在匈牙利使用 Shopify Payments 对银行账户和个人信息的要求

您需要先了解银行账户要求和个人信息要求，然后才能使用匈牙利版 Shopify Payments。

制定这些要求的目的是确保符合法规和防止金融犯罪。您可以在本文中了解使用匈牙利版 Shopify Payments 的要求、接受的文件类型以及确保您的文件满足必要条件的指导信息。

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匈牙利版 Shopify Payments 的要求概述

在使用匈牙利版 Shopify Payments 之前，您须要确认自己满足以下要求：

符合条件的业务类型：某些类型的业务和服务不可使用 Shopify Payments。若要确定您的业务是否符合条件，请参阅 Shopify Payments 服务条款 (TOS) 中的匈牙利违禁业务类型列表。

银行账户要求：您的银行账户必须满足以下要求，然后才能将其连接到 Shopify Payments：

- 银行账户是欧盟银行的 EUR 账户或匈牙利银行的福林账户。  
- 银行账户符合进行 SEPA 转账的条件，并且可以接受借记  
- 银行账户具有以下列字母开头的国际银行账号 (IBAN)：AT、BE、CH、DE、DK、EE、ES、FI、FR、GB、GI、GR、HR、HU、IE、IT、LT、LU、LV、MT、NL、NO、PL、PT、RO、SE。

信息要求：为了符合监管要求和防止金融犯罪，您必须提供有关您自己和企业的信息。这包括有关创建 Shopify Payments 账户的个人、关联企业以及拥有或控制企业的个人的详细信息。请确保您的文件清晰、正确，具备时效性，没有任何信息错误或拼写错误。

收集个人信息的目的

收集个人信息的目的是识别使用 Shopify Payments 的商家并符合法规要求。这有助于防止洗钱、资助恐怖主义和其他金融犯罪。随着法规的发展，Shopify 及其合作伙伴可能会请求您提供其他信息以确保合规。随时可能进行这些审查。

所需信息

Shopify 需要收集的个人信息因国家/地区而异。在匈牙利，需要以下个人或企业实体的详细信息：

创建 Shopify Payments 账户的个人，包括个人税务信息。
与 Shopify Payments 账户关联的企业，包括公司税务信息。
最终拥有或控制企业的个人，包括拥有法律签署权限的店主或高级主管。

可接受的文件类型

为了帮助完成验证流程，您需要提供特定文件来验证您的个人信息，并且在某些情况下，您还需要提供您的企业信息。匈牙利的个人和企业需提供以下文件类型。

身份文件

提交身份证明文件时，必须包含您的完整法定姓名、出生日期 (DOB) 和您的照片。在匈牙利使用 Shopify Payments 时可接受以下身份证明文件：

Útlevél（护照）
Személyazonosító igazolvány（身份证） - 需要扫描正面和背面
Tartózkodási engedély（居留许可） - 需要扫描正面和背面

地址文件

在提交地址文件时，文件必须包含您完整的法定名称、您在 Shopify Payments 资料中填写的个人地址，以及（若有提及）日期必须在可接受的期限范围之内在匈牙利使用 Shopify Payments 时可接受以下地址文件：

Tartózkodási engedély（居留许可） - 需要扫描正面和背面
Lakcímigazolvány（地址卡） - 需要扫描正面和背面
Közüzemi számla（公共事业账单） - 日期在 6 个月内
Bankszámlakivonat（银行对账单） - 日期在 6 个月内
Jelzálog-tanúsítvány（抵押贷款声明） - 日期在 6 个月内

公司或实体文件

提交公司或实体文件时，文件必须包含与您添加到 Shopify Payments 资料中的公司名称相匹配的完整公司名称、在本地税务机构登记的税务标识号 (TIN)，以及与您添加到 Shopify Payments 资料中的地址相匹配的营业地址。在匈牙利使用 Shopify Payments 时可接受以下企业文件：

Áfaregisztráció（增值税登记）
Cégbejegyzési tanúsítvány（公司证书）
Cégkivonat（商业登记簿摘录）

确保文件合规

提供文件时，请确保其符合必要的标准。请遵循以下准则来确保合规性：

准确且有效：确保文件中的信息正确且有效。
清晰且易读：确保您的文件清晰且字号大小利于阅读。
完整：提供所有必要的详细信息并确保所有信息可见。请勿裁剪、编辑或编校您的文件。
一致：确保文件中的信息与账户设置过程中提供的信息相匹配。
最新：使文件保持最新状态，并尽可能包含最新数据。
无错误：仔细检查文件中是否存在任何信息错误或拼写错误。
避免副本：尽可能提交文档的原始照片，避免扫描或复制。如果您的文档是数字签发的，请提交未经更改的原始 PDF。