适用于法国版 Shopify Payments 的银行账户和个人信息要求

您务必先了解个人信息要求,然后才能开始使用法国版 Shopify Payments。制定这些要求的目的是确保符合法规和防止金融犯罪。在本文中,您可以找到收集个人信息的目的、接受的文件类型,以及有关如何确保您的文件符合必要标准的指导。

Shopify Payments 法国版的适用性

Shopify Payments 适用于位于法国大陆和一些法国海外领地的商家。如果您的公司位于以下法国海外领地之一,则您可以使用 Shopify Payments:

  • 法属圭亚那
  • 法属波利尼西亚
  • 瓜德罗普岛
  • 马提尼克
  • 马约特
  • 新喀里多尼亚
  • 留尼汪岛
  • 圣巴泰勒米
  • 圣马丁
  • 圣皮埃尔和密克隆群岛
  • 瓦利斯和富图纳

法国版 Shopify Payments 的要求概述

您务必确保满足以下要求,然后才能开始使用法国版 Shopify Payments:

  1. 符合条件的业务类型:某些类型的业务和服务不可使用 Shopify Payments。若要确定您的业务是否符合条件,请参阅法国的违禁业务类型列表,Shopify Payments 服务条款 (TOS) 中也提供此列表。
  2. 银行账户要求:您的银行账户必须先满足特定条件,然后才能连接到 Shopify Payments。请确保满足以下要求:

    • 银行账户采用 EUR 货币。
    • 银行账户符合进行 SEPA 转账的条件。
    • 银行账户具有以下列一组字母开头的 IBAN:AT、BE、CY、DE、EE、ES、FI、FR、GB、GR、IE、IT、LT、LU、LV、MC、MT、NL、PT、SI、SK 或 SM。
    • 没有银行账户类型限制。您可以使用活期存款账户、储蓄账户或虚拟账户。
  3. 个人信息要求:为了符合监管要求和防止金融犯罪,您需要提供有关您自己和企业的信息。这包括有关创建 Shopify Payments 账户的个人、关联企业以及拥有或控制企业的个人的详细信息。请确保您的文件清晰、正确、包含最新信息且没有错误或拼写错误。

收集个人信息的目的

收集个人信息的目的是识别使用 Shopify Payments 的商家并符合法规要求。这有助于防止洗钱、资助恐怖主义和其他金融犯罪。随着法规的发展,Shopify 及其合作伙伴可能会请求您提供其他信息以确保合规。在 Shopify Payments 账户的有效期内,随时都可能会进行此类审查

所需信息

Shopify 需要收集的个人信息因国家/地区而异。对于法国,通常需要提供以下详细信息:

  • 创建 Shopify Payments 账户的个人。
  • 与 Shopify Payments 账户关联的企业。
  • 最终拥有或控制企业的个人,包括拥有法律签署权限的店主或高级主管。

可接受的文件类型

为了帮助完成验证流程,您需要提供特定文件作为证据。法国的个人和企业需提供以下文件类型。

身份文件:

  • 护照
  • 驾照:需要扫描正面和背面
  • 国民身份证:需要扫描正面和背面
  • 官方政府签发的带照片的身份证(军事部门、警察部门、外交部门、税务部门)
  • 居留许可:需要扫描正面和背面

地址文件:

  • 驾照
  • 水电费或电话费账单
  • 国民身份证
  • 财务报表(银行对账单、CC 对账单或抵押贷款声明)
  • 政府签发的文件,例如税费账单
  • 保险账单
  • 居住证明

公司/实体文件:

  • 公司注册证书
  • 公司章程

确保文件合规

提供文件时,请确保它们符合必要的标准。请遵循以下准则以确保合规:

  • 准确且有效:确保文件中的信息正确且有效。
  • 清晰且易读:确保您的文件清晰且字号大小利于阅读。
  • 完整:提供所有必要的详细信息并确保所有信息可见。
  • 一致:确保文件中的信息与账户设置过程中提供的信息相匹配。
  • 最新:使文件保持最新状态,并尽可能包含最新数据。
  • 无错误:仔细检查文件中是否存在任何错误或拼写错误。

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