适用于法国版 Shopify Payments 的银行账户和个人信息要求
您务必先了解个人信息要求，然后才能开始使用法国版 Shopify Payments。制定这些要求的目的是确保符合法规和防止金融犯罪。在本文中，您可以找到收集个人信息的目的、接受的文件类型，以及有关如何确保您的文件符合必要标准的指导。
Shopify Payments 法国版的适用性
Shopify Payments 适用于位于法国大陆的商家。Shopify Payments 不适用于法国海外领地。
法国版 Shopify Payments 的要求概述
您务必确保满足以下要求，然后才能开始使用法国版 Shopify Payments：
符合条件的业务类型：某些类型的业务和服务不可使用 Shopify Payments。若要确定您的业务是否符合条件，请参阅法国的违禁业务类型列表，Shopify Payments 服务条款 (TOS) 中也提供此列表。
银行账户要求：您的银行账户必须先满足特定条件，然后才能连接到 Shopify Payments。请确保满足以下要求：
- 银行账户采用 EUR 货币。
- 银行账户符合单一欧元支付区 (SEPA) 转账的条件。
- 银行账户具有以下列字母之一开头的国际银行账户 (IBAN)：AT、BE、CY、DE、EE、ES、FI、FR、GB、GR、IE、IT、LT、LU、LV、MC、MT、NL、PT、SI、SK 或 SM。
- 没有银行账户类型限制。您可以使用活期存款账户、储蓄账户或虚拟账户。
个人信息要求：为了符合监管要求和防止金融犯罪，您需要提供有关您自己和企业的信息。这包括有关创建 Shopify Payments 账户的个人、关联企业以及拥有或控制企业的个人的详细信息。请确保您的文件清晰、正确、包含最新信息且没有错误或拼写错误。
收集个人信息的目的
收集个人信息的目的是识别使用 Shopify Payments 的商家并符合法规要求。这有助于防止洗钱、资助恐怖主义和其他金融犯罪。随着法规的发展，Shopify 及其合作伙伴可能会请求您提供其他信息以确保合规。在 Shopify Payments 账户的有效期内，随时都可能会进行此类审查。
所需信息
Shopify 需要收集的个人信息因国家/地区而异。对于法国，通常需要提供以下详细信息：
- 创建 Shopify Payments 账户的个人。
- 与 Shopify Payments 账户关联的企业。
- 最终拥有或控制企业的个人，包括拥有法律签署权限的店主或高级主管。
可接受的文件类型
为了帮助完成验证流程，您需要提供特定文件作为证据。法国的个人和企业需提供以下文件类型。
身份文件：
- 护照
- 驾照：需要正面和背面的照片
- 国民身份证：需要正面和背面的照片
- 官方政府签发的带照片的身份证（军事部门、警察部门、外交部门、税务部门）
- 居留许可：需要正面和背面的照片
活体检测证明
设置 Shopify Payments 时，在添加和验证个人信息后，您必须使用您的在线摄像头或手机完成活体检测，以便上传自拍照。您还需要使用以下一种方法来验证您的带照片的身份证：
- 使用网络摄像头或手机拍摄您的 ID 证件。
- 上传您的 ID 证件照片。
地址文件：
- 驾照
- 水电费或电话费账单
- 国民身份证
- 财务报表（银行对账单、CC 对账单或抵押贷款声明）
- 政府签发的文件，例如税费账单
- 保险账单
- 居住证明
公司/实体文件：
- 公司注册证书
- 公司章程
确保文件合规
提供文件时，请确保它们符合必要的标准。请遵循以下准则以确保合规：
- 准确且有效：确保文件中的信息正确且有效。
- 清晰且易读：确保您的文件清晰且字号大小利于阅读。
- 完整：提供所有必要的详细信息并确保所有信息可见。
- 一致：确保文件中的信息与账户设置过程中提供的信息相匹配。
- 最新：使文件保持最新状态，并尽可能包含最新数据。
- 无错误：仔细检查文件中是否存在任何错误或拼写错误。