管理您的 Shopify Balance 账户

Shopify Balance 页面中,您可以访问您的账户活动、查看账单和进行资金转账。

若要了解有关 Shopify Balance 卡的详细信息,请参阅管理您的卡。有关奖励计划的详细信息,请参阅 Shopify Balance 奖励

Shopify Balance 账户要求

Shopify Balance 目前处于抢先体验状态,非所有商家都可以使用此功能。如果您符合条件,您将收到一封电子邮件,邀请您加入 Shopify Balance。若要开设 Shopify Balance 账户,您需要满足以下要求:

  • 是一家位于美国的商店
  • 拥有有效的美国社会安全号码 (SSN)
  • 拥有可接收短信的手机
  • 已启用 Shopify Payments

设置账户

如果您选择使用 Shopify Balance 抢先体验版,则可以使用以下步骤设置您的账户。

步骤

  1. 在 Shopify 后台中,转到财务 > Balance

  2. 点击开设账户

  3. 查看您的 Shopify Payments 信息,然后点击确认

  4. 输入您的 SSN 和手机号码,然后点击确认

  5. 勾选此复选框以确认您同意《Shopify Balance 账户协议》和《Shopify Balance 卡协议》,包括金融机构合作伙伴隐私政策和 E-SIGN 披露,然后点击开设账户

设置 Shopify Balance 账户后,该账户将成为与 Shopify Payments 账户关联的账户。您的付款将存入您的 Shopify Balance 账户,包括您通过 Shopify Capital收到的任何融资。

管理您的账户

设置账户后,您可以从 Shopify Balance 页面执行任何管理任务。

查看您的 Shopify Balance 账户信息

您可以查看您的账号和银行代号。

步骤:

  1. 在 Shopify 后台中,转到财务 > Balance

  2. 点击管理账户

  3. 点击显示详细信息

出于安全原因,您可能会收到再次对账户进行身份验证的提示。

查看您的 Shopify Balance 账户报表

您可以查看过去 12 个月的对账单。

步骤:

  1. 在 Shopify 后台中,转到财务 > Balance

  2. 点击您的账号,然后点击下载月度对账单

  3. 在要下载的月度对账单旁边,点击下载 PDF

Shopify Balance 账户交易限制

您的 Shopify Balance 账户针对不同的交易类型设有每日消费限额。每日消费限额在 UTC 时间的午夜重置。但是,您每天或每月可以处理的交易数量没有限制。

按交易类型显示 Shopify Balance 每日交易限制。
交易类型 每日限额
现金提款 1,000.00
卡消费 30,000.00
ACH 转出 50,000.00

向您的 Shopify Balance 账户转入资金或从中转出资金

实时转账,但最多可能需要三个工作日才能到账。您目前只能以美元转账。

向您的 Shopify Balance 账户转入资金

  1. 在 Shopify 后台中,转到财务 > Balance

  2. 点击转移资金

  3. 向 Balance 中添加资金下,点击剪贴板图标以复制 Shopify Balance 账户的详细信息。

  4. 登录您想从中提取资金的现有商店或常规银行账户。

  5. 遵循银行的常规流程,按照 Shopify Balance 账户详细信息将资金转出银行。

从您的 Shopify Balance 账户转账

  1. 在 Shopify 后台中,转到财务 > Balance

  2. 点击转移资金

  3. 余额转账部分,输入转账详细信息。

  4. 可选:点击添加账户,以创建新的收款人。您需要拥有收款人账号和银行路线号码才能转账。

  5. 可选:输入描述。描述将显示在收款人的账户中。

  6. 点击下一步

  7. 确认详细信息无误,然后点击转账

出于安全原因,您可能会收到再次对账户进行身份验证的提示。

更改您的收入款项账户

您可以随时更改用于存入您的 Shopify Payments 收入的账户。

步骤:

  1. 在 Shopify 后台中,转到财务 > Balance

  2. Shopify Balance 页面上,点击管理账户

  3. Shopify Balance 账户页面上,点击更改收入款项账户

  4. 确认旧的银行账户下,输入 Shopify Balance 账户信息。

  5. 输入新的账户信息,然后点击保存

  6. 选择您更改账户的原因,然后点击确认

  7. 点击完成

现金流洞察

现金流洞察叠加会显示过去两个月现金流的一览视图。您可以将收入和支出进行比较,以了解盈亏。现金流洞察会将您的支出细分为五大支出类别,让您确保您的资金用在应该花的地方。您还可以在即将上线的 Shopify 账单上查看总额。

有关您商店的财务状况更详细的概述,请参阅财务概述

步骤:

  1. 在 Shopify 后台中,转到财务 > Balance

  2. “本月的现金流”下,点击 “查看所有洞察”

准备好开始使用 Shopify 进行销售了吗?

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