ข้อกำหนดเกี่ยวกับบัญชีธนาคารและข้อมูลส่วนบุคคลสำหรับการใช้งาน Shopify Payments ในบัลแกเรีย

ก่อนที่คุณจะใช้งาน Shopify Payments ในบัลแกเรีย คุณต้องทำความเข้าใจข้อกำหนดบัญชีธนาคารและข้อกำหนดข้อมูลส่วนบุคคล

ข้อกำหนดเหล่านี้มีไว้เพื่อให้เป็นไปตามข้อบังคับและป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน ในบทความนี้ คุณจะพบข้อมูลเกี่ยวกับข้อกำหนดในการใช้งาน Shopify Payments, ประเภทเอกสารที่ยอมรับเพื่อตรวจสอบยืนยันธุรกิจ และคำแนะนําเกี่ยวกับการตรวจสอบให้แน่ใจว่าเอกสารของคุณตรงตามเกณฑ์ที่จําเป็น

ภาพรวมของข้อกำหนดสำหรับ Shopify Payments ในบัลแกเรีย

ก่อนใช้งาน Shopify Payments ในบัลแกเรีย คุณต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีคุณสมบัติตรงตามข้อกำหนดต่อไปนี้

• ประเภทธุรกิจที่มีสิทธิ์ ธุรกิจและบริการบางประเภทไม่ได้รับสิทธิ์อนุญาตให้ใช้งาน Shopify Payments หากต้องการพิจารณาว่าธุรกิจของคุณมีสิทธิ์หรือไม่ ให้ดูที่รายการประเภทธุรกิจต้องห้ามในบัลแกเรียซึ่งมีระบุไว้ในข้อกำหนดในการใช้บริการ (TOS) Shopify Payments

• ข้อกำหนดเกี่ยวกับบัญชีธนาคาร บัญชีธนาคารของคุณต้องมีคุณสมบัติตรงตามข้อกำหนดต่อไปนี้ก่อนจึงจะสามารถเชื่อมต่อกับ Shopify Payments ได้

  - บัญชีธนาคารเป็นของธนาคารที่ตั้งอยู่ในสหภาพยุโรปหรือบัลแกเรียและใช้สกุลเงิน EUR หรือ BGN
  - บัญชีธนาคารมีสิทธิ์ใช้บริการโอนเงิน Single Euro Payments Area (SEPA) และสามารถรับเดบิตได้  
  - บัญชีธนาคารมีหมายเลข IBAN ที่ขึ้นต้นด้วยตัวอักษรต่อไปนี้ AT, BE, BG, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE, SI

• ข้อกำหนดเกี่ยวกับข้อมูล คุณต้องให้ข้อมูลเกี่ยวกับตนเองและธุรกิจของคุณ ทั้งนี้เพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดที่บังคับใช้และป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน ซึ่งรวมถึงรายละเอียดเกี่ยวกับบุคคลที่สร้างบัญชีผู้ใช้ Shopify Payments, ธุรกิจที่เกี่ยวข้อง และบุคคลที่เป็นเจ้าของหรือควบคุมกิจการ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าเอกสารของคุณมีความชัดเจน ถูกต้อง เป็นปัจจุบัน และปราศจากข้อผิดพลาดหรือการสะกดคำผิด

วัตถุประสงค์ในการเก็บข้อมูลส่วนบุคคล

การเก็บข้อมูลส่วนบุคคลเป็นสิ่งจําเป็นเพื่อระบุตัวตนผู้ขายที่ใช้งาน Shopify Payments และเพื่อให้สอดคล้องกับข้อกำหนดที่บังคับใช้ ซึ่งจะช่วยป้องกันอาชญากรรมการฟอกเงิน การสนับสนุนเงินให้ผู้ก่อการร้าย รวมถึงอาชญากรรมทางการเงินอื่นๆ เมื่อข้อบังคับเปลี่ยนแปลงไป Shopify และพาร์ทเนอร์อาจขอข้อมูลเพิ่มเติมจากคุณเพื่อให้เป็นไปตามข้อบังคับ การตรวจสอบเหล่านี้อาจเกิดขึ้นได้ตลอดเวลา

ข้อมูลที่จำเป็น

ข้อมูลส่วนบุคคลที่ Shopify ต้องเก็บรวบรวมนั้นจะแตกต่างกันไปในแต่ละประเทศ สำหรับธุรกิจในบัลแกเรีย จำเป็นต้องมีรายละเอียดของบุคคลหรือองค์กรธุรกิจต่อไปนี้

• บุคคลที่สร้างบัญชีผู้ใช้ Shopify Payments รวมถึงข้อมูลภาษีส่วนบุคคล
• ธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับบัญชีผู้ใช้ Shopify Payments รวมถึงข้อมูลภาษีของบริษัท
• บุคคลที่เป็นเจ้าของหรือควบคุมในทอดสุดท้ายของธุรกิจ รวมถึงเจ้าของธุรกิจหรือผู้บริหารอาวุโสที่มีอำนาจการลงลายมือชื่อด้านกฎหมาย

ประเภทเอกสารที่ยอมรับได้

คุณต้องส่งเอกสารบางอย่างเพื่อช่วยในขั้นตอนการตรวจสอบยืนยันข้อมูลส่วนบุคคลของคุณ รวมถึงข้อมูลธุรกิจของคุณในบางกรณี เอกสารประเภทต่อไปนี้เป็นที่ยอมรับได้สำหรับบุคคลและธุรกิจในบัลแกเรีย

เอกสารยืนยันตัวตน

เมื่อส่งเอกสารยืนยันตัวตน เอกสารดังกล่าวจะต้องระบุชื่อนามสกุลตามกฎหมาย วันเกิด (DOB) และรูปถ่ายของคุณ ต่อไปนี้คือเอกสารยืนยันตัวตนที่ยอมรับได้เมื่อใช้งาน Shopify Payments ในบัลแกเรีย

• паспорт (หนังสือเดินทาง)
• лична карта (บัตรประจำตัวประชาชน)
• Свидетелство за управление на мпс (ใบขับขี่)
• Разрешение за пребиваване (ใบอนุญาตถิ่นที่อยู่) - จำเป็นต้องสแกนด้านหน้าและด้านหลัง

เอกสารแสดงที่อยู่อาศัย

เมื่อส่งเอกสารที่อยู่ เอกสารเหล่านี้ต้องมีชื่อนามสกุลตามกฎหมาย ที่อยู่ส่วนบุคคลที่คุณเพิ่มลงในโปรไฟล์ Shopify Payments และต้องลงวันที่อยู่ในช่วงวันที่ที่ยอมรับได้ หากระบุไว้ ต่อไปนี้คือเอกสารที่อยู่ที่ยอมรับได้เมื่อใช้งาน Shopify Payments ในบัลแกเรีย

• Сметка за комунални услуги (ใบเรียกเก็บเงินค่าสาธารณูปโภค) - ลงวันที่ภายใน 6 เดือน
• Банково извлечение (รายการเดินบัญชี) - ลงวันที่ภายใน 6 เดือน
• ипотечно извлечение (ใบแสดงการจำนอง) - ลงวันที่ภายใน 6 เดือน

เอกสารของบริษัทหรือหน่วยงาน

เมื่อส่งเอกสารของบริษัทหรือนิติบุคคล เอกสารดังกล่าวต้องมีชื่อธุรกิจแบบเต็มที่ตรงกับชื่อธุรกิจที่คุณเพิ่มไว้ในโปรไฟล์ Shopify Payments, เลขประจำตัวผู้เสียภาษี (TIN) จากหน่วยงานภาษีในพื้นที่ และที่อยู่ของธุรกิจที่ตรงกับที่อยู่ที่คุณเพิ่มไว้ในโปรไฟล์ Shopify Payments ของคุณ ต่อไปนี้คือเอกสารทางธุรกิจที่ยอมรับได้เมื่อใช้งาน Shopify Payments ในบัลแกเรีย

• Регистрация по ДДС (การจดทะเบียนภาษีมูลค่าเพิ่ม)
• Извлечение от Търговския регистър и регистъра на ЮЛНЦ (ใบสรุปข้อมูลจากทะเบียนพาณิชย์)

ตรวจสอบให้แน่ใจว่าปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านเอกสาร

ขณะจัดเตรียมเอกสารของคุณ คุณควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าเอกสารมีคุณสมบัติตรงตามเกณฑ์ที่จําเป็น ใช้แนวทางต่อไปนี้เพื่อให้แน่ใจว่าเป็นไปตามข้อกำหนด

• ความแม่นยำและความถูกต้อง: ตรวจสอบให้แน่ใจว่าข้อมูลในเอกสารของคุณถูกต้องและแม่นยำ
• ความชัดเจนและอ่านออกได้: ตรวจสอบให้แน่ใจว่าเอกสารของคุณมีความชัดเจนและมีขนาดใหญ่พอสำหรับการอ่าน
• ความครบถ้วน ให้รายละเอียดที่จำเป็นและตรวจสอบให้แน่ใจว่าสามารถมองเห็นข้อมูลได้ทั้งหมด อย่าครอบตัด แก้ไข หรือลบเอกสารของคุณ
• ความสอดคล้อง: ตรวจสอบให้แน่ใจว่าข้อมูลในเอกสารของคุณตรงกับข้อมูลที่ให้ไว้ในระหว่างกระบวนการสร้างบัญชี
• การยอมรับโดยทั่วไป: ปรับปรุงเอกสารของคุณให้เป็นปัจจุบันที่สุด
• ปราศจากข้อผิดพลาด ตรวจสอบเอกสารของคุณเพื่อแก้ไขข้อผิดพลาดหรือการสะกดคำผิดใดๆ
• หลีกเลี่ยงการใช้สำเนา: ส่งรูปภาพต้นฉบับของเอกสารของคุณเมื่อเป็นไปได้ และหลีกเลี่ยงการสแกนหรือทำสำเนาเอกสารเหล่านั้น หากเอกสารของคุณได้รับการออกให้แบบดิจิทัล ให้ส่ง PDF ฉบับจริงที่ไม่ผ่านการแก้ไข