ข้อกำหนดเกี่ยวกับบัญชีธนาคารและข้อมูลส่วนบุคคลสำหรับการใช้งาน Shopify Payments ในมอลตา

ก่อนที่คุณจะใช้งาน Shopify Payments ในมอลตา คุณต้องทำความเข้าใจข้อกำหนดบัญชีธนาคารและข้อกำหนดข้อมูลส่วนบุคคล

ข้อกำหนดเหล่านี้มีไว้เพื่อให้เป็นไปตามข้อบังคับและป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน ในบทความนี้ คุณจะพบข้อมูลเกี่ยวกับข้อกำหนดในการใช้ Shopify Payments ประเภทเอกสารที่ยอมรับ และคำแนะนําเกี่ยวกับการตรวจสอบให้แน่ใจว่าเอกสารของคุณตรงตามเกณฑ์ที่จําเป็น

ในหน้านี้

ภาพรวมของข้อกำหนดสำหรับ Shopify Payments ในมอลตา

ก่อนที่คุณจะใช้งาน Shopify Payments ในมอลตา คุณต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีคุณสมบัติตรงตามข้อกำหนดต่อไปนี้:

ประเภทธุรกิจที่มีสิทธิ์: ธุรกิจและบริการบางประเภทไม่ได้รับอนุญาตให้ใช้งาน Shopify Payments หากต้องการพิจารณาว่าธุรกิจของคุณมีสิทธิ์หรือไม่ ให้ดูที่รายการประเภทธุรกิจต้องห้ามในมอลตา ซึ่งมีระบุไว้ใน ข้อกำหนดในการใช้บริการ (TOS) Shopify Payments)
ข้อกำหนดเกี่ยวกับบัญชีธนาคาร: บัญชีธนาคารของคุณต้องมีคุณสมบัติตามข้อกำหนดดังต่อไปนี้ก่อนจึงจะสามารถเชื่อมต่อกับ Shopify Payments ได้ - บัญชีธนาคารเป็นของธนาคารที่ตั้งอยู่ในสหภาพยุโรปหรือมอลตาและใช้สกุลเงินยูโร - บัญชีธนาคารนี้มีสิทธิ์สำหรับการโอนเงิน SEPA และสามารถรับเดบิตได้ - บัญชีธนาคารมีหมายเลข IBAN ที่ขึ้นต้นด้วยตัวอักษรต่อไปนี้ AT, BE, CH, DE, DK, EE, ES, FI, FR, GB, GI, GR, HR, HU, IE, IT, LT, LU, LV, MT, NL, NO, PL, PT, RO, SE
ข้อกำหนดเกี่ยวกับข้อมูล: คุณต้องให้ข้อมูลเกี่ยวกับตนเองและธุรกิจของคุณ ทั้งนี้เพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดที่บังคับใช้และป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน ซึ่งรวมถึงรายละเอียดเกี่ยวกับบุคคลที่สร้างบัญชีผู้ใช้ Shopify Payments, ธุรกิจที่เกี่ยวข้อง และบุคคลที่เป็นเจ้าของหรือควบคุมกิจการ

วัตถุประสงค์ในการเก็บข้อมูลส่วนบุคคล

การเก็บข้อมูลส่วนบุคคลเป็นสิ่งจําเป็นเพื่อระบุตัวตนผู้ขายที่ใช้งาน Shopify Payments และเพื่อให้สอดคล้องกับข้อกำหนดที่บังคับใช้ ซึ่งจะช่วยป้องกันอาชญากรรมการฟอกเงิน การสนับสนุนเงินให้ผู้ก่อการร้าย รวมถึงอาชญากรรมทางการเงินอื่นๆ เมื่อข้อบังคับเปลี่ยนแปลงไป Shopify และพาร์ทเนอร์อาจขอข้อมูลเพิ่มเติมจากคุณเพื่อให้เป็นไปตามข้อบังคับ การตรวจสอบเหล่านี้อาจเกิดขึ้นได้ตลอดเวลา

ข้อมูลที่จำเป็น

ข้อมูลส่วนบุคคลที่ Shopify ต้องเก็บรวบรวมนั้นจะแตกต่างกันไปในแต่ละประเทศ ในกรณีของมอลตา จำเป็นต้องมีรายละเอียดของบุคคลหรือองค์กรธุรกิจต่อไปนี้

บุคคลที่สร้างบัญชีผู้ใช้ Shopify Payments รวมถึงข้อมูลภาษีส่วนบุคคล
ธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับบัญชีผู้ใช้ Shopify Payments รวมถึงข้อมูลภาษีของบริษัท
บุคคลที่เป็นเจ้าของหรือควบคุมในทอดสุดท้ายของธุรกิจ รวมถึงเจ้าของธุรกิจหรือผู้บริหารอาวุโสที่มีอำนาจการลงลายมือชื่อด้านกฎหมาย

ประเภทเอกสารที่ยอมรับได้

คุณต้องส่งเอกสารบางอย่างเพื่อช่วยในขั้นตอนการตรวจสอบยืนยันข้อมูลส่วนบุคคลของคุณ และรวมถึงข้อมูลธุรกิจของคุณในบางกรณี เอกสารประเภทต่อไปนี้เป็นที่ยอมรับสำหรับบุคคลและธุรกิจในมอลตา

เอกสารยืนยันตัวตน

เมื่อส่งเอกสารประจำตัว จะต้องระบุชื่อเต็มของคุณ วันเกิด (DOB) และรูปถ่ายของคุณ ต่อไปนี้คือเอกสารระบุตัวตนที่ยอมรับเมื่อใช้ Shopify Payments ในมอลตา:
* หนังสือเดินทาง (หนังสือเดินทาง) * Karta Tal-Identita (บัตรประจำตัวประชาชน) * Liċenzja tas-Sewqan (ใบขับขี่) * Permess ta' Residenza (ใบอนุญาตมีถิ่นที่อยู่) - จำเป็นต้องสแกนด้านหน้าและด้านหลัง

เอกสารแสดงที่อยู่อาศัย

เมื่อส่งเอกสารที่อยู่ เอกสารเหล่านี้ต้องมีชื่อนามสกุลตามกฎหมายของคุณอย่างครบถ้วน ที่อยู่ส่วนบุคคลที่คุณเพิ่มลงในโปรไฟล์ Shopify Payments และต้องมีวันที่อยู่ในช่วงวันที่ที่ยอมรับได้ หากระบุไว้ ต่อไปนี้คือเอกสารที่อยู่ที่ยอมรับได้เมื่อใช้งาน Shopify Payments ในมอลตา

Kont tal-Bank (รายการเดินบัญชี)
Kont tad-Dawl u Ilma (ค่าสาธารณูปโภค)
Dikjarazzjoni ta' self (ใบแสดงการจำนอง)

เอกสารของบริษัทหรือหน่วยงาน

เมื่อส่งเอกสารของบริษัทหรือนิติบุคคล เอกสารดังกล่าวต้องมีชื่อธุรกิจแบบเต็มที่ตรงกับชื่อธุรกิจที่คุณเพิ่มไว้ในโปรไฟล์ Shopify Payments, เลขประจำตัวผู้เสียภาษี (TIN) จากหน่วยงานภาษีในพื้นที่ และที่อยู่ของธุรกิจที่ตรงกับที่อยู่ที่คุณเพิ่มไว้ในโปรไฟล์ Shopify Payments ของคุณ เมื่อใช้งาน Shopify Payments ในมอลตา คุณต้องระบุใบสรุปข้อมูลจากทะเบียนพาณิชย์ นี่คือเอกสารทางธุรกิจเพียงฉบับเดียวที่ยอมรับได้เมื่อตั้งค่า Shopify Payments ในมอลตา

ตรวจสอบให้แน่ใจว่าปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านเอกสาร

ขณะจัดเตรียมเอกสารของคุณ คุณควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าเอกสารมีคุณสมบัติตรงตามเกณฑ์ที่จําเป็น ใช้แนวทางต่อไปนี้เพื่อให้แน่ใจว่าเป็นไปตามข้อกำหนด

ความแม่นยำและความถูกต้อง: ตรวจสอบให้แน่ใจว่าข้อมูลในเอกสารของคุณถูกต้องและแม่นยำ
ความชัดเจนและอ่านออกได้: ตรวจสอบให้แน่ใจว่าเอกสารของคุณมีความชัดเจนและมีขนาดใหญ่พอสำหรับการอ่าน
ความครบถ้วน: ให้รายละเอียดที่จำเป็นและตรวจสอบให้แน่ใจว่าสามารถมองเห็นข้อมูลได้ทั้งหมด อย่าครอบตัด แก้ไข หรือลบเอกสารของคุณ
ความสอดคล้อง: ตรวจสอบให้แน่ใจว่าข้อมูลในเอกสารของคุณตรงกับข้อมูลที่ให้ไว้ในระหว่างกระบวนการสร้างบัญชี
การยอมรับโดยทั่วไป: ปรับปรุงเอกสารของคุณให้เป็นปัจจุบันที่สุด
ปราศจากข้อผิดพลาด: ตรวจสอบเอกสารของคุณเพื่อแก้ไขข้อผิดพลาดหรือการสะกดคำผิดใดๆ
หลีกเลี่ยงการใช้สำเนา: ส่งรูปภาพต้นฉบับของเอกสารของคุณเมื่อเป็นไปได้ และหลีกเลี่ยงการสแกนหรือทำสำเนาเอกสารเหล่านั้น หากเอกสารของคุณได้รับการออกให้แบบดิจิทัล ให้ส่ง PDF ฉบับจริงที่ไม่ผ่านการแก้ไข