在墨西哥使用 Shopify Payments 对银行账户和个人信息的要求
您需要先了解银行账户要求和个人信息要求，然后才能使用墨西哥版 Shopify Payments。
制定这些要求的目的是确保符合法规和防止金融犯罪。您可以在本文中了解使用 Shopify Payments 的要求、接受的文件类型以及确保您的文件满足必要条件的指导信息。
在墨西哥使用 Shopify Payments 的要求概述
在墨西哥使用 Shopify Payments 之前，您须确认自己满足以下要求：
符合条件的业务类型：某些类型的业务和服务不可使用 Shopify Payments。若要确定您的业务是否符合条件，请参阅 Shopify Payments 服务条款 (TOS) 中的墨西哥违禁业务类型列表。
银行账户要求：您的银行账户必须满足以下要求，然后才能将其连接到 Shopify Payments：
- 银行账户位于墨西哥。 - 银行账户符合 SEPA 转账条件。信息要求：为了符合监管要求和防止金融犯罪，您必须提供有关您自己和企业的信息。这包括有关创建 Shopify Payments 账户的个人、关联企业以及拥有或控制企业的个人的详细信息。请确保您的文件清晰、正确、包含最新信息且没有错误。
收集个人信息的目的
收集个人信息的目的是识别使用 Shopify Payments 的商家并符合法规要求。这有助于防止洗钱、资助恐怖主义和其他金融犯罪。随着法规的发展，Shopify 及其合作伙伴可能会请求您提供其他信息以确保合规。随时可能进行这些审查。
所需信息
Shopify 需要收集的信息因国家/地区而异。在墨西哥，需要提供以下个人或实体的信息：
- 创建 Shopify Payments 账户的个人，包括个人税务信息。
- 与 Shopify Payments 账户关联的企业，包括公司税务信息。
- 最终拥有或控制企业的个人，包括拥有法律签署权限的店主或高级主管。
可接受的文件类型
为了完成验证流程，您需要提供特定文件来验证您的个人信息，并且在某些情况下，您还需要提供您的企业信息。墨西哥的个人和企业需提供以下文件类型。
身份文件
提交身份证明文件时，必须包含您的完整法定姓名、出生日期 (DOB) 和您的照片。文件必须有效，且未过期。在墨西哥使用 Shopify Payments 时可使用以下身份证明文件：
- Pasaporte（护照）
- Tarjeta de identificación（身份证件，需要正反面扫描件）
- 领事身份证/领事馆登记身份证（领事馆身份证/墨西哥领事馆身份证）
- Credencial de elector (选民 ID 卡)
- CURP, Clave Única de Registro de Población（唯一人口登记代码）
- Acta de nacimiento（出生证明）
- Licencia de conducir（驾照）
地址文件
在提交地址文件时，文件必须包含您完整的法定名称、您在 Shopify Payments 资料中填写的个人地址，以及（若有提及）日期必须在可接受的期限范围之内在墨西哥使用 Shopify Payments 时可使用下述地址文件：
- Recibo de servicios（公用事业账单）- 日期在 6 个月内
- Estado de cuenta de una institución financiera（金融机构对账单）- 日期在 6 个月内
- Aviso emitido por el gobierno（政府签发信函）- 日期在 12 个月内
- Licencia de conducir（驾照）
公司或实体文件
提交企业或实体文件时，文件必须包含与您添加到 Shopify Payments 资料中的名称相匹配的完整公司法人实体名称、在本地税务机构登记的税号，以及与您添加到 Shopify Payments 资料中的地址相匹配的公司地址。在墨西哥使用 Shopify Payments 时可使用下述企业文件：
- Cédula de Identificación Fiscal (税号)
- Estatutos（公司章程）
- Reglamentos vigentes（现行章程）
- Poder notarial（授权书）
- 税务状况证明 (SAT)
确保文件合规
提供文件时，请确保其符合必要的标准。请遵循以下准则来确保合规性：
- 准确且有效：确保文件中的信息正确且有效。
- 清晰且易读：确保您的文件清晰且字号大小利于阅读。
- 完整：提供所有必要的详细信息并确保所有信息可见。请勿裁剪、编辑或编校您的文件。
- 一致：确保文件中的信息与账户设置过程中提供的信息相匹配。
- 最新：使文件保持最新状态，并尽可能包含最新数据。
- 无错误：仔细检查文件中是否存在任何信息错误或拼写错误。
- 避免副本：尽可能提交文档的原始照片，避免扫描或复制。如果您的文档是数字签发的，请提交未经更改的原始 PDF。