Bắt đầu sử dụng Shopify Capital – Điều kiện hợp lệ, tùy chọn tiền vốn và quy trình đăng ký
Shopify Capital cung cấp nhiều gói vay vốn cho thương nhân đủ điều kiện. Tính đủ điều kiện được tự động đánh giá dựa trên nhiều yếu tố, bao gồm doanh số, các khiếu nại, tương tác với khách hàng, quãng thời gian bạn làm người dùng của nền tảng Shopify và sự tuân thủ đối với Điều khoản dịch vụ của Shopify. Tính đủ điều kiện được đánh giá liên tục và có thể thay đổi.
Đối với thương nhân đủ điều kiện, Shopify Capital cung cấp các đề nghị cấp vốn mà bạn có thể vận dụng cho nhiều mục tiêu kinh doanh, ví dụ như để đảm bảo sản phẩm bán chạy nhất luôn còn hàng lưu kho, để tối ưu hóa SEO hoặc để khám phá những cách thức mới trong công tác bồi dưỡng chuyên môn của đội ngũ.
Bạn có thể kiểm tra xem doanh nghiệp của mình có đủ điều kiện để xin vay vốn hay không trên trang Tài chính của trang quản trị Shopify. Bạn phải là chủ cửa hàng thì mới có thể đăng ký vay vốn qua Shopify Capital. Nếu cửa hàng của bạn đủ điều kiện để đăng ký nhận tiền vốn qua Shopify Capital, bạn sẽ nhận được email từ Shopify Capital và thông báo trên trang Tài chính của trang quản trị Shopify. Nếu bạn không nhận được email hoặc thông báo từ Shopify Capital, cửa hàng hiện không đủ điều kiện để đăng ký nhận tiền vốn qua Shopify Capital. Xem lại các yêu cầu đối với cửa hàng Shopify Capital đủ điều kiện.
Trên trang này
- Yêu cầu về điều kiện hợp lệ của Shopify Capital
- Tính khả dụng và các tùy chọn tiền vốn của Shopify Capital
- Quy trình đăng ký Shopify Capital
- Sửa đổi gói vốn
- Từ chối yêu cầu hỗ trợ tiền vốn
- Đăng ký Shopify Credit và ảnh hưởng của việc đăng ký tới Shopify Capital
- Sử dụng Shopify Payments và nhà cung cấp bên thứ ba
- Shopify Capital và Shopify Payments
Yêu cầu về điều kiện hợp lệ của Shopify Capital
Điều kiện hợp lệ để sử dụng Shopify Capital dựa trên nhiều yếu tố nhằm xác định tình trạng của doanh nghiệp. Nếu bạn không nhận được đề nghị cấp vốn thì cửa hàng của bạn hiện không đủ điều kiện để đăng ký vay vốn qua Shopify Capital. Nếu đủ điều kiện, bạn sẽ nhận được thông báo trên trang Tài chính của trang quản trị Shopify và qua email. Shopify thường xuyên đánh giá tính đủ điều kiện của bạn đối với các gói tiền vốn, đồng thời tính đủ điều kiện của bạn và quy mô gói tiền vốn sẽ có thể thay đổi.
Hệ thống sẽ xem xét các tiêu chí cốt lõi sau đây nhằm xác định tính đủ điều kiện để đăng ký vay vốn từ Shopify Capital đối với cửa hàng của bạn cũng như các cửa hàng khác liên kết với tài khoản của bạn:
Trạng thái hoạt động
Cửa hàng của bạn phải chủ động đăng ký một gói Shopify và đã vận hành trong ít nhất ba tháng hoặc đã có lượt bán hàng đầu tiên từ ít nhất ba tháng trước.
Mức độ tương tác của khách hàng
Mức độ tương tác giữa khách hàng và cửa hàng được dùng để đánh giá tình trạng của doanh nghiệp. Cả số lượng khách hàng và mức độ tương tác của họ với cửa hàng đều là các yếu tố quyết định tính đủ điều kiện của bạn đối với các gói vốn.
Sự tuân thủ đối với ĐKDV của Shopify
Shopify Capital không khả dụng với các cửa hàng có thể vi phạm Điều khoản dịch vụ (ĐKDV) của Shopify hoặc bất kỳ Thỏa thuận Shopify nào khác, bao gồm nhưng không giới hạn đối với Shopify Payments và Shopify Credit. Tham khảo tài liệu pháp lý của Shopify để biết thêm thông tin.
Quãng thời gian cửa hàng đã hoạt động trên Shopify
Quãng thời gian cửa hàng của bạn đã hoạt động trên nền tảng Shopify là một yếu tố quyết định tính đủ điều kiện của bạn để sử dụng Shopify Capital.
Tương tác với nền tảng Shopify
Việc bạn chủ động sử dụng và tương tác với nền tảng Shopify sẽ được xem xét để xác định tình trạng và tiềm năng tăng trưởng của doanh nghiệp.
Ghi nợ không thành công
Lịch sử thanh toán của bạn sẽ ảnh hưởng đến tính đủ điều kiện của bạn, bao gồm số lượng khoản ghi nợ không thành công cho các Dịch vụ Shopify và lịch sử trả nợ tiền vốn hoặc lịch sử chuyển tiền trả nợ cho các dịch vụ tài chính như Shopify Credit. Ví dụ: Khoản ghi nợ được ủy quyền nhằm trả nợ số dư sao kê trên Shopify Credit không thành công có thể là một yếu tố ảnh hưởng đến tính đủ điều kiện của bạn đối với Shopify Capital.
Nhà cung cấp dịch vụ thanh toán và tiến độ thanh toán
Các thương nhân đủ điều kiện và sử dụng Shopify Payments hoặc nhà cung cấp dịch vụ thanh toán bên thứ ba được phê duyệt sẽ có thể sử dụng Shopify Capital. Nếu đủ điều kiện, bạn sẽ có thể nhận được đề nghị cấp vốn để đăng ký vay vốn qua Shopify Capital. Tuy nhiên, tại một số địa điểm, việc kích hoạt Shopify Payments có thể là yêu cầu bắt buộc để đủ điều kiện nhận đề nghị hỗ trợ tiền vốn này. Ngoài ra, tần suất và thời điểm quyết toán của bạn, bất kể từ Shopify Payments hay nhà cung cấp bên thứ ba, có thể ảnh hưởng đến tính đủ điều kiện của bạn đối với Shopify Capital.
Sản phẩm và dịch vụ bị cấm
Shopify Capital không khả dụng với cửa hàng bán các sản phẩm và dịch vụ bị cấm. Ví dụ: Cửa hàng kinh doanh các ngành hàng nhất định, bao gồm kinh doanh cần sa và phụ kiện sử dụng ma túy—bất kể tình trạng hợp pháp hay phi pháp của các sản phẩm này tại khu vực pháp lý của bạn—không đủ điều kiện sử dụng Shopify Capital, ngay cả khi những hàng hóa đó không bị hạn chế theo Điều khoản dịch vụ của Shopify (ĐKDV).
Tiền giữ lại
Tiền giữ lại là phần tiền tạm giữ theo một tỷ lệ hoặc trong một số trường hợp là toàn bộ số tiền của giao dịch được xử lý qua Shopify Payments trong một khoảng thời gian cụ thể. Tiền giữ lại có chức năng là một biện pháp bảo vệ bạn khỏi những tổn thất có thể phát sinh từ các hoạt động xử lý, ví dụ như bồi hoàn và khối lượng hoàn tiền. Nếu bạn có tiền giữ lại trong tài khoản thì tính đủ điều kiện của bạn để sử dụng Shopify Capital có thể bị ảnh hưởng. Tìm hiểu thêm về Tiền giữ lại trong Shopify Payments.
Đơn hàng trả lại, tiền bồi hoàn và khiếu nại
Khiếu nại thanh toán xảy ra khi khách hàng khiếu nại về một khoản phí và liên hệ với ngân hàng đã phát hành thẻ hoặc thông tin xác thực của họ để hoàn lại khoản phí. Các yếu tố xác định điều kiện hợp lệ bao gồm số lượng khoản bồi hoàn và khiếu nại trong một khoảng thời gian cụ thể và tần suất trả hàng. Tìm hiểu thêm về bồi hoàn và truy vấn và cách quản lý tiền bồi hoàn và truy vấn.
Hiệu suất kinh doanh
Tính đủ điều kiện để đăng ký vay vốn và quy mô gói vốn bạn nhận được sẽ chủ yếu dựa trên hiệu suất kinh doanh của bạn trên nền tảng của Shopify. Các yếu tố chủ chốt bao gồm, nhưng không giới hạn ở doanh số bán hàng, tần suất ngày bán hàng, tổng số đơn hàng và số lượng đơn hàng đã vận chuyển thành công.
Shopify Exchange
Cửa hàng được đăng tải hoặc được bán gần đây trên Shopify Exchange sẽ không đủ điều kiện cho Shopify Capital.
Yêu cầu về đơn vị tiền tệ của cửa hàng
Để đủ điều kiện, cửa hàng của bạn phải ở một trong những quốc gia sau: Úc, Canada, Vương quốc Anh hoặc Hoa Kỳ. Ngoài ra, cài đặt đơn vị tiền tệ phải phù hợp với những quy cách sau:
- Nếu cửa hàng của bạn ở Úc thì bạn phải đặt đơn vị tiền tệ thành AUD.
- Nếu cửa hàng của bạn ở Canada thì bạn phải đặt đơn vị tiền tệ thành USD hoặc CAD.
- Nếu cửa hàng của bạn ở Vương quốc Anh thì bạn phải đặt đơn vị tiền tệ thành GBP.
- Nếu cửa hàng của bạn ở Hoa Kỳ thì bạn phải đặt đơn vị tiền tệ thành USD.
Tài khoản ngân hàng của bạn cũng phải ở cùng quốc gia nơi bạn hoạt động kinh doanh.
Lịch sử thanh toán của bạn với Shopify
Lịch sử thanh toán đúng hạn cho các dịch vụ của Shopify, bao gồm Shopify Credit và các gói hỗ trợ tài chính khác, là một yếu tố nhằm đánh giá tính đủ điều kiện của bạn đối với Shopify Capital.
Tính khả dụng và các tùy chọn tiền vốn của Shopify Capital
Hình thức hỗ trợ tiền vốn qua Shopify Capital được cung cấp tại Úc, Canada, Vương quốc Anh và Hoa Kỳ cho các thương nhân đủ điều kiện. Các tùy chọn tiền vốn dựa trên địa điểm kinh doanh của bạn. Để đủ điều kiện sử dụng Capital tại một quốc gia, địa điểm kinh doanh chủ đạo của bạn phải nằm trong phạm vi quốc gia đó và tài khoản ngân hàng của bạn phải ở quốc gia đó.
Xem xét bảng sau để tìm hiểu thêm về các quốc gia có Shopify Capital khả dụng và các tùy chọn tiền vốn tương ứng:
| Địa điểm kinh doanh | Tùy chọn tiền vốn sẵn có |
|---|---|
| Úc | Khoản vay |
| Canada | Tiền ứng trước cho thương nhân |
| Vương quốc Anh | Tiền ứng trước cho thương nhân |
| Hoa Kỳ | Khoản vay |
Quy trình đăng ký Shopify Capital
Nếu cửa hàng của bạn ở một quốc gia được Shopify Capital hỗ trợ thì cửa hàng đó sẽ trải qua các cuộc điều tra thường xuyên để xác định tính đủ điều kiện. Các cửa hàng đủ điều kiện sẽ nhận được một hoặc nhiều đề nghị hỗ trợ tiền vốn qua trang quản trị Shopify.
Nhận được đề nghị cấp vốn không có nghĩa là bạn chắc chắn sẽ vay được tiền vốn; bạn phải gửi đơn đăng ký để tiếp tục quy trình. Quá trình đăng ký sẽ khác nhau tùy theo từng quốc gia và bao gồm việc xác minh danh tính của chủ sở hữu thụ hưởng. Một số gói vốn có thể yêu cầu thêm chứng từ tài chính. Trước khi gửi đơn đăng ký, bạn phải xem xét và đồng ý với các điều khoản vay vốn.
Sửa đổi gói vốn
Sau khi bạn gửi đơn đăng ký vay vốn, đơn đăng ký sẽ được đánh giá. Dựa trên kết quả đánh giá đơn đăng ký của bạn, Shopify Capital có thể sẽ xác định cửa hàng của bạn không đủ điều kiện để nhận số tiền vốn đã yêu cầu và có thể điều chỉnh số tiền đạt tiêu chuẩn sơ bộ thành giá trị thấp hơn. Số tiền thấp hơn cũng có thể dẫn đến thay đổi tỷ lệ trả nợ. Nếu số tiền vốn được sửa đổi, bạn sẽ nhận được đề nghị cấp vốn mới trên trang quản trị Shopify và cần đăng ký gói vốn đã qua sửa đổi.
Từ chối yêu cầu hỗ trợ tiền vốn
Sau khi bạn gửi đơn đăng ký vay vốn, Shopify Capital sẽ tiến hành đánh giá rủi ro để xác định xem cửa hàng của bạn có đủ điều kiện vay vốn hay không. Nếu có thay đổi đối với bất kỳ yếu tố nào được đánh giá, yêu cầu hỗ trợ tiền vốn của bạn có thể bị từ chối. Nếu cửa hàng của bạn đủ điều kiện trong tương lai, bạn sẽ được mời xem các tùy chọn sẵn có để đăng ký vay vốn lại. Tìm hiểu thêm về các yếu tố được xem xét trong quá trình đánh giá tính đủ điều kiện của bạn đối với Shopify Capital.
Đăng ký Shopify Credit và ảnh hưởng của việc đăng ký tới Shopify Capital
Nếu đăng ký Shopify Credit hoặc đang sử dụng Shopify Credit, bạn cũng có thể đủ điều kiện để nhận ưu đãi Shopify Capital. Tuy nhiên, nếu đang sử dụng hoặc đã đăng ký Shopify Capital, bạn không đủ điều kiện đăng ký Shopify Credit. Mọi ưu đãi Shopify Capital hiện có sẽ bị thu hồi khi bạn đăng ký Shopify Credit. Bạn sẽ phải chờ ưu đãi mới từ Shopify Capital để có thể đăng ký nhận tiền vốn.
Các yếu tố ảnh hưởng đến tính đủ điều kiện và ưu đãi
Tính đủ điều kiện và ưu đãi cho cả Shopify Capital và Shopify Credit dựa trên nhiều yếu tố, trong đó có hiệu quả kinh doanh. Các tiêu chí này có thể thay đổi và tính đủ điều kiện không bao giờ được đảm bảo.
Hậu quả của trạng thái nợ quá hạn với Shopify Credit
Nếu tài khoản Shopify Credit của bạn rơi vào trạng thái nợ quá hạn do bạn không thể thanh toán dư nợ sao kê khi đến hạn hoặc vi phạm Điều khoản của ngân hàng phát hành Shopify Credit hoặc Điều khoản Chương trình Shopify Credit, bạn sẽ không đủ điều kiện để nhận ưu đãi Shopify Capital. Ngoài ra, mọi khoản tiền vốn Shopify Capital đang hoạt động sẽ đến hạn và phải trả ngay lập tức nếu bạn vi phạm Điều khoản của ngân hàng phát hành Shopify Credit hoặc Điều khoản Chương trình Shopify Credit.
Sử dụng Shopify Payments và nhà cung cấp bên thứ ba
Nếu bạn đang sử dụng Shopify Payments, việc chuyển đổi cổng thanh toán chính sang nhà cung cấp dịch vụ thanh toán bên thứ ba sẽ bị hạn chế cho đến khi bạn trả nợ tiền vốn đã nhận từ Shopify Capital. Các tùy chọn về quản lý tài khoản Shopify Payments có thể bị hạn chế sau khi doanh nghiệp của bạn nhận được tiền vốn từ Shopify Capital.
Nếu sử dụng nhà cung cấp dịch vụ thanh toán bên thứ ba, bạn có thể thay đổi nhà cung cấp cổng thanh toán bất kỳ lúc nào.
Nếu sử dụng Shopify Payments hoặc nhà cung cấp dịch vụ thanh toán bên thứ ba thì bạn luôn có thể thay đổi thông tin ngân hàng bằng cách nhấp vào Tài chính > Capital > Thay đổi tài khoản ngân hàng trên trang quản trị Shopify.
Shopify Capital và Shopify Payments
Tùy chọn quản lý tài khoản Shopify Payments sẽ thay đổi sau khi doanh nghiệp nhận được tiền vốn từ Shopify Capital.
Hủy kích hoạt Shopify Payments khi đang nhận tiền vốn từ Shopify Capital
Nếu bạn sử dụng Shopify Payments trong khi đang nhận tiền vốn qua Shopify Capital, bạn sẽ không thể hủy kích hoạt Shopify Payments cho đến khi hoàn trả toàn bộ tổng số tiền nợ. Nếu bạn cố gắng hủy kích hoạt Shopify Payments khi đang trong thỏa thuận vay vốn với Shopify Capital, thông báo Không thể hủy kích hoạt Shopify Payments sẽ hiển thị. Khi hoàn trả xong tổng số tiền còn nợ, bạn có thể hủy kích hoạt Shopify Payments.
Cập nhật tài khoản ngân hàng cho Shopify Payments
Tùy thuộc vào địa điểm của mình, bạn có thể thay đổi tài khoản ngân hàng doanh nghiệp liên kết với tài khoản quyết toán qua Shopify Payments trên trang quản trị Shopify bằng cách hoàn tất các bước để chỉnh sửa thông tin tài khoản ngân hàng. Điều chỉnh này ảnh hưởng đến nơi các khoản quyết toán qua Shopify Payments được gửi vào và nơi để rút số tiền trả nợ Shopify Capital của bạn. Số tiền trả nợ và các khoản quyết toán phải xuất phát từ cùng một tài khoản và tài khoản ngân hàng phải ở cùng quốc gia với doanh nghiệp của bạn.
Các khoản tiền trả nợ đã lên lịch sẽ tiếp tục được ghi nợ từ tài khoản ngân hàng doanh nghiệp trước đây của bạn vì những khoản tiền này đã đi vào quy trình xử lý. Mọi khoản tiền trả nợ mới được tạo sau khi bạn cập nhật thông tin tài khoản ngân hàng sẽ được ghi nợ từ tài khoản mới. Thời điểm ghi nợ từ tài khoản đã cập nhật có thể thay đổi tùy theo vị trí địa lý của bạn. Thông thường, các khoản ghi nợ được xử lý trong vòng 2 ngày làm việc sau khi khởi tạo giao dịch. Tuy nhiên, các quy định của địa phương có thể điều chỉnh lịch trình này. Ngoài ra, bạn có thể sẽ cần ủy quyền ghi nợ tự động từ tài khoản ngân hàng mới, tùy thuộc vào địa điểm của bạn.
Tiền ứng trước cho thương nhân tại Canada của Shopify Capital
Nếu bạn là thương nhân tại Canada và muốn cập nhật tài khoản ngân hàng cho các khoản quyết toán và chuyển tiền qua Shopify Payments sau khi chấp nhận tiền ứng trước cho thương nhân, bạn phải hoàn thiện thỏa thuận ghi nợ có ủy quyền trước mới. Bạn có thể thực hiện điều này trên trang Tài chính của trang quản trị Shopify.
Bạn phải xác nhận rằng quốc gia và đơn vị tiền tệ của tài khoản ngân hàng được cập nhật cho Shopify Payments và giao dịch chuyển tiền khớp với quốc gia và đơn vị tiền tệ của tiền ứng trước cho thương nhân trước khi gửi Thỏa thuận ghi nợ có ủy quyền trước mới.
Tiền ứng trước cho thương nhân tại Vương quốc Anh của Shopify Capital
Nếu bạn là thương nhân tại Vương quốc Anh và muốn cập nhật tài khoản ngân hàng cho các khoản quyết toán và chuyển tiền qua Shopify Payments sau khi chấp nhận tiền ứng trước cho thương nhân, bạn cần liên hệ với Bộ phận hỗ trợ của Shopify để hoàn thiện thỏa thuận ghi nợ trực tiếp mới. Quốc gia và đơn vị tiền tệ của tài khoản ngân hàng mới cập nhật cho Shopify Payments và giao dịch chuyển tiền phải khớp với quốc gia và đơn vị tiền tệ của tiền ứng trước cho thương nhân.
Khoản vay Shopify Capital dành cho thương nhân tại Úc và Hoa Kỳ
Để cập nhật chi tiết tài khoản ngân hàng cho mục đích nhận quyết toán qua Shopify Payments, trên trang quản trị Shopify, truy cập Cài đặt > Thanh toán. Nếu đã chấp nhận tiền vốn qua Capital và sử dụng nhà cung cấp dịch vụ thanh toán bên thứ ba tại Hoa Kỳ, bạn có thể thay đổi thông tin tài khoản ngân hàng ngay trên trang Tài chính của trang quản trị Shopify, nơi hiển thị số dư nợ chưa trả của bạn.