Krav för bankkonton och personuppgifter för Shopify Payments i Polen

Innan du kan använda Shopify Payments i Polen måste du förstå bankkonto- och personuppskraven.

Dessa krav finns till för att följa regler och förhindra finansiella brott. I den här artikeln kan du hitta information om kraven för att använda Shopify Payments, vilka typer av dokument som accepteras och vägledning om hur du säkerställer att din dokumentation uppfyller de nödvändiga kriterierna.

På den här sidan

Översikt över kraven för Shopify Payments i Polen

Läs igenom följande krav för att använda Shopify Payments i Polen:

Berättigade företagstyper: Vissa typer av företag och tjänster får inte använda Shopify Payments. För att avgöra om ditt företag är berättigat kan du se listan över förbjudna företagstyper för Polen, enligt Shopify Payments användarvillkor.
Bankkontokrav: Ditt bankkonto måste uppfylla följande krav innan du kan ansluta det till Shopify Payments: - Bankkontot är hos en EU- eller Polenbaserad bank i EUR- eller PLN-valuta.
- Bankkontot är berättigat till SEPA-överföringar och godtar debetkort.
- Bankkontot har ett internationellt bankkontonummer (IBAN) som börjar med något av följande: AT, BE, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE.
Information som krävs: För att följa myndighetskrav och förhindra finansiella brott måste du tillhandahålla uppgifter om dig själv och ditt företag. Detta inkluderar uppgifter om personen som skapar Shopify Payments-kontot, det tillhörande företaget och de personer som äger eller styr företaget. Se till att din dokumentation är tydlig, korrekt, aktuell och fri från felaktigheter eller stavfel.

Syfte med att samla in personlig information

Insamling av personuppgifter är nödvändigt för att identifiera handlare som använder Shopify Payments och för att följa myndighetskrav. Detta hjälper till att förhindra penningtvätt, finansiering av terrorism och andra finansiella brott. Allt eftersom förordningarna utvecklas kan Shopify och dess partner begära ytterligare information från dig för att säkerställa efterlevnad. Dessa granskningar kan inträffa när som helst så länge ditt Shopify Payments-konto är aktivt.

Obligatorisk information

Vilka personuppgifter som Shopify måste samla in varierar från land till land. När det gäller Polen, så krävs uppgifter om följande enskilda personer eller företag:

Personen som skapar Shopify Payments-kontot, inklusive personlig skatteinformation.
Verksamheten som är kopplad till Shopify Payments-kontot, inklusive företagets skatteinformation.
De individer som slutligen äger eller styr företaget, inklusive företagsägaren eller en högre chef med juridisk befogenhet att signera för företagets räkning.

Godkända dokumenttyper

För att hjälpa till med verifieringsprocessen måste du tillhandahålla vissa dokument för att validera din personliga information och i vissa fall din företagsinformation. Följande dokumenttyper är godkända för individer och företag i Polen.

Identitetshandlingar

Vid inlämning av identitetshandlingar ska de innehålla ditt fullständiga juridiska namn, födelsedatum och ditt foto. Följande är de accepterade adressdokumenten för att använda Shopify Payments i Polen:

Paszport (pass)
Prawo jazzy (körkort)
Dowód osobisty (identitetskort)
Zezwolenie na pobyt (uppehållstillstånd – skanningar av fram- och baksida krävs)

Adresshandlingar

När du skickar in adressdokument måste de innefatta ditt fullständiga juridiska namn, de personliga adresser som du vill lägga till i Shopify Payments-profilen och, om så anges, vara daterade inom det acceptabla datumintervallet. Följande är de accepterade adressdokumenten för att använda Shopify Payments i Polen:

Dokument o zameldowaniu (bosättningsintyg)
Deklaracja podatkowa (skatteåterbäring)
Dokument o zameldowaniu na pobyt czasowy (tillfälligt registreringsbevis för bosättning)
Dokument o zameldowaniu na pobyt czasowy (myndighetsutfärdat social- eller sjukförsäkringskort)
Rachunek za media (räkning för allmännyttig tjänst)
Zaświadczenie z instytucji finansowej (kontoutdrag från ett finansinstitut)
Pismo z instytucji rządowej (brev utfärdat från en statlig institution)

Företags-/enhetshandlingar

När du skickar in dokument för ett företag eller en juridisk person måste de inkludera företagets fullständiga juridiska namn som matchar enhetsnamnet som du lägger till i din Shopify Payments-profil, skatte-ID från din lokala skattemyndighet och den företagsadress som matchar adressen du lägger till i din Shopify Payments-profil. Följande företagsdokument accepteras när du använder Shopify Payments i Polen:

Numer Krajowego Rejestru Sądowego (KRS) (National Court Register-nummer)
Zaświadczenie o numerze identyfikacyjnym REGON (REGON-certifikat)
Odpis z Krajowego Rejestru Sądowego – (KRS + REGON)

Se till att dokumentationen följs

När du tillhandahåller dina dokument måste du se till att de uppfyller de nödvändiga kriterierna. Använd följande riktlinjer för att säkerställa efterlevnad:

Tillförlitlighet och giltighet: Se till att informationen i dina dokument är korrekt och giltig.
Tydlighet och läsbarhet: Se till att dina dokument är tydliga och tillräckligt stora för att läsas.
Fullständighet: Ange alla nödvändiga uppgifter och se till att all information är synlig. Se till att all viktig information fortfarande är synlig i bild om ett dokument har beskurits.
Konsekvens: Se till att informationen i dina dokument matchar informationen som tillhandahölls under kontots konfigureringsprocess.