管理您的 Shopify Balance 账户
在 Shopify Balance 主页中，您可以访问您的账户、查看对账单和进行资金转账。
如果您从 Balance 主页点击账户，则可以访问包含以下信息的账户详细信息：
- 对账单
- 该特定账户的现金流洞察
- 与账户关联的 Balance 卡以及您的返现奖励（如果适用）
您还可以从账户详细信息页面进行转账。
若要了解有关 Shopify Balance 卡的详细信息，请参阅管理您的卡。若要详细了解奖励计划，请参阅 Shopify Balance 奖励。
Shopify 不针对使用 Balance 卡收取任何费用，但 ATM 提供商可能会收取费用。您可以在服务条款中找到有关费用的更多信息。
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Shopify Balance 账户要求
并非所有商家都可获得 Shopify Balance 账户。若要开设 Shopify Balance 账户，您需要满足以下要求：
- 经营位于美国或波多黎各（不支持其他美国领地）的商店
- 已设置 Shopify Payments 或已在注册 Shopify Payments 时注册 Balance
- 拥有有效的美国社会安全号码 (SSN)
- 有一位 Shopify Payments 账户所有者
- 使用 Shopify Plus 以外的任何 Shopify 套餐
- 不是违禁业务，如 Stripe 的违禁和受限业务中所述。
设置账户
如果您不符合使用 Shopify Balance 账户的条件，可以使用以下步骤设置您的账户。
步骤
在 Shopify 后台中，转至财务 > Balance。
点击开设账户。
查看您的 Shopify Payments 信息，然后点击确认。
输入您的社会安全号码 (SSN) 和手机号码，然后点击确认。
勾选此复选框以确认您同意《Shopify Balance 账户协议》和《Shopify Balance 卡协议》，包括金融机构合作伙伴隐私政策和 E-SIGN 披露，然后点击开设账户。
设置 Shopify Balance 账户后，该账户将成为与 Shopify Payments 账户关联的账户。您的收入款项（包括您通过 Shopify Capital 收到的任何融资）都将存入您的 Shopify Balance 账户。
管理您的账户
设置账户后，您可以从 Shopify Balance 页面执行任何管理任务。
添加其他 Shopify Balance 账户
您最多可以为您的 Shopify Balance 创建 5 个其他账户。
步骤：
在 Shopify 后台中，转至财务 > Balance。
点击添加账户。
输入账户名称。
点击创建账户。
详细了解 Shopify Balance 的多账户功能。
查看 Shopify Balance 账户信息
您可以查看您的账号和银行代号。
步骤：
在 Shopify 后台中，转至财务 > Balance。
点击账户。
点击管理账户。
点击显示详细信息。
步骤：
- 在 Balance 移动应用中，轻触账户选项卡。
- 轻触账户详细信息。
步骤：
- 在 Balance 移动应用中，轻触账户选项卡。
- 轻触账户详细信息。
出于安全原因，您可能会收到再次对账户进行身份验证的提示。
查看您的 Shopify Balance 账户报表
您可以查看每月账户对账单。
步骤：
在 Shopify 后台中，转至财务 > Balance。
在账户活动卡上，点击查看对账单。
选择要查看的对账单。对账单将在新标签页中打开。
使用 Shopify Balance 账户收取收入款项
您注册 Shopify Balance 账户后，系统会自动将您的主账户设置为您的 Shopify Payments 收入款项账户。通过使用主要 Balance 账户，您最快可在交易处理日期后的一个工作日内收到 Shopify Payments 收入。工作日不包含周末或美国节假日。
更改您的收入款项账户
您可以随时更改用于存入您的 Shopify Payments 收入的账户。
步骤：
在 Shopify 后台中，转至财务 > Balance。
选择您的收入款项账户。
在账户详细信息页面上，点击管理账户。
在 Shopify Balance 账户页面上，点击更改收入款项账户。
输入您的新账户信息，然后点击保存。
在更改收入款项账户对话框中，从下拉菜单中选择更改账户的原因，然后点击确认。
按照提示完成双重验证。
点击完成。
连接到第三方应用
借助我们与 Plaid 的集成，您可以将您的 Shopify Balance 账户连接到第三方应用，例如 Venmo、Freshbooks、Bench 等，以便您能使用您的账户执行更多工作，例如转账、直接向厂商付款、跟踪费用以及将 Balance 与所需的会计软件进行同步。若要详细了解您可以连接到哪些第三方应用，请参阅 Plaid 应用页面。
步骤：
- 登录第三方应用并按照步骤设置付款方式。
- 选中以添加银行，并立即登录来验证您的账户。
- 选择 Shopify Balance 账户。
- 在登录屏幕上，登录您的 Shopify 商店。
- 在第三方应用中，完成连接账户的步骤。
启用低余额提醒
激活低余额提醒后，当您的账户余额低于预设值时，您将收到一封电子邮件。默认值为 100。提醒仅适用于主账户。
步骤：
在 Shopify 后台中，转至财务 > Balance。
在 Shopify Balance 页面上，点击管理账户。
在通知下，点击切换按钮来激活或停用低余额提醒。
可选：点击更改金额以更改将触发低余额提醒的账户余额值。
允许员工查看 Balance 账户活动
您可以向员工授予权限，以便查看 Shopify Balance 交易和可用金额。
拥有此权限的员工无法执行以下操作：
- 转账
- 订购和管理卡
- 查看账户详细信息
- 管理账户设置
- 查看对账单
- 在 Balance 账户之间移动资金
- 创建新账户
步骤：
在您的 Shopify 后台中，点击设置 > 用户和权限。
点击要授予权限的员工。
在权限部分，选择查看 Balance 账户活动。
点击保存。
现金流洞察
现金流洞察叠加会显示过去两个月现金流的一览视图。您可以将收入和支出进行比较，以了解盈亏。现金流洞察会将您的支出细分为五大支出类别，让您确保您的资金用在应该花的地方。您还可以在即将上线的 Shopify 账单上查看总额。
Balance 主页上提供所有账户的现金流洞察。如果您点击某个账户，则仅会显示该账户的现金流洞察。
有关您商店的财务状况更详细的概述，请参阅财务概述。
步骤：
在 Shopify 后台中，转至财务 > Balance。
可选：选择一个账户以仅查看该账户的现金流洞察。
在 “本月的现金流”下，点击 “查看所有洞察”。