适用于德国版 Shopify Payments 的银行账户和个人信息要求
您需要先了解个人信息要求，然后才能使用德国版 Shopify Payments。制定这些要求的目的是确保符合法规和防止金融犯罪 。在本文中，您可以找到收集个人信息的目的、接受的文件类型，以及有关如何确保您的文件符合必要标准的指导。
德国版 Shopify Payments 的要求概述
您必须先满足以下要求，然后才能使用德国版 Shopify Payments：
- 符合条件的业务类型：某些类型的业务和服务不可使用 Shopify Payments。若要确定您的业务是否符合条件，请参阅德国的违禁业务类型列表，Shopify Payments 服务条款 (TOS) 中对此进行了概述。
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银行账户要求：您的银行账户必须满足以下要求，然后才能将其连接到 Shopify Payments：
- 银行账户的所属银行位于欧盟 (EU) 或德国且采用 EUR 货币。虚拟银行账户可能可用，但更容易发生收入款项失败。不接受储蓄账户。
- 银行 账户符合单一欧元支付区 (SEPA) 转账的条件。请咨询银行，确认您的账户是否可以接受这些类型的转账。
- 银行账户具有以下列字母开头的 IBAN：AT、BE、CH、DE、DK、EE、ES、FI、FR、GB、GI、IE、IT、LU、NL、NO、PT 或 SE。
个人信息要求：为了符合监管要求和防止金融犯罪，您必须提供有关您自己和企业的信息。这包括有关创建 Shopify Payments 账户的个人、关联企业以及拥有或控制企业的个人的详细信息。请确保您的文件清晰、正确、包含最新信息且没有错误或拼写错误。
收集个人信息的目的
收集个人信息的目的是识别使用 Shopify Payments 的商家并符合法规要求。这有助于防止洗钱、资助恐怖主义和其他金融犯罪。随着法规的发展，Shopify 及其合作伙伴可能会请求您提供其他信息以确保合规。在 Shopify Payments 账户的有效期内，随时都可能会进行此类审查。
所需信息
Shopify 需要收集的个人信息因国家/地区而异。对于德国，通常需要提供以下详细信息：
- 创建 Shopify Payments 账户的个人。
- 与 Shopify Payments 账户关联的企业。
- 最终拥有或控制企业的个人，包括拥有法律签署权限的店主或高级主管。
可接受的文件类型
为了帮助完成验证流程，您需要提供特定文件来验证您的个人信息，并且在某些情况下，您还需要提供您的企业信息。德国的个人和企业需提供以下文件类型。
身份文件
- Reisepass（护照）
- Füerschein（驾照）：需要正面和背面的照片
- Personalausweis（身份证）：需要正面和背面的照片
- Aufenthaltstitel（居留许可）：需要正面和背面的照片
地址文件
- Anmeldebestätigung/Meldebescheinigung（居住证明）
- Meldebescheinigung（房东信函）
- Betriebskostenabrechnung（公共事业账单）：日期在 6 个月内
- Bankauszug（银行对账单）：日期在 6 个月内
- Darlehenskontoauszug（抵押贷款声明）：日期在 6 个月内
- Amtlich ausgestelltes Dokument（政府签发文件）：日期在 12 个月内
公司及实体文件
所有法人实体类型可能需要提交以下文件：
- USt-Registrierung（增值税登记）
- Gewerbeanmeldung（贸易注册证）
- Gewerbeschein（贸易许可证）
- Freistellungsbescheid（免税证明）
- Handelsregisterauszug（商业登记册摘录）
- Vereinsregisterauszug（社团登记册摘录）
- Jahresabschluss（财务报表）
对于法人型合伙企业，您可能需要提交以下文件：
- Gewerbeanmeldung（贸易注册证）
- Freistellungsbescheid（免税证明）
- Handelsregisterauszug（商业登记册摘录）
对于非法人型合伙企业，您可能需要提交以下文件：
- Gewerbeanmeldung（贸易注册证）
- 增值税登记（德语 USt-Registrierung）
对于法人型慈善机构，您可能需要提交以下文件：
- Gewerbeanmeldung（贸易注册证）
- Handelsregisterauszug（商业登记册摘录）
- Freistellungsbescheid（免税证明）
对于非法人型慈善机构，您可能需要提交以下文件：
- Gewerbeanmeldung（贸易注册证）
- 德语 USt-Registrierung（增值税登记）
确保文件合规
提供文件时，请确保其符合必要的标准。请遵循以下准则来确保合规性：
- 准确且有效：确保文件中的信息正确且有效。
- 清晰且易读：确保您的文件清晰且字号大小利于阅读。
- 完整：提供所有必要的详细信息并确保所有信息可见。如果文件已被裁剪，请确保所有重要信息在框架中仍然可见。
- 一致：确保文件中的信息与账户设置过程中提供的信息相匹配。
- 最新：使文件保持最新状态，并尽可能包含最新数据。
- 无错误：仔细检查文件中是否存在任何错误或拼写错误。
- 避免副本：尽可能提交文档的原始照片，避免扫描或复制。如果您的文档是数字签发的，请提交未经更改的原始 PDF。