在立陶宛使用 Shopify Payments 对银行账户和个人信息的要求

您需要先了解银行账户要求和个人信息要求，然后才能使用立陶宛版 Shopify Payments。

制定这些要求的目的是确保符合法规和防止金融犯罪。您可以在本文中了解使用 Shopify Payments 的要求、接受的文件类型以及确保您的文件满足必要条件的指导信息。

本页相关主题

在立陶宛使用 Shopify Payments 的要求概述

请查看在立陶宛使用 Shopify Payments 的以下要求：

符合条件的业务类型：某些类型的业务和服务不可使用 Shopify Payments。若要确定您的业务是否符合条件，请参阅立陶宛的违禁业务类型列表，Shopify Payments 服务条款 (TOS) 中对此进行了概述。

银行账户要求：您的银行账户必须满足以下要求，然后才能将其连接到 Shopify Payments：

- 银行账户是欧盟或立陶宛银行的欧元账户。  
- 银行账户符合进行 SEPA 转账的条件，并且可以接受借记。  
- 银行账户具有以下列字母开头的国际银行账号 (IBAN)：AT、BE、CH、DE、DK、EE、ES、FI、FR、GB、GI、GR、HR、HU、IE、IT、LT、LU、LV、MT、NL、NO、PL、PT、RO、SE。

个人信息要求：为了符合监管要求和防止金融犯罪，您必须提供有关您自己和企业的信息。这包括有关创建 Shopify Payments 账户的个人、关联企业以及拥有或控制企业的个人的详细信息。请确保您的文件清晰、正确，具备时效性，没有任何信息错误或拼写错误。

收集个人信息的目的

收集个人信息的目的是识别使用 Shopify Payments 的商家并符合法规要求。这有助于防止洗钱、资助恐怖主义和其他金融犯罪。随着法规的发展，Shopify 及其合作伙伴可能会请求您提供其他信息以确保合规。在 Shopify Payments 账户的有效期内，随时都可能会进行此类审查。

所需信息

Shopify 需要收集的个人信息因国家/地区而异。在立陶宛，需要以下个人或企业实体的详细信息：

创建 Shopify Payments 账户的个人，包括个人税务信息。
与 Shopify Payments 账户关联的企业，包括公司税务信息。
最终拥有或控制企业的个人，包括拥有法律签署权限的店主或高级主管。

可接受的文件类型

为了帮助完成验证流程，您需要提供特定文件来验证您的个人信息，并且在某些情况下，您还需要提供您的企业信息。立陶宛的个人和企业需提供以下文件类型。

身份文件

提交身份证明文件时，必须包含您的完整法定姓名、出生日期 (DOB) 和您的照片。在立陶宛使用 Shopify Payments 时可接受以下地址文件：

Pasas（护照）
Asmens tapatybės kortelė（身份证）
Vairuotojo pažymėjimas（驾照）

地址文件

在提交地址文件时，文件必须包含您完整的法定名称、您在 Shopify Payments 资料中填写的个人地址，以及（若有提及）日期必须在可接受的期限范围之内在立陶宛使用 Shopify Payments 时可接受以下地址文件：

Komunalinių mokesčių sąskaita（公用事业账单）
Išrašas iš finansų institucijos（金融机构对账单）
Vyriausybės institucijos laiškas（政府机构签发信函）

公司或实体文件

提交公司或实体文件时，文件必须包含与您添加到 Shopify Payments 资料中的实体名称相匹配的完整公司法人实体名称、在本地税务机构登记的税号，以及与您添加到 Shopify Payments 资料中的地址相匹配的公司地址。在立陶宛使用 Shopify Payments 时可接受以下企业文件：

PVM mokėtojo registracija（增值税登记）
Lietuvos Respublikos juridinių asmenų registro išplėstinis išrašas（实体注册信息摘录）
Registravimo pažymėjimas（注册证书）

确保文件合规

提供文件时，请确保其符合必要的标准。请遵循以下准则来确保合规性：

准确且有效：确保文件中的信息正确且有效。
清晰且易读：确保您的文件清晰且字号大小利于阅读。
完整：提供所有必要的详细信息并确保所有信息可见。如果文件已被裁剪，请确保所有重要信息在框架中仍然可见。
一致：确保文件中的信息与账户设置过程中提供的信息相匹配。