管理您的 Shopify Balance 账户

Shopify Balance 主页中,您可以访问您的账户、查看对账单和进行资金转账

如果您从 Balance 主页点击账户,则可以访问包含以下信息的账户详细信息:

  • 对账单
  • 该特定账户的现金流洞察
  • 与账户关联的 Balance 卡以及您的返现奖励(如果适用)

您还可以从账户详细信息页面进行转账。

若要了解有关 Shopify Balance 卡的详细信息,请参阅管理您的卡。若要详细了解奖励计划,请参阅 Shopify Balance 奖励

Shopify 不针对使用 Balance 卡收取任何费用,但 ATM 提供商可能会收取费用。您可以在服务条款中找到有关费用的更多信息。

Shopify Balance 账户要求

并非所有商家都可获得 Shopify Balance 账户。若要开设 Shopify Balance 账户,您需要满足以下要求:

  • 经营位于美国或波多黎各(不支持其他美国领地)的商店
  • 已设置 Shopify Payments 或已在注册 Shopify Payments 时注册 Balance
  • 拥有有效的美国社会安全号码 (SSN)
  • 有一位 Shopify Payments 账户所有者
  • 使用 Shopify Plus 以外的任何 Shopify 套餐
  • 不是违禁业务,如 Stripe 的违禁和受限业务中所述。

设置账户

如果您不符合使用 Shopify Balance 账户的条件,可以使用以下步骤设置您的账户。

步骤

  1. 在 Shopify 后台中,转至财务 > Balance

  2. 点击开设账户

  3. 查看您的 Shopify Payments 信息,然后点击确认

  4. 输入您的社会安全号码 (SSN) 和手机号码,然后点击确认

  5. 勾选此复选框以确认您同意《Shopify Balance 账户协议》和《Shopify Balance 卡协议》,包括金融机构合作伙伴隐私政策和 E-SIGN 披露,然后点击开设账户

设置 Shopify Balance 账户后,该账户将成为与 Shopify Payments 账户关联的账户。您的收入款项(包括您通过 Shopify Capital 收到的任何融资)都将存入您的 Shopify Balance 账户。

管理您的账户

设置账户后,您可以从 Shopify Balance 页面执行任何管理任务。

添加其他 Shopify Balance 账户

您最多可以为您的 Shopify Balance 创建 5 个其他账户。

步骤:

  1. 在 Shopify 后台中,转至财务 > Balance

  2. 点击添加账户

  3. 输入账户名称。

  4. 点击创建账户

详细了解 Shopify Balance 的多账户功能。

查看 Shopify Balance 账户信息

您可以查看您的账号和银行代号。

出于安全原因,您可能会收到再次对账户进行身份验证的提示。

查看您的 Shopify Balance 账户报表

您可以查看每月账户对账单。

步骤:

  1. 在 Shopify 后台中,转至财务 > Balance

  2. 账户活动卡上,点击查看对账单

  3. 选择要查看的对账单。对账单将在新标签页中打开。

使用 Shopify Balance 账户收取收入款项

您注册 Shopify Balance 账户后,系统会自动将您的主账户设置为您的 Shopify Payments 收入款项账户。通过使用主要 Balance 账户,您最快可在交易处理日期后的一个工作日内收到 Shopify Payments 收入。工作日不包含周末或美国节假日。

更改您的收入款项账户

您可以随时更改用于存入您的 Shopify Payments 收入的账户。

步骤:

  1. 在 Shopify 后台中,转至财务 > Balance

  2. 选择您的收入款项账户。

  3. 账户详细信息页面上,点击管理账户

  4. Shopify Balance 账户页面上,点击更改收入款项账户

  5. 确认旧的银行账户下,输入 Shopify Balance 账户信息。

  6. 输入新的账户信息,然后点击保存

  7. 选择您更改账户的原因,然后点击确认

  8. 点击完成

连接到第三方应用

借助我们与 Plaid 的集成,您可以将您的 Shopify Balance 账户连接到第三方应用,例如 Venmo、Freshbooks、Bench 等,以便您能使用您的账户执行更多工作,例如转账、直接向厂商付款、跟踪费用以及将 Balance 与所需的会计软件进行同步。若要详细了解您可以连接到哪些第三方应用,请参阅 Plaid 应用页面

步骤:

  1. 登录第三方应用并按照步骤设置付款方式。
  2. 选中以添加银行,并立即登录来验证您的账户。
  3. 选择 Shopify Balance 账户。
  4. 在登录屏幕上,登录您的 Shopify 商店。
  5. 在第三方应用中,完成连接账户的步骤。

启用低余额提醒

激活低余额提醒后,当您的账户余额低于预设值时,您将收到一封电子邮件。默认值为 100。提醒仅适用于主账户。

步骤:

  1. 在 Shopify 后台中,转至财务 > Balance

  2. Shopify Balance 页面上,点击管理账户

  3. 通知下,点击切换按钮来激活或停用低余额提醒。

  4. 可选:点击更改金额以更改将触发低余额提醒的账户余额值。

允许员工查看 Balance 账户活动

您可以向员工授予权限,以便查看 Shopify Balance 交易和可用金额。

拥有此权限的员工无法执行以下操作:

  • 转账
  • 订购和管理卡
  • 查看账户详细信息
  • 管理账户设置
  • 查看对账单
  • 在 Balance 账户之间移动资金
  • 创建新账户

步骤:

  1. 在您的 Shopify 后台中,点击设置 > 用户和权限

  2. 点击要授予权限的员工。

  3. 权限部分,选择查看 Balance 账户活动

  4. 点击保存

现金流洞察

现金流洞察叠加会显示过去两个月现金流的一览视图。您可以将收入和支出进行比较,以了解盈亏。现金流洞察会将您的支出细分为五大支出类别,让您确保您的资金用在应该花的地方。您还可以在即将上线的 Shopify 账单上查看总额。

Balance 主页上提供所有账户的现金流洞察。如果您点击某个账户,则仅会显示该账户的现金流洞察。

有关您商店的财务状况更详细的概述,请参阅财务概述

步骤:

  1. 在 Shopify 后台中,转至财务 > Balance

  2. 可选:选择一个账户以仅查看该账户的现金流洞察。

  3. “本月的现金流”下,点击 “查看所有洞察”

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