuppgiftskraven.

Dessa krav finns till för att följa regler och förhindra ekonomisk brottslighet. I den här artikeln kan du hitta information om kraven för att använda Shopify Payments, vilka typer av dokument som accepteras och vägledning om hur du säkerställer att din dokumentation uppfyller de nödvändiga kriterierna.

På den här sidan

Översikt över kraven för Shopify Payments i Luxemburg

Innan du kan använda Shopify Payments i Luxemburg måste du se till att du uppfyller följande krav:

Berättigade företagstyper: Vissa typer av företag och tjänster får inte använda Shopify Payments. För att avgöra om ditt företag är berättigat kan du se listan över förbjudna företagstyper för Luxemburg, enligt Shopify Payments användarvillkor.

Bankkontokrav: Ditt bankkonto måste uppfylla följande krav innan du kan ansluta det till Shopify Payments:

- Bankkontot är hos en EU- eller Luxemburgbaserad bank i EUR-valuta.
- Bankkontot är berättigat till överföringar inom SEPA (Single Euro Payments Area) och kan acceptera debiteringar.
- Bankkontot har ett internationellt bankkontonummer (IBAN) som börjar med något av följande: AT, BE, BG, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, SI.

Information som krävs: För att följa myndighetskrav och förhindra finansiella brott måste du tillhandahålla uppgifter om dig själv och ditt företag. Detta inkluderar uppgifter om personen som skapar Shopify Payments-kontot, det tillhörande företaget och de personer som äger eller styr företaget. Se till att din dokumentation är tydlig, korrekt, aktuell och fri från felaktigheter eller stavfel.

Syfte med att samla in personlig information

Insamling av personuppgifter är nödvändigt för att identifiera handlare som använder Shopify Payments och för att följa myndighetskrav. Detta hjälper till att förhindra penningtvätt, finansiering av terrorism och andra finansiella brott. Allt eftersom förordningarna utvecklas kan Shopify och dess partner begära ytterligare information från dig för att säkerställa efterlevnad. Dessa granskningar kan inträffa när som helst.

Obligatorisk information

Vilka personuppgifter som Shopify måste samla in varierar från land till land. När det gäller företag i Luxemburg, så krävs uppgifter om följande enskilda personer eller företag:

Personen som skapar Shopify Payments-kontot, inklusive personlig skatteinformation.
Verksamheten som är kopplad till Shopify Payments-kontot, inklusive företagets skatteinformation.
De individer som slutligen äger eller styr företaget, inklusive företagsägaren eller en högre chef med juridisk befogenhet att signera för företagets räkning.

Godkända dokumenttyper

För att hjälpa till med verifieringsprocessen måste du tillhandahålla vissa dokument för att validera dina personuppgifter och i vissa fall din företagsinformation. Följande dokumenttyper är godkända för individer och företag i Luxemburg.

Identitetshandlingar

Vid inlämning av identitetshandlingar ska de innehålla ditt fullständiga juridiska namn, födelsedatum och ditt foto. Följande identitetshandlingar accepteras när du använder Shopify Payments i Luxemburg:

Pass / Reisepass (pass)
Permis de conduire / Führerschein (körkort) – skanningar av fram- och baksida krävs
Carte d'identité / Personalausweis (identitetskort) – skanningar av fram- och baksida krävs
Permis de conduire local / Aufenthaltserlaubnis (uppehållstillstånds-ID) – skanningar av fram- och baksida krävs

Adresshandlingar

När du skickar in adressdokument måste de innefatta ditt fullständiga juridiska namn, de personliga adresser som du vill lägga till i Shopify Payments-profilen och, om så anges, måste adressdokumenten vara daterade inom det godkända datumintervallet. Följande är de accepterade adressdokumenten för att använda Shopify Payments i Luxemburg:

Carte d'identité / Personalausweis (identitetskort) – skanningar av fram- och baksida krävs
Facture d'un service public / Stromrechnung (räkning för allmännyttig tjänst) – daterad inom 6 månader
Déclaration d'une institution financière / Erklärung eines Finanzinstituts (uttalande från en finansiell institution) – daterat inom 6 månader
lettre émise par le gouvernement / Regierungsschreiben (myndighetsutfärdat brev) – daterat inom 12 månader
Papier d'identité qui dispose d'une adresse / ID-Dokument mit einer Adresse (ID-dokument med adress)

Företags-/enhetshandlingar

När du skickar in dokument för ett företag eller en juridisk person måste de inkludera företagets fullständiga namn, som matchar företagsnamnet du lägger till i din Shopify Payments-profil, skatteregistreringsnumret från din lokala skattemyndighet och den företagsadress som matchar adressen du lägger till i din Shopify Payments-profil. Följande affärsdokument accepteras när du använder Shopify Payments i Luxemburg:

Publication des statuts / Veröffentlichung der Satzung (stiftelseurkund/bolagsordning)
Immatriculation à la TVA / Umsatzsteuerregistrierung (momsregistrering)
License commerciale / Handelslizenz (handelslicens)

Se till att dokumentationen följs

När du tillhandahåller dina dokument måste du se till att de uppfyller de nödvändiga kriterierna. Använd följande riktlinjer för att säkerställa efterlevnad:

Tillförlitlighet och giltighet: Se till att informationen i dina dokument är korrekt och giltig.
Tydlighet och läsbarhet: Se till att dina dokument är tydliga och tillräckligt stora för att läsas.
Fullständighet: Ange alla nödvändiga uppgifter och se till att all information är synlig. Du får inte beskära, redigera eller ändra dokumentet.
Överensstämmelse: Se till att informationen i dina dokument matchar informationen som tillhandahölls när kontot konfigurerades.
Valuta: Håll dina dokument uppdaterade med de senaste möjliga uppgifterna.
Felfritt: Dubbelkolla dina dokument för att upptäcka eventuella fel eller stavfel.
Undvik kopior: Skicka in originalfoton av dina dokument när det är möjligt och undvik att skanna eller kopiera dem. Skicka in den ursprungliga, oförändrade PDF-filen om dina dokument utfärdades digitalt.