ข้อกำหนดเกี่ยวกับบัญชีธนาคารและข้อมูลส่วนบุคคลสำหรับการใช้งาน Shopify Payments ในเม็กซิโก

ก่อนใช้ Shopify Payments ในเม็กซิโก คุณจำเป็นต้องทำความเข้าใจข้อกำหนดบัญชีธนาคารและข้อกำหนดข้อมูลส่วนบุคคล

ข้อกำหนดเหล่านี้มีไว้เพื่อให้เป็นไปตามข้อบังคับและป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน ในบทความนี้ คุณจะพบข้อมูลเกี่ยวกับข้อกำหนดในการใช้ Shopify Payments ประเภทเอกสารที่ยอมรับ และคำแนะนําเกี่ยวกับการตรวจสอบให้แน่ใจว่าเอกสารของคุณตรงตามเกณฑ์ที่จําเป็น

ในหน้านี้

ภาพรวมของข้อกำหนดสำหรับ Shopify Payments ในเม็กซิโก

ก่อนที่คุณจะใช้งาน Shopify Payments ในเม็กซิโก คุณต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีคุณสมบัติตรงตามข้อกำหนดต่อไปนี้:

ประเภทธุรกิจที่มีสิทธิ์: ธุรกิจและบริการบางประเภทไม่ได้รับอนุญาตให้ใช้งาน Shopify Payments หากต้องการพิจารณาว่าธุรกิจของคุณมีสิทธิ์หรือไม่ ให้ดูที่รายการประเภทธุรกิจต้องห้ามในเม็กซิโก ซึ่งมีระบุไว้ในข้อกำหนดในการใช้บริการ (TOS) Shopify Payments
ข้อกำหนดเกี่ยวกับบัญชีธนาคาร: บัญชีธนาคารของคุณต้องมีคุณสมบัติตามข้อกำหนดดังต่อไปนี้ก่อนจึงจะสามารถเชื่อมต่อกับ Shopify Payments ได้:
```
- บัญชีธนาคารอยู่ในเม็กซิโก  
- บัญชีธนาคารมีสิทธิ์ใช้บริการโอนเงิน SPEI
```
ข้อกำหนดเกี่ยวกับข้อมูล: คุณต้องให้ข้อมูลเกี่ยวกับตนเองและธุรกิจของคุณ ทั้งนี้เพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดที่บังคับใช้และป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน ซึ่งรวมถึงรายละเอียดเกี่ยวกับบุคคลที่สร้างบัญชีผู้ใช้ Shopify Payments, ธุรกิจที่เกี่ยวข้อง และบุคคลที่เป็นเจ้าของหรือควบคุมกิจการ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าเอกสารของคุณมีความชัดเจน ถูกต้อง เป็นปัจจุบัน และปราศจากข้อผิดพลาด

วัตถุประสงค์ในการเก็บข้อมูลส่วนบุคคล

การเก็บข้อมูลส่วนบุคคลเป็นสิ่งจําเป็นเพื่อระบุตัวตนผู้ขายที่ใช้งาน Shopify Payments และเพื่อให้สอดคล้องกับข้อกำหนดที่บังคับใช้ ซึ่งจะช่วยป้องกันอาชญากรรมการฟอกเงิน การสนับสนุนเงินให้ผู้ก่อการร้าย รวมถึงอาชญากรรมทางการเงินอื่นๆ เมื่อข้อบังคับเปลี่ยนแปลงไป Shopify และพาร์ทเนอร์อาจขอข้อมูลเพิ่มเติมจากคุณเพื่อให้เป็นไปตามข้อบังคับ การตรวจสอบเหล่านี้อาจเกิดขึ้นได้ตลอดเวลา

ข้อมูลที่จำเป็น

ข้อมูลที่ Shopify ต้องเก็บรวบรวมนั้นจะแตกต่างกันไปในแต่ละประเทศ โดยในกรณีของเม็กซิโกจะต้องระบุข้อมูลเกี่ยวกับบุคคลหรือหน่วยงานต่อไปนี้

บุคคลที่สร้างบัญชีผู้ใช้ Shopify Payments รวมถึงข้อมูลภาษีส่วนบุคคล
ธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับบัญชีผู้ใช้ Shopify Payments รวมถึงข้อมูลภาษีของบริษัท
บุคคลที่เป็นเจ้าของหรือควบคุมในทอดสุดท้ายของธุรกิจ รวมถึงเจ้าของธุรกิจหรือผู้บริหารอาวุโสที่มีอำนาจการลงลายมือชื่อด้านกฎหมาย

ประเภทเอกสารที่ยอมรับได้

คุณต้องส่งเอกสารบางอย่างเพื่อช่วยในขั้นตอนการตรวจสอบยืนยันข้อมูลส่วนบุคคลของคุณ รวมถึงข้อมูลธุรกิจของคุณในบางกรณี เอกสารประเภทต่อไปนี้เป็นที่ยอมรับได้สำหรับบุคคลและธุรกิจในเม็กซิโก

เอกสารยืนยันตัวตน

เมื่อส่งเอกสารยืนยันตัวตน เอกสารดังกล่าวจะต้องระบุชื่อนามสกุลตามกฎหมาย วันเกิด และรูปถ่ายของคุณ เอกสารจะต้องถูกต้องและไม่เกินวันหมดอายุ เรายอมรับเอกสารระบุตัวตนต่อไปนี้เมื่อใช้งาน Shopify Payments ในเม็กซิโก

Pasaporte (หนังสือเดินทาง)
Tarjeta de identificación (ต้องใช้บัตรประจำตัวประชาชน สแกนด้านหน้าและด้านหลัง)
ID consular / ID matricular consular (บัตรประจำตัวกงสุล/บัตรประจำตัวกงสุลแมทริคูลาร์)
Credencial de elector (บัตรประจำตัวผู้มีสิทธิเลือกตั้ง)
CURP, Clave Única de Registro de Población (รหัสทะเบียนประชากรที่ไม่ซ้ำ)
Acta de nacimiento (สูติบัตร)
Licencia de conducir (ใบขับขี่)

เอกสารแสดงที่อยู่อาศัย

เมื่อส่งเอกสารที่อยู่ เอกสารเหล่านี้ต้องมีชื่อนามสกุลตามกฎหมายของคุณอย่างครบถ้วน ที่อยู่ส่วนบุคคลที่คุณเพิ่มลงในโปรไฟล์ Shopify Payments และต้องมีวันที่อยู่ในช่วงวันที่ที่ยอมรับได้ หากระบุไว้ ต่อไปนี้คือเอกสารที่อยู่ที่ยอมรับได้เมื่อใช้งาน Shopify Payments ในเม็กซิโก:

Recibo de servicios (ใบเรียกเก็บเงินค่าสาธารณูปโภค) - ลงวันที่ภายใน 6 เดือน
Estado de cuenta de una institución financiera (ใบแจ้งยอดจากสถาบันการเงิน) - ลงวันที่ภายใน 6 เดือน
Aviso emitido por el gobierno (จดหมายที่ออกโดยรัฐบาล) - ลงวันที่ภายใน 12 เดือน
Licencia de conducir (ใบขับขี่)

เอกสารทางธุรกิจหรือนิติบุคคล

เมื่อส่งเอกสารของบริษัทหรือนิติบุคคล เอกสารดังกล่าวต้องมีชื่อบริษัทหรือชื่อนิติบุคคลแบบเต็มที่ตรงกับชื่อที่คุณเพิ่มไว้ในโปรไฟล์ Shopify Payments, ID ภาษีจากหน่วยงานภาษีในพื้นที่ และที่อยู่บริษัทที่ตรงกับที่อยู่ที่คุณเพิ่มไว้ในโปรไฟล์ Shopify Payments ของคุณ ต่อไปนี้คือเอกสารทางธุรกิจที่ยอมรับได้เมื่อใช้งาน Shopify Payments ในเม็กซิโก:

Cédula de Identificación Fiscal (เลขประจำตัวผู้เสียภาษี)
Estatutos (ข้อบังคับในการจัดตั้งบริษัท)
Reglamentos vigentes (ข้อบังคับปัจจุบัน)
Poder notarial (หนังสือมอบอำนาจ)
Constancia de Situación Fiscal (SAT) (ใบรับรองสถานะภาษี)

ตรวจสอบให้แน่ใจว่าปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านเอกสาร

ขณะจัดเตรียมเอกสารของคุณ คุณควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าเอกสารมีคุณสมบัติตรงตามเกณฑ์ที่จําเป็น ใช้แนวทางต่อไปนี้เพื่อให้แน่ใจว่าเป็นไปตามข้อกำหนด

ความแม่นยำและความถูกต้อง: ตรวจสอบให้แน่ใจว่าข้อมูลในเอกสารของคุณถูกต้องและแม่นยำ
ความชัดเจนและอ่านออกได้: ตรวจสอบให้แน่ใจว่าเอกสารของคุณมีความชัดเจนและมีขนาดใหญ่พอสำหรับการอ่าน
ความครบถ้วน: ให้รายละเอียดที่จำเป็นและตรวจสอบให้แน่ใจว่าสามารถมองเห็นข้อมูลได้ทั้งหมด อย่าครอบตัด แก้ไข หรือลบเอกสารของคุณ
ความสอดคล้อง: ตรวจสอบให้แน่ใจว่าข้อมูลในเอกสารของคุณตรงกับข้อมูลที่ให้ไว้ในระหว่างกระบวนการสร้างบัญชี
สกุลเงิน: ปรับปรุงเอกสารของคุณให้เป็นข้อมูลปัจจุบันที่สุด
ปราศจากข้อผิดพลาด: ตรวจสอบเอกสารของคุณอีกครั้งเพื่อแก้ไขข้อผิดพลาดหรือการสะกดคำผิดใดๆ
หลีกเลี่ยงการคัดลอก: ส่งรูปภาพต้นฉบับของเอกสารของคุณเมื่อเป็นไปได้ และหลีกเลี่ยงการสแกนหรือคัดลอกเอกสารเหล่านั้น หากเอกสารของคุณได้รับการออกแบบดิจิทัล ให้ส่ง PDF ฉบับจริงที่ไม่ผ่านการแก้ไข