Regelefterlevnad för Shopify Payments i Singapore

Singapores Payment Services Act 2019 (PSA) tillhandahåller ett ramverk för att reglera betalsystem och betaltjänsteleverantörer i Singapore. PSA-lagen ersätter lagen om övervakning av betalsystem och lagen om penningväxlings- och remittansföretag för att ge rättssäkerhet och konsumentskydd samtidigt som den uppmuntrar till innovation inom betalningstjänster och fintech.

Singapores monetära myndighet (MAS) utfärdade meddelandet PS-N01 (Förebyggande av penningtvätt och bekämpning av finansiering av terrorism – Specifika betalningstjänster) som en del av PSA-lagen. Detta meddelande introducerar krav för att motverka penningtvätt (AML) och finansiering av terrorism (CFT) för reglerade betalningsleverantörer, inklusive Stripe, betaltjänstleverantören för Shopify Payments i Singapore.

Vad detta innebär för användare av Shopify Payments i Singapore

För att följa regulatoriska uppdateringar har konfigurationsprocessen för Shopify Payments uppdaterats, och det finns ytterligare åtgärder som gäller för både nya och befintliga användare:

• Förbättrad identitetsverifiering
• Insamling av ytterligare KYC-information (Know Your Customer, Lär känna din kund)
• Verifiering av behörighet att öppna kontot

Information som samlas in verifieras mot vad som finns registrerat hos myndigheter, såsom Accounting and Corporate Regulatory Authority of Singapore (ACRA).

Förbättrad verifiering av identitet

Shopify Payments krävs för att implementera en förbättrad identitetsverifieringsprocess för vissa användare. Shopify Payments kan be dig att verifiera din identitet med SingPass MyInfo med hjälp av din SingPass-app, eller genom att tillhandahålla giltig legitimation med ett foto du tar av dig själv med kameran på din dator eller mobila enhet.

Inhämtning av ytterligare kundinformation (KYC)

Shopify Payments kan hämta in ytterligare information från dig, som din nationalitet, information om företagets verkliga huvudmän och information om dina styrelseledamöter. Följande information, utöver din bolagsform, kan krävas när du använder Shopify Payments i Singapore:

• Anknutna parter: Vi är skyldiga att verifiera uppgifterna för alla era styrelseledamöter (om ni är ett företag), partner och chefer (om ni är ett handelsbolag) och ledande befattningshavare/ordförande (om ni är en ideell organisation som en förening eller en klubb).

• Verkliga huvudmän: Vi är också skyldiga att identifiera och verifiera identiteten på personer med betydande äganderätt i och/eller kontroll över företaget, fastställt genom aktieinnehav, rösträtt och/eller verkställande befogenheter i företaget.

Se följande tabell för att avgöra vem du måste lista på ditt konto, beroende på din företagstyp, för att uppfylla kraven för anknuten part och verklig huvudman.

Affärstyp	Måste listas
Enskild firma	Företagsägaren
Handelsbolag	Alla ägare, partner och chefer
Privat företag	Alla ägare med 25 % eller mer kapital och alla styrelseledamöter.
Ideell organisation	Alla styrelsemedlemmar och ledningsgrupp

Om våra bankpartner inte kan verifiera informationen du har angett mot ACRA eller andra tillämpliga myndighetsregister, kan de be om dokumentation för att verifiera ägarna och/eller cheferna för ditt företag.

Verifiering av behörighet att öppna kontot

Shopify Payments måste verifiera att den person som öppnar ett Shopify Payments-konto är behörig att göra det å företagets vägnar. Mer information om verifiering av representants behörighet.

Din kontorepresentant måste vara någon som har en auktoriserad roll i verksamheten. Följande tabell visar personer som kan listas som kontorepresentant, beroende på din bolagsform.

Affärstyp	Person som kan agera som kontorepresentant
Enskild firma	Ägaren
Handelsbolag	En ägare, partner eller chef
Privat företag	En styrelseledamot eller verkställande direktör (VD)
Ideell organisation	En direktör eller ledande befattningshavare

Om personen som du anger som kontorepresentant inte har någon av dessa roller kan du bli ombedd att tillhandahålla ett bevis på behörighet för personen med hjälp av ett fullmaktsbrev undertecknat av någon annan i ditt företag som är behörig.

Du kan även uppdatera din kontorepresentant till någon annan som redan har en lämplig roll, eller uppdatera dina uppgifter i ACRA.

Påverkan på kontot

Du får ett e-postmeddelande när du kan börja uppdatera företagsinformationen för ditt Shopify Payments-konto. I e-postmeddelandet beskrivs vilka steg du behöver vidta för att slutföra uppdateringarna inom den angivna tidsperioden.

Observera

Om du inte tillhandahåller den begärda informationen inom den angivna tidsramen kan ditt Shopify Payments-konto påverkas. Detta kan inkludera pausad betalningshantering, avstängda utbetalningar eller kontouppdateringar.

Vanliga frågor

Följande är några vanliga frågor om reglerna för användning av Shopify Payments i Singapore.

Varför blir jag ombedd att lämna ut personlig information om mina styrelseledamöter och/eller ledande befattningshavare?

Identiteterna för de ytterst ansvariga verkliga huvudmännen (UBO) måste verifieras för Shopify Payments-användare som är juridiska personer för att uppfylla befintlig lagstiftning för att motverka penningtvätt och om kundinformation.

En UBO avser varje person som ytterst äger eller kontrollerar ditt företag, eller för vars räkning transaktioner genomförs, och inkluderar varje person som utövar den yttersta faktiska kontrollen över ditt företag. Detta kan vara dina styrelseledamöter, eller vem som helst som äger mer än 25 % av företaget.

Jag har en ideell organisation, måste jag fortfarande tillhandahålla information om verklig huvudman (UBO)?

Ja. För ideella organisationer (NPO) är UBO:er enskilda personer som i slutändan kontrollerar eller utövar betydande påverkan på din organisation. För en ideell organisation inkluderar detta följande personer, ledande befattningshavare och ämbetsmän:

• Alla styrelsemedlemmar
• VD
• Syrelseordförande
• Kassör
• Sekreterare