管理您的 Shopify Balance 账户

Shopify Balance 页面中,您可以访问您的账户活动、查看账单和进行资金转账。

若要了解有关 Shopify Balance 卡的详细信息,请参阅管理您的卡。若要详细了解奖励计划,请参阅 Shopify Balance 奖励

Shopify 不针对使用 Balance 卡收取任何费用,但 ATM 提供商可能会收取费用。您可以在服务条款中找到有关费用的更多信息。

Shopify Balance 账户要求

并非所有商家都可获得 Shopify Balance 账户。若要开设 Shopify Balance 账户,您需要满足以下要求:

  • 经营位于美国或波多黎各(不支持其他美国领地)的商店
  • 已设置 Shopify Payments 或已在注册 Shopify Payments 时注册 Balance
  • 拥有有效的美国社会安全号码 (SSN)
  • 有一位 Shopify Payments 账户所有者(您可以有合作伙伴)
  • 使用 Shopify Plus 以外的任何 Shopify 套餐

设置账户

如果您选择使用 Shopify Balance 抢先体验版,则可以使用以下步骤设置您的账户。

步骤

  1. 在 Shopify 后台中,转到财务 > Balance

  2. 点击开设账户

  3. 查看您的 Shopify Payments 信息,然后点击确认

  4. 输入您的 SSN 和手机号码,然后点击确认

  5. 勾选此复选框以确认您同意《Shopify Balance 账户协议》和《Shopify Balance 卡协议》,包括金融机构合作伙伴隐私政策和 E-SIGN 披露,然后点击开设账户

设置 Shopify Balance 账户后,该账户将成为与 Shopify Payments 账户关联的账户。您的收入款项(包括您通过 Shopify Capital 收到的任何融资)都将存入您的 Shopify Balance 账户。

管理您的账户

设置账户后,您可以从 Shopify Balance 页面执行任何管理任务。

查看您的 Shopify Balance 账户信息

您可以查看您的账号和银行代号。

步骤:

  1. 在 Shopify 后台中,转到财务 > Balance

  2. 点击管理账户

  3. 点击显示详细信息

出于安全原因,您可能会收到再次对账户进行身份验证的提示。

查看您的 Shopify Balance 账户报表

您可以查看过去 12 个月的对账单。

步骤:

  1. 在 Shopify 后台中,转到财务 > Balance

  2. 点击您的账号,然后点击下载月度对账单

  3. 在要下载的月度对账单旁边,点击下载 PDF

Shopify Balance 账户交易限制

Shopify Balance 账户具有针对不同交易类型的每日消费限额。每日消费限额在午夜 (UTC) 重置。每日限额基于授权日期,而不是处理日期。例如,如果您在星期一授权一笔交易,但交易于星期二处理,则该交易仍会计入星期一的每日限额。

查看交易限制

您可以查看针对购买和 ATM 提款的 Balance 卡限额。

  1. 在 Shopify 后台中,转到财务 > Balance

  2. 点击管理卡或管理账户

  3. 卡管理下,点击要查看的卡。

查看转账限额

您可以查看 Balance 账户的转账限额。

  1. 在 Shopify 后台中,转到财务 > Balance

  2. 点击转移资金

每日限额在金额下显示。

向您的 Shopify Balance 账户转入资金或从中转出资金

转账资金会立即转出,但最多可能需要三个工作日才能到账。您可以在转账页面上查看每日转账限额。您目前只能以美元转账。

向您的 Shopify Balance 账户转入资金

  1. 在 Shopify 后台中,转到财务 > Balance

  2. 点击转移资金

  3. 向 Balance 中添加资金下,点击剪贴板图标以复制 Shopify Balance 账户的详细信息。

  4. 登录您想从中提取资金的现有商店或常规银行账户。

  5. 遵循银行的常规流程,按照 Shopify Balance 账户详细信息将资金转出银行。

从您的 Shopify Balance 账户转账

  1. 在 Shopify 后台中,转到财务 > Balance

  2. 点击转移资金

  3. 余额转账部分,输入转账详细信息。

  4. 可选:点击添加账户,以创建新的收款人。您需要拥有收款人账号和银行路线号码才能转账。

  5. 可选:输入描述。描述将显示在收款人的账户中。

  6. 点击下一步

  7. 确认详细信息无误,然后点击转账

出于安全原因,您可能会收到再次对账户进行身份验证的提示。

使用 Shopify Balance 账户收取收入款项

您注册 Shopify Balance 账户后,它会自动设置为您的 Shopify Payments 收入款项账户。通过使用 Balance 账户,您可以在短短一个工作日内收到 Shopify Payments 收入。工作日不包括周末或美国节假日。

更改您的收入款项账户

您可以随时更改用于存入您的 Shopify Payments 收入的账户。

步骤:

  1. 在 Shopify 后台中,转到财务 > Balance

  2. Shopify Balance 页面上,点击管理账户

  3. Shopify Balance 账户页面上,点击更改收入款项账户

  4. 确认旧的银行账户下,输入 Shopify Balance 账户信息。

  5. 输入新的账户信息,然后点击保存

  6. 选择您更改账户的原因,然后点击确认

  7. 点击完成

现金流洞察

现金流洞察叠加会显示过去两个月现金流的一览视图。您可以将收入和支出进行比较,以了解盈亏。现金流洞察会将您的支出细分为五大支出类别,让您确保您的资金用在应该花的地方。您还可以在即将上线的 Shopify 账单上查看总额。

有关您商店的财务状况更详细的概述,请参阅财务概述

步骤:

  1. 在 Shopify 后台中,转到财务 > Balance

  2. “本月的现金流”下,点击 “查看所有洞察”

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